Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, betonte die Strategie, künstliche Intelligenz zu beherrschen, um das digitale Vertrauen der Kunden zu schützen.
Die Dualität der Technologie und die Herausforderung, künstliche Intelligenz zu beherrschen.
Auf dem Forum „Digital Trust in Finance 2026“ betonte Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank: „Die Bankenbranche tritt in eine beispiellose Transformationsphase ein, in der das Vertrauen der Kunden nicht mehr auf großen Hauptsitzen oder robusten Tresoren beruht, sondern auf der Fähigkeit, Daten und Vermögenswerte im digitalen Umfeld zu schützen.“
Laut Herrn Nguyen Hung muss das Bankwesen, ein seit Jahrhunderten auf Vertrauen und Reputation basierender Wirtschaftszweig, im Zeitalter der KI seine Vorreiterrolle beim Schutz des digitalen Vertrauens seiner Kunden verstärken. Der effektive Einsatz von künstlicher Intelligenz, die Maximierung ihrer Vorteile bei gleichzeitiger Minimierung ihrer negativen Aspekte, ist ein wirksamer Weg, Vermögenswerte zu schützen und den Nutzern Sicherheit zu geben.
Der CEO der TPBank erklärte: „Die Bankenbranche befindet sich an einem historischen Wendepunkt. Früher vertrauten die Kunden auf große Filialen oder physische Sicherheitsschlösser; heute vertrauen sie auf die Fähigkeit, Transaktionen im Cyberspace zu schützen.“
Die rasante Entwicklung bargeldloser Zahlungen hat Transaktionen deutlich beschleunigt. Die Transaktionsverarbeitungszeit wird mittlerweile in Sekunden gemessen. Mit dieser Geschwindigkeit geht jedoch auch das Risiko immer raffinierterer Betrugsformen einher. Laut Herrn Nguyen Hung können illegale Gelder nun innerhalb von nur 40 bis 45 Sekunden über Dutzende verschiedener Konten transferiert und in digitale Währung umgewandelt werden.
Cyberkriminalität beschränkt sich längst nicht mehr auf einfache Formen der Identitätsfälschung. Deepfakes und KI werden eingesetzt, um Identitätssysteme von Nutzern direkt anzugreifen. Darüber hinaus sind viele hochentwickelte KI-Modelle in der Lage, Systeme automatisch nach Schwachstellen zu durchsuchen – und zwar mit einer Expertise, die selbst typische Cybersicherheitsexperten übertrifft.
In diesem Zusammenhang argumentierte Herr Hung, dass Finanzinstitute nicht länger eine passive, defensive Haltung einnehmen können. Bei einem Verarbeitungsvolumen von 5 bis 7 Millionen Transaktionen pro Tag ist die alleinige Nutzung menschlicher Ressourcen zur Überprüfung und Analyse von Risiken nicht mehr praktikabel. Daher muss KI zur zentralen Waffe werden, um ungewöhnliche Transaktionen unter den Millionen von Datenpunkten zu identifizieren, die kontinuierlich jede Sekunde verarbeitet werden.
Neben den erheblichen Vorteilen birgt KI jedoch auch viele neue Risiken. Der CEO der TPBank merkte an, dass diese Technologie irreführende Daten generieren oder von Kriminellen für böswillige Zwecke missbraucht werden könnte.
„Das heutige digitale Vertrauen ist eine Kombination aus sicherer Technologie und Kundenzufriedenheit. Banken, die ihren Nutzern vom ersten Kontakt an ein Gefühl der Sicherheit vermitteln, werden im digitalen Wettlauf einen Vorteil haben“, kommentierte Herr Nguyen Hung.
Die Beherrschung künstlicher Intelligenz und die Aufrechterhaltung eines kontinuierlich betriebsbereiten Systems rund um die Uhr sind für TPBank der Schlüssel zur Gewährleistung eines reibungslosen Flusses finanzieller Ressourcen und zum Schutz des Kundenvertrauens.
Drei zentrale Säulen bilden einen Stahlschild, der das digitale Vertrauen schützt.
Nach Ansicht der Führungsriege der TPBank muss sich die Bank auf drei Säulen konzentrieren, um einen „Stahlschild“ zum Schutz des digitalen Vertrauens aufzubauen: Transparenz, Sicherheit und operative Kontinuität.
Die erste Säule ist Transparenz. Kunden interessieren sich heute nicht nur für Zinssätze oder Gebühren, sondern auch für den Status von Transaktionen, Datenverarbeitungsverfahren und den Umgang der Banken mit Beschwerden. Im digitalen Umfeld kann mangelnde Transparenz leicht zu Skepsis führen.
Traditionelle Bankmodelle setzen stark auf Callcenter-Mitarbeiter oder Kundendienstmitarbeiter. Diese Betriebsmethode erfordert jedoch einen hohen Personalaufwand und führt aufgrund der Überlastung der Callcenter mitunter zu langen Wartezeiten für Kunden. Um diesen Engpass zu beheben, hat die TPBank KI-Chatbots, KI-Agenten und Finanzassistenten eingeführt, um einen Großteil der traditionellen Callcenter-Mitarbeiter zu ersetzen.
Laut TPBank ermöglicht der Einsatz von KI den Kunden, auch früh morgens oder an Feiertagen sofortige Unterstützung zu erhalten. Nutzer können zudem proaktiv ihre Transaktionshistorie von vor vielen Jahren einsehen, ohne auf eine manuelle Überprüfung warten zu müssen. Dies trägt zu einer kontinuierlichen Verbindung zwischen Kunden und Bank bei und stärkt gleichzeitig deren Fähigkeit, ihre persönlichen Vermögenswerte zu kontrollieren.
Darüber hinaus trägt die kontinuierliche Informationsverarbeitung durch KI rund um die Uhr zur Entlastung der Banken im operativen Geschäft bei. Anstatt sich ausschließlich auf menschliche Arbeitskraft zu verlassen, kann das System eine Vielzahl von Anfragen gleichzeitig und deutlich schneller als herkömmliche Modelle automatisch bearbeiten.
Die zweite Säule ist Sicherheit – ein Element, das der CEO der TPBank als „Rückgrat“ des digitalen Vertrauens bezeichnet. Laut Herrn Nguyen Hung können sich Kunden nur dann wirklich sicher fühlen, wenn sie sich bei jeder Transaktion sicher fühlen.
TPBank hat ein KI-System zur Echtzeit-Transaktionsprüfung implementiert. Erkennt das System Transaktionen von einem Konto mit sich ständig ändernder IP-Adresse innerhalb von 60 Sekunden oder ungewöhnliche Anmeldeaktivitäten im selben Netzwerk, aktiviert es automatisch einen Schutzmechanismus, um die verdächtige Transaktion zu blockieren, bevor Schaden entsteht.
Gleichzeitig wird auch Lebenderkennungstechnologie eingesetzt, um das echte Gesicht des Nutzers zu verifizieren und so die Fälschung von Deepfake-Fotos oder -Videos zu verhindern. Dies gilt als eine der wichtigsten Lösungen, da Hightech-Betrugsmaschen immer raffinierter werden.
Experten zufolge verbessert die Integration von KI in die Sicherheit nicht nur die Verarbeitungsgeschwindigkeit, sondern auch die Fähigkeit, Anomalien zu erkennen, die Menschen möglicherweise übersehen. Angesichts des rasanten Anstiegs von Online-Transaktionen wird die Echtzeitüberwachung für viele Banken zur Pflicht.
Die letzte von TPBank hervorgehobene Säule ist die Verfügbarkeit und der kontinuierliche Betrieb des Systems. Laut Herrn Hung kann das Vertrauen der Kunden nur dann aufrechterhalten werden, wenn das System auch unter sehr hohem Transaktionsaufkommen stets stabil funktioniert.
Die digitale Transaktionsrate der TPBank liegt aktuell bei rund 99 %. Um dieses Niveau zu halten, setzt die Bank KI zur Überwachung und Prognose von Systemausfallrisiken ein. Anstatt erst bei Auftreten von Störungen zu reagieren, liefert die KI frühzeitig Warnungen vor technischen Engpässen, sodass das Betriebsteam diese proaktiv beheben kann, ohne die Kundenzufriedenheit zu beeinträchtigen.
Darüber hinaus sind über 300 RPA-Roboter in Kombination mit KI an der präzisen Abstimmung von Millionen von Transaktionen pro Sekunde beteiligt. Laut TPBank-Management trägt dieses System dazu bei, menschliche Fehler zu minimieren und einen reibungslosen Ablauf der Finanzdienstleistungen zu gewährleisten.
Die Führungsebene der TPBank ist überzeugt, dass die Entwicklung des auf APIs basierenden Open-Banking-Modells Banken zu zentralen Knotenpunkten für vielfältige Transaktionen und Informationen in der Gesellschaft macht – weit über Finanzaktivitäten hinaus. Daher ist die Gewährleistung von Systemstabilität und unterbrechungsfreiem Betrieb zunehmend wichtig, um die digitale Reputation und die Interessen des gesamten Ökosystems zu schützen.
Der CEO der TPBank erklärte, dass die Einhaltung der Vorschriften zur künstlichen Intelligenz und zum Schutz personenbezogener Daten von grundlegender Bedeutung für die Schaffung eines sicheren Rechtsrahmens für die digitale Welt sei.
„Technologie kann Kunden zu Banken locken, doch was sie langfristig loyal hält, ist das Gefühl, geschützt zu sein und dass ihr Vertrauen während des gesamten Serviceprozesses gewährleistet ist. Digitales Vertrauen entsteht nicht durch KI, sondern dadurch, wie Menschen KI kontrollieren, um sich selbst zu schützen“, betonte CEO Nguyen Hung.
Herr Minh
Quelle: https://baochinhphu.vn/ceo-tpbank-lam-chu-ai-de-giu-vung-niem-tin-so-102260513193507428.htm
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