Banky varují, že pozastaví transakce u firemních a organizačních účtů, které neaktualizovaly své biometrické údaje.

ANTD.VN - Mnoho bank vydalo oznámení o dočasném pozastavení transakcí u účtů a vizitek s prošlými identifikačními doklady a neúplným biometrickým ověřením.

Podle oběžníků 17/2024/TT-NHNN a 18/2024/TT-NHNN vydaných Vietnamskou státní bankou budou institucionální zákazníci od 1. ledna 2025 moci vybírat peníze a provádět elektronické platební transakce ze svých platebních účtů pouze po ověření dokladů totožnosti a biometrických údajů svých zákonných zástupců.

Toto nařízení si klade za cíl omezit a zabránit používání a zneužívání platebních účtů k nezákonným účelům osobami, které k otevření platebních účtů používají padělané doklady totožnosti.

Dříve byla nařízení vyžadující biometrické ověřování pro individuální zákazníky zavedena od 1. července 2024. Podle vedení Vietnamské státní banky to však vedlo k obcházení nařízení otevíráním firemních účtů a obcházením biometrického ověřování za účelem podvodu.

Bankovní sektor se proto v nadcházejícím období více zaměří na aktivity podniků v oblasti otevírání účtů, aby zajistil ověření právního zástupce dané firmy.

„Při provádění obchodních transakcí, zejména velkých, jsou vyžadovány podpisy k identifikaci odpovědné osoby, což zajišťuje, že v případě problémů můžeme podepisujícího dohledat,“ uvedl viceguvernér Vietnamské státní banky Pham Tien Dung.

Za účelem realizace tohoto cíle vedení Vietnamské státní banky (SBV) požádalo, aby jednotky SBV a úvěrové instituce nadále přezkoumávaly implementaci předpisů o elektronických podpisech a firemních účtech v úvěrových institucích. Pobočky SBV v provinciích a městech by měly průběžně aktualizovat postup implementace a aktivně koordinovat s úvěrovými institucemi ve svých oblastech kontrolu a „čištění“ účtů.

Zástupci, účetní a další pracovníci v organizacích a firmách budou potřebovat biometrické ověřování k provádění elektronických bankovních transakcí.

V souladu s tímto nařízením několik bank nedávno informovalo své klienty o okolnostech, za kterých budou firemním klientům pozastaveny elektronické transakce.

Podle oznámení vydaného VPBank nebudou firemní ani institucionální zákazníci moci provádět žádné transakce, pokud jim vypršela platnost identifikačních dokladů nebo pokud nepodstoupili biometrické ověření u VPBank.

Konkrétně VPBank jasně uvádí dva případy, kdy budou transakce pozastaveny: U firemních platebních účtů budou všechny transakce na platebním účtu pozastaveny, pokud držitel účtu nebo oprávněná osoba neaktualizovala platné doklady totožnosti.

U firemních karet, včetně debetních nebo kreditních karet, budou všechny transakce s firemními kartami zastaveny, pokud zákonný zástupce nebo primární držitel karty neaktualizoval svůj doklad totožnosti a nedokončil biometrické ověření. Sekundární držitelé karet také nebudou moci provádět transakce, pokud si plně neaktualizovali svůj doklad totožnosti a nedokončili biometrické ověření.

Aby se předešlo narušení transakcí a byla zajištěna bezpečnost, banka doporučuje firemním zákazníkům, aby si neprodleně aktualizovali své identifikační doklady a provedli biometrické ověření.

Firemní zákazníci si musí pro aktualizaci svých údajů připravit následující dokumenty: platný občanský průkaz s čipem, nový občanský průkaz vydaný od 1. července 2024 dle standardů Ministerstva veřejné bezpečnosti nebo platné povolení k pobytu pro cizince.

VPBank dále uvádí, že banka aktualizuje biometrické údaje pouze prostřednictvím vlastní aplikace a poskytuje poradenství v pobočkách a transakčních kancelářích po celé zemi.

Při pomoci zákazníkům s aktualizacemi dat zaměstnanci banky nikdy nezasílají přihlašovací odkazy ani nevyžadují uživatelská jména, hesla, identifikační čísla, OTP kódy ani žádné jiné osobní údaje. VPBank proto firmám doporučuje, aby byly ostražité vůči podvodným aktivitám a podvodům.

Banka také firmám nedoporučuje nakupovat/používat externí NFC zařízení doma, aby se předešlo bezpečnostním rizikům pro osobní zařízení. Biometrické aktualizace prostřednictvím bankovní aplikace navíc v současné době nejsou pro cizince podporovány.

Vietcombank dříve také vydala oznámení o narušení transakcí u účtů firemních zákazníků, pokud si neaktualizovali své identifikační doklady nebo biometrické údaje.

Tato banka rovněž doporučuje, aby při otevírání platebního účtu/karty pro firmu shromažďovala a monitorovala informace o: identifikačních dokladech obchodního zástupce/příbuzné osoby; a biometrických údajích dané osoby v případě, že jsou transakce prováděny elektronicky.

VietinBank rovněž uvedla, že firemním zákazníkům budou platební účty dočasně pozastaveny, pokud vyprší platnost dokladů totožnosti osob zapojených do používání platebního účtu organizace (včetně zákonného zástupce, hlavního účetního a oprávněných osob).

Online obchodní účty budou také pozastaveny, pokud firemní účty neaktualizují své biometrické údaje.

Zdroj: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-canh-bao-dung-giao-dich-tai-khoan-doanh-nghiep-to-chuc-chua-cap-nhat-sinh-trac-hoc-post595102.antd