SHB navyšuje kapitál, aby posílila silnou finanční kapacitu a splnila podmínky pro růst v nové éře

SHB si vyžádá písemné stanovisko akcionářů k plánu navýšení základního kapitálu v roce 2025, upevnění své pozice jakožto přední soukromé akciové komerční banky ve Vietnamu, zvýšení své schopnosti uspokojovat potřeby růstu úvěrů, vytvoření podmínek pro rozšíření obchodních aktivit a investice do digitalizace s cílem zlepšit zákaznickou zkušenost a posílit konkurenceschopnost v nové fázi rozvoje.

NejenSHB , ale i mnoho dalších bank zrychluje navyšování kapitálu v mnoha formách. Předpokládá se, že pořadí bank v žebříčku základního kapitálu se změní, až bude naléhavě realizováno mnoho plánů na navýšení kapitálu. Zejména SHB se v současné době umístila mezi 5 nejlepšími soukromými bankami s největším rozsahem základního kapitálu. Pokud bude navýšení kapitálu úspěšné, není vyloučeno, že se tato banka bude moci v celkovém žebříčku základního kapitálu posunout výše.

Navýšení kapitálu, základ pro udržení růstu SHB

Bankovní aktivity často rostou dvojciferným tempem, k čemuž přispívá především jejich hlavní činnost: úvěrování. V mnoha obdobích však tempo růstu úvěrů u kótovaných bank překročilo tempo růstu vlastního kapitálu. Odborníci se shodují, že zvyšování základního kapitálu je nevyhnutelným trendem vietnamského bankovního systému s cílem zlepšit finanční kapacitu, zvýšit toleranci k riziku a splnit požadavky na kapitálovou bezpečnost podle Basel III. SHB není z tohoto trendu výjimkou.

Pohled na obchodní výsledky SHB za první polovinu roku 2025 ukazuje velmi působivé údaje o růstu, v nichž nesplacené úvěry dosáhly téměř 595 miliard VND, což představuje nárůst o 14,4 % s diverzifikovaným úvěrovým portfoliem v klíčových sektorech ekonomiky .

Mimořádný růst úvěrů SHB, který je trvalý nejméně posledních 5 let, ukazuje na určitou konkurenční výhodu v její korporátní klientele – hlavním tahounem růstu úvěrů v celém odvětví. SHB zajišťuje komplexní kapitálové toky v korporátním ekosystému a pomáhá propojovat a podporovat všechny fáze hodnotového řetězce, od výroby, dodávek až po služby. Navzdory silnému růstu úvěrů má SHB tendenci být přísně řízena a neustále zlepšována.

Zakládací kapitál SHB v průběhu let

Plán navýšení kapitálu SHB je proto zcela pochopitelný, může bance pomoci rozšířit její úvěrovou škálu, zvýšit příjmy a snížit poměr špatných úvěrů k celkovému objemu dluhů.

Je třeba poznamenat, že zatímco růst úvěrů v bankovním sektoru je na začátku roku obvykle pomalý, SHB jde proti trendu – což bude předpokladem pro lepší růst v průběhu celého roku. Jinými slovy, SHB má stále velký prostor pro růst – zejména po doplnění kapitálové kapacity, přičemž hlavní hnací silou je odhodlání růstu ekonomiky, politika uvolňování měnové politiky, podpora veřejných investic, soukromá ekonomika a silné stránky firemních klientů SHB.

Úspěšné navýšení kapitálu také pomáhá SHB zvýšit kapitálovou rezervu, poměr kapitálové přiměřenosti (CAR) je vždy udržován na vysoké úrovni, která výrazně překračuje minimální požadavky předpisů Státní banky o provozní bezpečnosti – což dokazuje silnou finanční kapacitu banky a dobrou toleranci k riziku.

Ačkoli devítiměsíční obchodní výsledky nebyly zveřejněny, odborníci se domnívají, že si SHB udrží dobré tempo růstu. Hnací silou je růst úvěrů v každém čtvrtletí, zlepšené ziskové marže díky optimalizované struktuře zdrojů, využití kapitálu, pokračující dobrá kontrola provozních nákladů a stabilní kvalita aktiv. Rotace klíčových úvěrových programů a investic do technologií začíná vykazovat efektivitu a vytváří základ pro zrychlení na konci roku a v příštím roce.

Banka SHB nedávno dokončila navýšení svého základního kapitálu na 45 942 miliard VND v souladu s plánem schváleným valnou hromadou akcionářů na začátku roku, a to vydáním akcií za účelem výplaty druhé dividendy za rok 2024 ve výši 13 %. Dříve banka také dokončila výplatu první dividendy za rok 2024 ve výši 5 % v hotovosti. Celková dividendová sazba za rok 2024 činí 18 % a očekává se, že v této výši bude pokračovat i v roce 2025.

Urychlení digitalizace: snižování nákladů, zlepšování zkušeností, vytváření efektivního vlivu

Vietnamský bankovní sektor zrychluje investice do technologií: průměrné souhrnné roční výdaje přesahující 20 % ukazují na jeho odhodlání k transformaci. Přední banky aplikují umělou inteligenci, velká data a automatizaci procesů ke zkrácení schvalovacích lhůt, snížení provozních nákladů a zlepšení zákaznické zkušenosti.

Významná část zvýšených zdrojů bude věnována technologiím: základnímu bankovnictví, datové analýze, automatizaci procesů a bezpečnostní identifikaci. Cílem je dále snížit poměr nákladů k výnosům (CIR), zkrátit doby zpracování a personalizovat služby pro každý segment. Vzhledem k tomu, že technologie prostupuje každým článkem od oceňování, řízení rizik až po obsluhu bankovních zákazníků, současně zvýší ziskové marže a zlepší uživatelskou zkušenost.

Když se navýší interní kapitál, nejrychlejší transformace hodnoty dochází v kapacitě služeb. Díky většímu limitu a digitalizovanému procesu oceňování a schvalování může SHB zkrátit dobu odezvy, navrhnout flexibilní úvěrové balíčky, které sledují cash flow podniků, a diverzifikovat maloobchodní řešení (hypotéky, autoúvěry, karty atd.). Model „maloobchod ve velkoobchodě“ využívá ekosystém firemních zákazníků (dodavatelů, agentů, zaměstnanců) a vytváří dvojí výhody: spoléhání se na solidní základ cash flow, rozšiřování ziskových marží v osobním sektoru a diverzifikace rizik portfolia.

Rozsáhlá spolupráce s domácími i zahraničními partnery

Rozdílem mezi SHB je rozsáhlá spolupráce se státními i soukromými společnostmi a mezinárodními finančními institucemi, role banky obsluhující mnoho klíčových programů a projektů a síť klíčových podniků rozprostřených napříč dodavatelským a hodnotovým řetězcem.

SHB je také jednou z předních bank v mezinárodní spolupráci a mobilizuje střednědobý a dlouhodobý kapitál od Světové banky, ADB, JICA... k rozvoji zelených úvěrů v následujících oblastech: podpora malých a středních podniků, financování venkova, udržitelná zemědělská transformace, obnovitelné zdroje energie. Zejména byla Světovou bankou a Globálním finančním fondem (GCF) vybrána jako jednotka pro správu fondu pro sdílení rizik v rámci projektu podpory energetické účinnosti v průmyslu ve Vietnamu (VSUEE) v celkové hodnotě 86,3 milionu USD. Tento zdroj nejen doplňuje střednědobý a dlouhodobý kapitál za rozumné náklady, ale také pomáhá bance diverzifikovat složení jejího kapitálu a zároveň zlepšuje standardy řízení environmentálních a sociálních rizik v souladu s mezinárodními postupy a rozšiřuje bezpečné a efektivní úvěry v souladu s orientací na udržitelný růst.

Stručně řečeno, navýšení základního kapitálu je dveřmi, které otevírají SHB tři strategické pilíře: zlepšení interní finanční síly, rozšíření kapacity služeb, urychlení digitalizace; a zároveň využití výhod podnikatelského ekosystému a mezinárodní spolupráce k zajištění bezpečného a efektivního úvěrování. Na základě výsledků 9 měsíců zrychlení se příběh navýšení kapitálu SHB posouvá z „rozsahu“ na růstovou kvalitu s cílem vytvořit udržitelnou hodnotu pro zákazníky a akcionáře v novém ekonomickém cyklu.

Zdroj: https://www.shb.com.vn/shb-tang-von-nang-cao-nang-luc-tai-chinh-vung-manh-dap-ung-tang-truong-trong-ky-nguyen-moi/