„Digitální štít“ chrání občany před vrcholnou sezónou podvodů před Tetem.

S blížícím se lunárním Novým rokem prudce roste poptávka po platbách a převodech peněz, což je zároveň období, kdy se stupňují online podvody se stále sofistikovanějšími metodami. V této souvislosti bankovní sektor kromě zlepšování technologických varovných systémů proaktivně buduje vícevrstvý „digitální štít“, který kombinuje technologie, lidské zdroje a úzkou spolupráci s policií na ochranu majetku zákazníků.

Včasný zásah u transakční přepážky .

Díky rychlému myšlení a smyslu pro zodpovědnost pokladních se podařilo mnoha podvodům zabránit přímo u bankovních přepážek. Nedávno pobočka LPBank Luc Nam (provincie Bac Ninh) zaznamenala případ, kdy si zákaznice přišla vyžádat předčasný výběr celého zůstatku ze dvou spořicích účtů v celkové výši 400 milionů VND. Během procesu si pokladní všimla, že se zákaznice chová neobvykle, neustále odpovídá na telefonáty, působí úzkostně a naléhá na personál, aby rychle převedl peníze na neznámý účet.

Podle zástupce banky LPBank zaměstnanci banky na základě profesionálních rozhovorů zjistili, že zákazníkem manipulují a vyhrožují mu osoby vydávající se za policisty, které požadovaly převody peněz pro „vyšetřovací účely“. Pokladní okamžitě proaktivně transakci odložila, zákazníka uklidnila a kontaktovala policii obce Luc Nam. Díky včasné koordinaci mezi bankou a orgány činnými v trestním řízení zákazník převod peněz zastavil a vyhnul se riziku ztráty všech svých úspor.

Bezhotovostní platby rychle rostou.

Podobná situace se odehrála v BIDV Ha Tinh začátkem prosince 2025. Paní TTTN, pokladní v BIDV Ha Tinh, si při asistenci staršímu zákazníkovi s převodem peněz všimla, že zákazník u sebe má přes 2 miliardy VND, cestuje sám a působil úzkostlivě a znepokojeně. Navzdory opakovaným vysvětlením a varováním zákazník nadále požadoval převod peněz.

V reakci na mimořádnou událost BIDV Ha Tinh proaktivně informoval oddělení kriminální policie (provinční policie Ha Tinh), policii okresu Thanh Sen a policii obce Thach Xuan, aby koordinovaly řešení situace. Teprve poté, co mu policisté situaci přímo vysvětlili, se zákazník uklidnil a souhlasil s ukončením přepravy.

Podle paní LTH (76 let, bydlící v obci Thach Xuan) jí někdo zavolal a oznámil, že její syn měl vážnou nehodu a naléhavě potřebuje peníze na neodkladnou léčbu. Předtím prodala veškeré nashromážděné zlato v hodnotě přes 2 miliardy VND. Zaměstnanec zlatnictví ji navíc „doprovodil“ do banky, protože se obával, že u sebe má tak velkou sumu peněz.

Podle ředitele pobočky BIDV Ha Tinh Nguyen Dinh Thinha to není poprvé, co se pokladníkům pobočky podařilo úspěšně odhalit a předejít podvodům. Aby BIDV Ha Tinh proaktivně reagovala na stále sofistikovanější podvody, pravidelně posiluje interní školení a informuje zaměstnance o nových metodách podvodů, jako je zosobnění, deepfake, virtuální SIM karty, phishing atd., čímž zajišťuje, aby pokladníci měli dostatečné znalosti a dovednosti k tomu, aby zákazníky včas varovali.

Statistiky bank v provincii Ha Tinh ukazují, že jen v roce 2025 bankovní úředníci rychle zabránili desítkám případů podvodů v celkové hodnotě téměř 10 miliard VND. Mnoho vedoucích pracovníků bank se domnívá, že ačkoliv se automatizované varovné systémy stávají stále efektivnějšími, lidský prvek zůstává klíčový, zejména ve složitých situacích vyžadujících ověření a přímou konzultaci, aby se zajistilo, že zákazníci chápou skutečnou podstatu problému.

Technologický varovný systém se ukazuje jako účinný.

Na úrovni celého systému zástupce Vietnamské státní banky uvedl, že Informační systém pro řízení, monitorování a prevenci rizik podvodů v platebních operacích (SIMO) vydal zákazníkům 2,13 milionu upozornění na podvody. Zejména uživatelé po obdržení upozornění proaktivně zastavili nebo zrušili více než 670 000 transakcí v celkové hodnotě přesahující 2 570 miliard VND.

Tato čísla ukazují, že podvody zůstávají složitým problémem, ale varovné nástroje se ukázaly jako vysoce účinné a pomáhají lidem včas se zastavit, než padnou do pastí high-tech zločinců.

Spolu s tím boom bezhotovostních plateb také vytváří naléhavou potřebu zajistit bezpečnost transakcí. Podle Vietnamské státní banky se po 20 letech počet bezhotovostních platebních transakcí zvýšil přibližně 500krát a jejich hodnota více než 60krát ve srovnání s rokem 2005.

Konkrétně se mezi lety 2015 a 2025 objem internetových transakcí zvýšil 59krát a jejich hodnota 21krát; objem mobilních transakcí se zvýšil 280krát a jejich hodnota 600krát. Platby QR kódy, které byly populární pouze v roce 2018, se zvýšily více než 700krát a jejich hodnota více než 400krát a staly se dominantní metodou v maloobchodních a spotřebitelských transakcích.

Podle zástupců Ministerstva veřejné bezpečnosti vyšetřování odhalilo, že většina případů online podvodů zahrnuje používání bankovních účtů, které nejsou registrovány na jméno majitele účtu, k přijímání a převodu peněz. Pro účinnou prevenci kyberkriminality je proto nutné důkladně řešit nákup, prodej a používání bankovních účtů, které nejsou registrovány na jméno majitele účtu.

V návaznosti na směrnice premiéra a vedoucích pracovníků Ministerstva veřejné bezpečnosti koordinuje oddělení A05 se Státní bankou Vietnamu a komerčními bankami kontrolu, prověřování a vyčištění účtů a zároveň koordinuje s policejními jednotkami a místními úřady ověřování, vyšetřování a přísné zacházení s osobami, které vymáhají účty, a s odpovědností držitelů účtů v souladu se zákonem.

Před vrcholem konce roku mnoho velkých bank neustále vydává varování před podvody. BIDV nedávno varovala zákazníky před přijímáním e-mailů, které se vydávají za banku s obsahem, jako je „ověření identity“, „ověření transakce“, doprovázených odkazy obsahujícími malware nebo zaměřenými na krádež osobních údajů.

BIDV potvrzuje, že veškeré oficiální informace jsou zasílány pouze z e-mailů s doménou bidv.com.vn a v žádném případě neobsahují žádné odkazy, které by vyžadovaly, aby na ně zákazníci klikli.

Agribank rovněž varovala před vytvářením falešných stránek na sociálních sítích a skupin, které se vydávají za značku banky, aby požadovaly pohovory, zvaly k účasti na interních projektech a požadovaly převody peněz. Vietcombank uvedla, že zaznamenala případy, kdy se jednotlivci vydávali za banku za účelem náboru a požadovali od uchazečů převod peněz nebo poskytnutí informací o účtu a OTP kódů – což jsou jednání, která jsou zcela v rozporu s oficiálním náborovým procesem banky.

Podle odborníků je konec roku dobou, kdy se zvyšuje kriminalita, zejména kybernetické podvody. Odborníci doporučují lidem, aby absolutně nereagovali na žádné žádosti cizích lidí prostřednictvím telefonu nebo textových zpráv; neposkytovali přihlašovací údaje, OTP kódy ani čísla karet. Doporučují také okamžitě kontaktovat banku nebo policii, pokud je zjištěna jakákoli neobvyklá aktivita.

Zdroj: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html