Banky posilují svůj „digitální štít“.

S vlnou finančních podvodů a stále sofistikovanějších podvodů zavádí bankovní systém různá řešení pro zpřísnění kontroly transakcí a využívá technologie k včasnému odhalování rizik a ochraně zákazníků. Ve skutečnosti se digitální řešení ukazují jako pozoruhodně efektivní.

Zablokoval 1,2 milionu podezřelých transakcí.

Podle Vietnamské státní banky (SBV) k 12. dubnu zprávy od subjektů používajících informační systém pro řízení, monitorování a prevenci platebních podvodů (SIMO) ukazovaly, že více než 3,7 milionu zákazníků obdrželo upozornění. Z nich více než 1,2 milionu zákazníků po obdržení upozornění dočasně pozastavilo nebo zrušilo transakce v celkové hodnotě téměř 4,17 bilionu VND. Předtím byl systém SIMO nasazen u 149 subjektů, včetně 99 úvěrových institucí a 50 platebních zprostředkovatelů, s více než 688 000 záznamy o podezření z podvodu (k 23. březnu).

Zákazníci podstupují biometrické ověření v bance v Ho Či Minově Městě. Foto: MINH HUY

Na úrovni bank se také důrazně zavádějí „digitální štíty“. V Agribank byl systém AgriNotify (řešení pro detekci a upozorňování na účty podezřelé z podvodu) synchronně integrován napříč digitálními kanály, jako je Agribank Plus, mobilní bankovnictví a internetové bankovnictví, a to jak pro interní, tak i mezibankovní převody. Jakmile zákazník zadá informace o příjemci, systém automaticky porovná interní data a data od příslušných orgánů, aby odhalil případné anomálie. Upozornění jsou kategorizována do tří úrovní rizika a zobrazována okamžitě, což pomáhá zákazníkům zvážit své možnosti před dokončením transakce.

Nejen online, ale i u transakčních přepážek zavedly mnohé banky, jako například BIDV , VietinBank, Vietcombank, MB…, varovné mechanismy, které zákazníkům poskytují informace v reálném čase. Kromě používání různých „digitálních štítů“ a technických řešení banky i nadále doporučují zákazníkům, aby proaktivně zvyšovali ostražitost, přísně chránili osobní údaje a důvěrné údaje, pravidelně aktualizovali varování před riziky a dodržovali pokyny pro bezpečné transakce od banky a úřadů.

Zastavte rychlé převody od 500 milionů VND.

Aby byla chráněna bezpečnost operačního systému, požádala Vietnamská státní banka (SBV) úvěrové instituce a platební zprostředkovatele, aby zpřísnili kontrolu rizik, posílili monitorování transakcí a pečlivě řídili jednotky pro přijímání plateb. Komerční banky musí přezkoumat všechny interní procesy, přísně dodržovat předpisy pro otevírání a používání účtů, karet a elektronických peněženek; ověřovat zákonnost platebních příkazů a zajistit, aby informace o účtech byly zobrazeny úplně a přesně. Banky musí aktualizovat kritéria pro identifikaci podezřelých transakcí, zlepšit hlášení a sdílení dat v systému SIMO a podporovat komunikaci s cílem zvýšit povědomí zákazníků, zabránit úniku osobních údajů a vyhnout se napomáhání při činnostech, jako je pronájem, nákup nebo prodej účtů nebo elektronických peněženek.

V dubnu mnoho komerčních bank současně zastavilo automatické dělení převodních transakcí v hodnotě 500 milionů VND a více na svých platformách digitálního bankovnictví. Tento krok byl zaměřen na splnění požadavků oběžníku č. 40/2024 Vietnamské státní banky o zprostředkovatelských platebních službách. Transakce nad 500 milionů VND budou proto s platností od 1. května pro individuální zákazníky a od 5. května 2026 pro firemní zákazníky převedeny na běžné převodní kanály.

Zástupce komerční banky v Ho Či Minově Městě vysvětlil, že banka dříve na podporu zákazníků používala funkci automatického dělení příkazů, která rozdělovala velké transakce na mnoho menších transakcí do 500 milionů VND, které byly zpracovány prostřednictvím systému rychlých převodů. Díky tomu se i převody nad 1 miliardu VND mohly na účet příjemce dostat téměř okamžitě. Podle nových předpisů však byl tento mechanismus zrušen, protože nezaručuje bezpečné požadavky na ověření. Zlomyslní aktéři by toho mohli zneužít k provedení několika následných převodů bez ověření, a tím kradnout všechny peníze na účtu.

Zpomalení transakcí s vysokou hodnotou je považováno za nezbytné nejen pro kontrolu peněžních toků a zvýšení transparentnosti, ale také pro omezení rizik podvodů a ochranu majetku zákazníků. Pan Pham Anh Tuan, ředitel platebního oddělení Vietnamské státní banky, poznamenal, že u velkých transakcí přesahujících 500 milionů VND mohou zákazníci proaktivně rozdělit transakce na menší částky do 500 milionů VND, které budou okamžitě zpracovány 24 hodin denně, 7 dní v týdnu prostřednictvím příslušného platebního systému.

Do konce prvního čtvrtletí roku 2026 zpracoval mezibankovní elektronický platební systém transakce v hodnotě téměř 130 milionů bilionů VND, což představuje nárůst o více než 70 % ve srovnání se stejným obdobím loňského roku. Bezhotovostní platby nadále silně rostly a přispívaly k podpoře digitální ekonomiky , digitální společnosti a digitální vlády.

Zdroj: sggp.org.vn

Zdroj: https://baodongthap.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so--a240430.html