Bankovní sektor posiluje dohled a brání podvodným transakcím v hodnotě 1 500 miliard dongů.

Bankovní sektor je odhodlán zabránit finančním podvodům, a to vyčištěním 154 milionů účtů. (Foto: Vietnam+) — Bankovní sektor je odhodlán zabránit finančním podvodům, a to vyčištěním 154 milionů účtů.

Dne 3. října pan Le Hoang Chinh Quang, ředitel oddělení informačních technologií Státní banky, uvedl, že úřady shromáždily přibližně 600 000 účtů, vydaly 300 000 varování k zastavení podezřelých transakcí a zabránily 1 500 miliardám VND.

V poslední době bankovní sektor aktivně zavádí řešení pro včasné varování a odhalování neobvyklých a podezřelých transakcí; zároveň zavedl systém pro monitorování platebních účtů a elektronických peněženek podezřelých z padělání.

Podle pana Quanga vydala Státní banka soubor souvisejících dokumentů k zajištění informační bezpečnosti a dat v tomto odvětví, včetně oběžníku č. 50/2024/TT-NHNN, který upravuje bezpečnost a ochranu poskytování online služeb v bankovním sektoru. To zahrnuje specifické předpisy týkající se podmínek, standardů, předpisů a metod pro zajištění transakcí v internetovém prostředí.

Bankovní sektor navíc aktivně zavádí technologická řešení, vylepšuje biometrická ověřovací řešení, elektronické podpisy v závislosti na transakcích a zvyšuje využívání technologií, jako je umělá inteligence (AI), k varování a včasnému odhalování neobvyklých a podezřelých transakcí.

Státní banka rovněž zintenzivnila propagandu a varování veřejnosti ohledně bezpečnosti a prevence podvodů a úzce koordinovala s úřady (policií) boj proti podvodným trestným činům v kyberprostoru.

Podle státní banky Vietnamské národní centrum pro informace o úvěrech koordinovalo s ministerstvem veřejné bezpečnosti (C06) kontrolu přibližně 57 milionů zákaznických záznamů a vyčištění téměř 44,5 milionu zákaznických záznamů v databázi úvěrových informací.

Spolu s tím oddělení pro boj proti praní špinavých peněz koordinovalo s ministerstvem veřejné bezpečnosti C06 vyčištění všech 154 milionů účtů a 36 milionů zákaznických záznamů v databázi, aby se zabránilo praní špinavých peněz a financování šíření zbraní hromadného ničení.

Podle pana Quanga k 22. září integrovalo 57 úvěrových institucí a 39 poskytovatelů platebních zprostředkovatelských služeb funkci porovnávání biometrických informací s údaji v čipovaných občanských identifikačních kartách pro identifikaci zákazníků v aplikaci Mobilní bankovnictví; 63 úvěrových institucí nasadilo u transakčních přepážek aplikaci pro identifikaci zákazníků prostřednictvím čipovaných občanských identifikačních karet a 32 úvěrových institucí a 15 platebních zprostředkovatelů zavádí integraci aplikace VNeID, z nichž 19 jednotek ji oficiálně nasadilo.

Pan Le Hoang Chinh Quang, ředitel odboru informačních technologií, Státní banka

Online metodou bylo biometricky ověřeno více než 128,9 milionu individuálních zákaznických záznamů (CIF) prostřednictvím čipových občanských průkazů nebo aplikace VNeID (což představuje 100 % z celkového počtu individuálních zákaznických platebních účtů generujících transakce na digitálních kanálech).

U institucionálních zákazníků byly biometrické údaje porovnány na více než 1,3 milionu záznamů (což představuje 100 % celkového počtu platebních účtů institucionálních zákazníků generujících transakce na digitálních kanálech).

Podle offline metody podepsalo 29 úvěrových institucí s C06 smlouvu o provedení čištění zákaznických dat při otevírání platebních účtů, z nichž 27 úvěrových institucí zaslalo data do C06 k vyčištění; 11 platebních zprostředkovatelů podepsalo s C06 smlouvu o provedení čištění zákaznických dat při otevírání platebních účtů.

„Po období čištění zákaznické databáze a aplikace řešení pro porovnávání biometrických údajů se počet individuálních zákazníků, kteří byli podvedeni a přišli o peníze, ve srovnání se stejným obdobím roku 2024 snížil o 59 % a počet individuálních účtů, které obdržely podvodné peníze, se snížil o 52 %,“ uvedl pan Le Hoang Chinh Quang.

Podle pana Quanga, když Státní banka zavede předpisy týkající se biometrických údajů pro osobní účty, zločinci mají tendenci přecházet na firemní účty.

Státní banka koordinuje s Ministerstvem veřejné bezpečnosti revizi, úpravu a doplnění právního rámce a neprodleně vydává oběžník, kterým se mění a doplňuje oběžník č. 50, jenž dále upravuje předpisy týkající se obchodních účtů s vysokým rizikem zneužití k podvodům a přivlastnění si majetku.

Podle Vietnam+

Zdroj: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html