Zaměstnanci banky přispívají k prevenci a kontrole kriminality

Kybernetické podvody ve všech podobách a s různými triky způsobily utrpení mnoha lidem. Aby bankovní sektor pomohl lidem bezpečně provádět transakce prostřednictvím bankovního systému, spustil hnutí „Zaměstnanci banky přispívají k prevenci a boji proti kriminalitě“. Reportér novin Binh Thuan provedl rozhovor s panem Phan Thanh Enem - ředitelem pobočky Vietnamské státní banky v Binh Thuan.

Pan Phan Thanh En - ředitel pobočky státní banky Binh Thuan.

Pane, v současné době se hodně stává s podvody s převody peněz na internetu, jak se to děje v Binh Thuan?

Pan Phan Thanh En: V poslední době došlo zejména v provincii Binh Thuan a v celé zemi obecně k mnoha případům podvodů a přivlastňování si aktiv v kyberprostoru v bankovním sektoru, přičemž se stále sofistikovanějšími a organizovanějšími triky docházelo k zmatku a poškozování zákazníků a ke snížení reputace bank.

Jen v dubnu a květnu 2024 došlo v provincii k mnoha po sobě jdoucím případům podvodů a přivlastňování majetku formou vydávání se za příslušné orgány (policii, státní zástupce, soudy atd.) s cílem podvodně přimět oběti k převodu peněz na bankovní účty a následnému přivlastnění si těchto peněz. Typicky, 9. dubna 2024, byl zákazník narozený v roce 1956 v obci Tan Lap, okres Ham Thuan Nam, podveden k převodu 1,8 miliardy VND, což bylo včas odhaleno pobočkou Agribank Ham My a zabráněno koordinací s policií obce Ham My. 12. dubna 2024 byl zákazník narozený v roce 1954 v obci Ham Kiem, okres Ham Thuan Nam, podveden k převodu 450 milionů VND, což bylo včas odhaleno pobočkou BIDV Binh Thuan a zabráněno koordinací s provinční policií PA05. 3. května 2024 byl zákazník narozený v roce 1958 ve městě Ma Lam, okres Ham Thuan Bac, podveden k převodu 3,2 miliardy VND. Pobočka Agribank Ham Thuan Bac případ okamžitě odhalila a koordinovala s městskou policií Ma Lam, aby mu zabránila... Z výše uvedených případů je patrné, že situace s majetkovými podvody je velmi složitá a má tendenci se zvyšovat. To ukazuje, že ostražitost, smysl pro odpovědnost a role bank při rychlém odhalování a prevenci převodu peněz obětem na podvodníky je jedním z důležitých faktorů, které přispívají k účinné prevenci a zastavení trestných činů majetkových podvodů.

Z pohledu managementu, jaká doporučení má bankovní sektor, aby pomohl lidem vyhnout se podvodům?

Pan Phan Thanh En: Abyste předešli výše uvedeným formám podvodů a chránili se před nimi, je třeba zachovat klid a nenechat se oklamat psychologickým tlakem a hrozbami. Ověřte si totožnost a informace volajícího zavoláním zpět na oficiální telefonní číslo dané agentury nebo kontaktováním agentury přímo oficiálními kanály. Neposkytujte osobní údaje ani peníze telefonicky, e-mailem ani jinými prostředky. Pokud obdržíte výhružný hovor nebo máte podezření na známky podvodu, okamžitě o tom informujte místní policii, která vám poskytne podporu a radu. Je třeba poznamenat, že státní orgány nebudou bez předchozího písemného upozornění náhle požadovat po lidech převod peněz ani poskytovat citlivé informace telefonicky.

Aby bylo možné efektivně realizovat hnutí celého lidu na ochranu národní bezpečnosti, zahájila Vietnamská státní banka, pobočka Binh Thuan, hnutí „Zaměstnanci banky přispívají k prevenci a boji proti kriminalitě“. Zároveň s cílem podpořit klienty v identifikaci, odhalování a prevenci trestných činů a podvodů, které vedou ke ztrátě peněz klientů, Vietnamská státní banka, pobočka Binh Thuan, požádala úvěrové instituce v oblasti, aby pravidelně organizovaly školení a aktualizovaly znalosti o prevenci a boji proti trestné činnosti v oblasti platebního styku, trestné činnosti využívající vyspělé technologie k páchání online podvodů... pro úředníky a zaměstnance, aby měli včasná preventivní opatření a chránili tak práva a oprávněné zájmy klientů i bank. Proto je nutné důkladně informovat všechny úředníky a zaměstnance v procesu přímých transakcí se klienty. V případě zjištění podezřelých transakcí je nutné okamžitě prošetřit a klientům vysvětlit metody a triky zločinců, aby klienti pochopili situaci a transakce okamžitě zastavili, v případě potřeby koordinovat jednání s policií a dalšími orgány.

Kromě toho je nutné podporovat informování, komunikaci a varování zákazníků před metodami a triky podvodů a podvádění zločinců, aby je bylo možné rozpoznat a předcházet jim; poučit zákazníky o zajištění bezpečnosti a ochrany při transakcích v elektronickém prostředí; veřejně informovat zákazníky o formách podvodů a přivlastňování si majetku prostřednictvím mnoha kanálů, jako je e-mail, textové zprávy, sekce oznámení v aplikacích Smart Banking, webové stránky bank, krátké klipy s pokyny k provádění bezpečných online transakcí... Radit zákazníkům, co dělat a co nedělat, proaktivně chránit osobní údaje během používání služeb, aby se vyhnuli pasti podvodníků; koordinovat činnost s funkčními složkami, policií, poskytovat horké linky nebo e-mailové adresy pro rychlou podporu zákazníků.

Kromě toho musí banky, zejména zaměstnanci, kteří často oslovují zákazníky s žádostí o transakce, podporovat zákazníky v odhalování, identifikaci a rychlé prevenci podvodného chování, neobvyklého chování a ztráty kontroly nad zákazníky, která vede ke ztrátě peněz. Existuje politika včasného chválení, povzbuzování a odměňování kolektivů a bankovních zaměstnanců za úspěchy v prevenci, odhalování a rychlé prevenci online podvodů v bankovním sektoru...

Děkuju!

Zdroj