Zaměstnanci banky přispívají k prevenci a kontrole kriminality.

Việt Nam•29/05/2024

Online podvody v různých formách a schématech způsobily mnoha lidem tíživé situace. Aby bankovní sektor pomohl lidem bezpečně provádět transakce prostřednictvím bankovního systému, spustil kampaň „Bankovní zaměstnanci přispívají k prevenci a kontrole kriminality“. Reportér novin Binh Thuan poskytl rozhovor panu Phan Thanh Enovi, řediteli pobočky Vietnamské státní banky v Binh Thuan.

Pan Phan Thanh Én - ředitel Státní banky Vietnamu, pobočka Binh Thuan.

Pane, v současné době existuje mnoho podvodů s online převody peněz. Jaká je situace v provincii Binh Thuan?

Pan Phan Thanh Én: V poslední době se v provincii Binh Thuan a obecně v celé zemi objevilo mnoho případů podvodů a zpronevěry majetku v kyberprostoru v bankovním sektoru, přičemž metody byly stále sofistikovanější a organizovanější. Tyto případy způsobovaly zmatek a ztráty pro zákazníky a poškozovaly pověst bank.

Jen v dubnu a květnu 2024 byla provincie svědkem série případů podvodů zahrnujících vydávání se za oficiální orgány (policie, státní zástupce, soudy atd.) s cílem podvodně přimět oběti k převodu peněz na bankovní účty a jejich následné krádeži. Typickým příkladem je případ z 9. dubna 2024, kdy byl zákazník narozený v roce 1956 v obci Tan Lap, okres Ham Thuan Nam, podveden k převodu 1,8 miliardy VND. Pobočka Agribank v Ham My podvod okamžitě odhalila a koordinovala činnost s policií v obci Ham My, aby mu zabránila. Podobně byl 12. dubna 2024 zákazník narozený v roce 1954 v obci Ham Kiem, okres Ham Thuan Nam, podveden k převodu 450 milionů VND. Pobočka BIDV v Binh Thuan podvod okamžitě odhalila a koordinovala činnost s provinční policií PA05, aby mu zabránila. Dne 3. května 2024 byl zákazník narozený v roce 1958 ve městě Ma Lam v okrese Ham Thuan Bac podveden k převodu 3,2 miliardy VND. Pobočka Agribank v Ham Thuan Bac podvod okamžitě odhalila a ve spolupráci s policií města Ma Lam zabránila dalším transakcím. Tyto incidenty ukazují, že situace týkající se podvodů a krádeží majetku se stává stále složitější a narůstá. To zdůrazňuje důležitost bdělosti, odpovědnosti a role bank při rychlém odhalování a prevenci převodu peněz obětem na podvodníky. To jsou klíčové faktory přispívající k účinné prevenci a potlačování podvodů a krádeží majetku.

Z pohledu managementu, jaké rady nabízí bankovní sektor, aby pomohl lidem vyhnout se podvodům?

Pan Phan Thanh Én: Aby se předešlo takovým formám podvodů, aby se s nimi bojovalo a aby se před nimi chránili, musí lidé zachovat klid a nenechat se oklamat psychologickým tlakem a výhrůžkami. Ověřte si totožnost a informace volajícího zavoláním zpět na oficiální telefonní číslo agentury nebo kontaktováním agentury přímo oficiálními kanály. Neposkytujte osobní údaje ani peníze telefonicky, e-mailem ani jinými médii. Pokud obdržíte výhružný hovor nebo máte podezření na podvod, okamžitě o tom informujte místní policii, která vám poskytne pomoc a radu. Je důležité si uvědomit, že státní orgány nebudou náhle po lidech požadovat převod peněz ani poskytovat citlivé informace telefonicky bez předchozího písemného upozornění.

Za účelem efektivní realizace celostátního hnutí na ochranu národní bezpečnosti zahájila pobočka Vietnamské státní banky v Binh Thuan kampaň „Bankovní zaměstnanci přispívají k prevenci a kontrole kriminality“. Na podporu klientů v identifikaci, odhalování a prevenci trestných činů a podvodů, které vedou k finančním ztrátám, pobočka Vietnamské státní banky v Binh Thuan požádala úvěrové instituce v oblasti, aby pro své zaměstnance a zaměstnance pravidelně organizovaly školení a aktualizovaly znalosti o prevenci a kontrole kriminality v platebních systémech a high-tech online podvodech. To má umožnit včasná preventivní opatření a chránit oprávněná práva a zájmy klientů i bank. Všichni zaměstnanci proto musí být poučeni, že pokud během přímé interakce se zákazníky odhalí jakékoli podezřelé transakce, musí je okamžitě prošetřit a vysvětlit klientovi metody a taktiky používané zločinci, aby klient transakcím porozuměl a okamžitě je zastavil. V případě potřeby by měli spolupracovat s policií a dalšími orgány na vyřešení problému.

Kromě toho je nutné posílit informační a komunikační systém, varovat zákazníky před metodami a triky používanými zločinci, aby jim pomohli rozpoznat a předcházet podvodům; vést zákazníky k zajištění bezpečnosti a ochrany při transakcích v elektronickém prostředí; veřejně uvádět zákazníkům formy podvodů a krádeží majetku prostřednictvím různých kanálů, jako je e-mail, textové zprávy, sekce oznámení v aplikacích Smart Banking, webové stránky bank a krátká videa, která zákazníky vedou k bezpečnému provádění online transakcí... Radit zákazníkům, co dělat a co nedělat, proaktivně chránit osobní údaje při používání služeb, aby se vyhnuli pasti podvodníků; koordinovat s funkčními složkami a policií, poskytovat horké linky nebo e-mailové adresy pro včasnou podporu zákazníkům.

Banky, zejména jejich zaměstnanci, kteří často interagují se zákazníky, musí dále pomáhat zákazníkům s odhalováním, identifikací a okamžitým předcházením podvodným aktivitám a neobvyklému nebo nekontrolovanému chování, které vede k finančním ztrátám. Měly by existovat zásady pro okamžité chválení, povzbuzování a odměňování bankovních zaměstnanců a týmů, kteří dosáhnou úspěchu v prevenci, odhalování a rychlém zastavení online podvodů v bankovním sektoru...

Děkuji vám, pane!

Zdroj