Die Staatsbank hat den Volkskomitees der Provinzen und Städte gerade ein Dokument zur Koordinierung zur Verhinderung des Kaufs und Verkaufs von Zahlungskonten von Studenten gesandt.
Nach Angaben der Staatsbank hat sich durch die Beobachtung und Erfassung der tatsächlichen Situation sowie durch Rückmeldungen des Ministeriums für öffentliche Sicherheit gezeigt, dass es in letzter Zeit in einigen Provinzen und Städten zu Fällen gekommen ist, in denen Studenten dazu verleitet wurden, Zahlungskonten zu eröffnen und diese dann an diese Personen zur Nutzung zu überweisen.
Kriminelle locken Studierende mit Bürgerausweisen (CCCD) zur Eröffnung von Zahlungskonten und bezahlen sie dafür. Sie stellen den Studierenden Handys mit verfügbaren SIM-Karten zur Verfügung, damit sie sich für die Eröffnung von Zahlungskonten sowie für Online-Banking und SMS-Banking registrieren können.
Anschließend forderten sie die Studenten auf, ihre Telefone zurückzugeben und ihren Namen, ihr Anmeldekennwort und ihr Authentifizierungskennwort (OTP) anzugeben. Bemerkenswerterweise sammelten diese Personen auch biometrische Daten (Gesicht) der Studenten, um die Identität des Kunden auf Anfrage zu überprüfen.
Gemäß den Vorschriften der Staatsbank wird eine Geldstrafe zwischen 50 und 100 Millionen VND verhängt, wenn jemand Zahlungskonten mietet, pachtet, leiht, verleiht oder Zahlungskontoinformationen für 10 oder mehr Zahlungskonten kauft oder verkauft, ohne strafrechtlich verfolgt zu werden.
„Diese Konten werden dann oft für illegale Zwecke wie Geldwäsche, Steuerhinterziehung, Immobilienbetrug und Terrorismusfinanzierung verwendet“, erklärte die Staatsbank.
Kürzlich hat die Verwaltungsbehörde eine Reihe von Vorschriften zu verbotenen Handlungen und Verwaltungsstrafen für Verstöße bei der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten erlassen. Insbesondere das im Mai 2024 erlassene Dekret 52/2024/ND-CP über bargeldlose Zahlungen verbietet strengstens die Bereitstellung unwahrer Informationen im Zusammenhang mit der Bereitstellung oder Nutzung von Zahlungsdiensten, Zahlungsvermittlungsdiensten usw.
Die aktuellen Vorschriften verbieten außerdem das Eröffnen oder Führen anonymer oder gefälschter Zahlungskonten oder E-Wallets, den Kauf, Verkauf, die Miete, das Leasen, Leihen oder Verleihen von Zahlungskonten oder E-Wallets sowie das Mieten, Leasen, Kaufen, Verkaufen und Eröffnen von Bankkarten (mit Ausnahme anonymer Prepaid-Karten).
Diebstahl, Absprachen zum Diebstahl, Kauf oder Verkauf von Zahlungskontoinformationen, Bankkarteninformationen oder E-Wallet-Informationen stellen ebenfalls Gesetzesverstöße dar. Gleichzeitig ist es Zahlungskontoinhabern nicht gestattet, Zahlungskonten zu vermieten, zu verleihen oder zu kaufen oder zu verkaufen.
Beim Leasing, Verleihen, Kaufen und Verkaufen von 1 bis weniger als 10 Zahlungskonten sowie beim Kaufen und Verkaufen von Zahlungskontoinformationen beträgt die Geldstrafe 40 bis 50 Millionen VND.
Geldstrafen von 50 bis 100 Millionen VND für das Mieten, Leasing, Ausleihen, Verleihen von Zahlungskonten sowie den Kauf und Verkauf von Zahlungskontoinformationen mit einer Menge von 10 oder mehr Zahlungskonten, ohne dass eine strafrechtliche Verfolgung erfolgt.
Um angesichts dieser Situation die Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten gemäß den Vorschriften zu gewährleisten, empfiehlt die Staatsbank den Volkskomitees der Provinzen und Städte, die Abteilungen für Information und Kommunikation, die Medienagenturen und die Presse anzuweisen, die Propaganda und Warnung vor den Methoden und Tricks von Kriminellen gegenüber Menschen, Organisationen und Einzelpersonen in der Region – insbesondere gegenüber Studenten, Hochschulstudenten und Minderjährigen – zu verstärken.
„Die Volkskomitees der Provinzen und Städte weisen außerdem die Schulen und Bildungseinrichtungen in der Region an, alle Schüler und Eltern umgehend über die Methoden und Tricks von Kriminellen, verbotene Handlungen bei der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten sowie Vorschriften zu Verwaltungssanktionen zu informieren, um das Bewusstsein für die Einhaltung der Gesetze zu schärfen und zu verhindern, dass diese für illegale Zwecke missbraucht werden“, heißt es in dem Dokument der Staatsbank.
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Quelle: https://nld.com.vn/chan-chieu-tro-du-do-hoc-sinh-sinh-vien-mo-tai-khoan-ngan-hang-de-lua-dao-1962406170848566.htm
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