Banky varují před řadou nových podvodů.

Việt Nam•15/07/2024

V reakci na objevující se podvodné taktiky banky vydaly varování a doporučily zákazníkům, aby si dávali pozor na hovory z neznámých čísel.

Vietnamská akciová komerční banka pro průmysl a obchod ( VietinBank ) nedávno vydala varování před podvodem. Podvádět Objevuje se nový trend, kdy se zvyšuje množství zpronevěřených peněz. Podle VietinBank v poslední době narůstá počet případů, kdy se jednotlivci vydávají za bankovní náborové úředníky, aby pozvali kandidáty na pohovory nebo se připojili k online skupinám za účelem podvodu a zpronevěry peněz.

Podvodníci se vydávají za webové stránky/fanpage/náborový tým VietinBank a zveřejňují pracovní inzeráty. Používají přitom obrázky značek, fotografie zaměstnaneckých průkazů nebo padělané dokumenty, aby si získali důvěru uchazečů. Odtud pak lstí přimějí uchazeče k připojení se k online chatovacím skupinám, kde mají přístup k škodlivým odkazům, převádějí peníze na účast ve školicích skupinách pro přijímací zkoušky do banky nebo požadují od uchazečů důvěrné informace, aby jim mohli ukrást peníze z účtů.

Podobně i Zemědělská a venkovská rozvojová banka ( Agribank ) varovala před řadou osob, které zneužívají image její značky k náborovým účelům a zapojují se do podvodných aktivit. Agribank konkrétně uvedla, že mnoho osob používá falešné fanouškovské stránky, webové stránky a e-maily, které se vydávají za Agribank, k podvodům s uchazeči o zaměstnání, krádeži jejich informací a dokumentů a dokonce i k vymáhání poplatků.

Podle banky byly taktiky podvodné skupiny velmi sofistikované. Skupina používala název, obrázky a značku Agribank a přímo kopírovala články Agribank k publikování, aby získala důvěru zákazníků, přilákala mnoho sledujících a oklamala účastníky. Poté, co ji někdo kontaktoval s žádostí o zaměstnání nebo jí odeslal e-mailovou odpověď, byla propojena přímo prostřednictvím zpráv na Facebooku, Zalo nebo falešné stránky Google Sheets (tabulka na Googlu) a pomocí falešného odkazu shromažďovala informace o uchazeči.

Tito jedinci se navíc vydávají za „nábor Agribank“ a instruují kandidáty, aby se připojili k různým chatovacím skupinám na platformě Telegram pro online pohovory. Odtud podvodníci připravují scénáře, aby je donutili zaplatit poplatky a co nejrychleji tak získali práci.

Kromě náborových podvodů útočníci stále používají taktiky, aby lidi oklamali a přiměli je nainstalovat falešné aplikace obsahující malware do svých telefonů.

Vietcombank (Vietnamská komerční banka pro zahraniční obchod) rovněž vydala varování svým zákazníkům před podvodnými schématy páchanými zlými úmysly. Podle Vietcombank úřady v poslední době neustále hlásí podvody, jejichž cílem je vyvolat u lidí instalaci falešných aplikací obsahujících malware (falešných aplikací) do jejich telefonů. Mezi identifikované falešné aplikace patří aplikace pro veřejné služby, VneID, daňové úřady a policejní složky.

Mezi běžné taktiky patří kontaktování a lákání zákazníků pomocí několika běžných scénářů, jako jsou nekonzistentní identifikační údaje v systému, opožděná elektronická registrace domácnosti, pomoc s identifikací VNeID úrovně 2 atd.

Tyto podvody nejsou nic nového, ale mnoho lidí jim stále naletí a klikne na falešné odkazy podle pokynů podvodníků. V důsledku toho malware v těchto odkazech krade informace a peníze z bankovních účtů uživatelů.

Dalším problémem, na který banky nedávno varovaly, je: Od 1. července musí být transakce osob převádějících více než 10 milionů VND prostřednictvím online účtů nebo vkládajících do elektronických peněženek ověřeny. Biometrie. Mnoho lidí se setkává s obtížemi při zadávání biometrických údajů. Zločinci toho zneužívají k podvodům a krádežím peněz. Konkrétně se tito jedinci vydávají za bankovní zaměstnance, volají a posílají zprávy lidem na sociálních sítích (Zalo, Facebook atd.), aby jim „pomohli při shromažďování biometrických údajů“. Žádají o osobní údaje, údaje o bankovním účtu, fotografie občanských průkazů, snímky obličeje atd., aby získali pomoc. Mohou si dokonce vyžádat videohovory za účelem shromažďování dalších hlasových a gestických údajů.

Pachatelé následně požadovali od zákazníků osobní údaje, údaje o bankovních účtech, fotografie jejich občanských průkazů a fotografie obličejů. Také lidem nařídili, aby se přes podezřelé odkazy stáhli a nainstalovali aplikace, které usnadňují sběr biometrických údajů do jejich telefonů. Poté, co pachatelé získali informace od obětí, ukradli peníze z jejich bankovních účtů a zneužili informace o zákaznících ke zlým účelům.

Několik komerčních bank, jako například Vietcombank a Agribank, potvrzuje, že od zákazníků nepožadují poskytnutí osobních údajů prostřednictvím kanálů, jako jsou telefonáty, SMS zprávy, e-maily nebo chatovací software (Zalo, Viber, Facebook Messenger atd.), a že zákazníky přímo nekontaktují, aby jim pomohly se shromažďováním biometrických údajů.

Toto je velmi nová taktika používaná zločinci. Banky radí lidem, aby nikomu, včetně bankovních zaměstnanců, neposkytovali jednorázová hesla (OTP), hesla k digitálnímu bankovnictví atd. Důvodem je, že banky nekontaktují zákazníky přímo, aby je instruovaly ke shromažďování biometrických údajů. Lidé by měli být ostražití a vyhýbat se přístupu k podivným odkazům zasílaným prostřednictvím chatu, SMS zpráv nebo e-mailu na své telefony, aby se vyhnuli riziku podvodu nebo krádeže svých informací. Lidé by měli zvyšovat své povědomí, pravidelně aktualizovat informace o high-tech podvodech, aby měli úplné informace o metodách a taktikách zločinců; proaktivně chránit své osobní údaje a údaje svých blízkých; a praktikovat bezpečné návyky při používání internetu.

Jakmile se objeví jakékoli neobvyklé příznaky, lidé by měli přijmout opatření, jako například: změnit hesla k účtům, informovat přátele a příbuzné, že k jejich soukromým účtům může být nelegálně přistupováno, aby se předešlo podvodům; a neprodleně se nahlásit na nejbližší policejní stanici, kde jim poradí a včas vyřídí situaci.

Nejen banky, ale i trh s cennými papíry je terčem útoků škodlivých skupin. Společnost MB Securities Company (MBS) právě vydala varování pro investory před skupinou osob, které používají sofistikované metody k vydávání se za značku MBS a falešnému prezentování vedení a zaměstnanců MBS za účelem podvodů a krádeže majetku.

Podvod zahrnuje vydávání se za značku MBS, lákání obětí k investování prostřednictvím falešné aplikace a následné krádež jejich aktiv. Aby zvýšili důvěryhodnost a získali důvěru obětí, imitátoři často nelegálně používají různé informace o MBS k podvodným účelům, například: vydávají se za poradce zákaznického servisu/bezpečnostních poradců MBS, aby jim zavolali a představili se, zvou zákazníky, aby se připojili ke skupinám Zalo/Telegram a vyhledali „radu“ od předních odborníků MBS.

„Podvodníci si vytvářejí několik falešných účtů a používají obrázky, jména, pracovní zkušenosti a biografie vedení a vrcholového managementu MBS, aby se vydávali za ‚učitele‘ nebo ‚odborné konzultanty‘ a nabízeli obětem doporučení. Tyto informace podvodníci snadno shromažďují z rozhovorů, akcí MBS nebo oficiálních webových stránek/fanouškovských stránek MBS a nelegálně je používají k oklamání obětí,“ uvedla MSB a doporučila investorům, aby byli opatrní.

Tito falešní „učitelé“ nebo „odborníci“ snadno posílají obětem soukromé zprávy, aby je přesvědčili k investování do akcií nebo jiných investic. Na otázku ohledně jejich odbornosti/pracovní pozice podvodníci často neodpovídají, dávají vágní odpovědi, vyhýbají se otázce nebo popírají, že pracují pro MBS, a místo toho tvrdí, že jsou pouze konzultanty přidruženými k různým společnostem, které poskytují poradenství na akciovém trhu atd.

Tato společnost zabývající se cennými papíry také investorům doporučuje, aby si dávali pozor na hovory z neznámých čísel, jako jsou 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… a anonymních mobilních čísel.

Zdroj