Förderung sicherer und effektiver Kreditaktivitäten

In den ersten sechs Monaten des Jahres 2025 lagen die ausstehenden Kredite insbesondere in der Provinz Khanh Hoa und im Verwaltungsgebiet der Staatsbank von Vietnam (SBV), Zweigstelle 10 (Verwaltung der Provinzen Khanh Hoa und Lam Dong), im Allgemeinen deutlich unter dem nationalen Durchschnitt. Die SBV hat die Kreditinstitute angewiesen, die Kreditaktivitäten zu fördern, muss dabei aber Sicherheit und Effizienz gewährleisten.

Geringes Kreditwachstum

Laut dem Bericht der State Bank of Vietnam, Filiale 10, beliefen sich die ausstehenden Kredite in der gesamten Region bis Ende Juni auf 544.223 Milliarden VND, ein Anstieg um 20.330 Milliarden VND oder 3,88 % mehr als am Jahresanfang, was unter der allgemeinen Wachstumsrate des Landes liegt (der ausstehende Kreditsaldo des Landes stieg um 9,9 %). Davon beliefen sich die ausstehenden Kreditsalden in der Provinz Khanh Hoa auf 193.464 Milliarden VND, ein Anstieg um 4,9 %, in der Provinz Lam Dong auf 350.759 Milliarden VND, ein Anstieg um 3,88 % gegenüber dem Jahresanfang. Einige Kreditinstitute wiesen auf die Auswirkungen hin, die in den ersten Monaten des Jahres zu einer geringen Kreditaktivität geführt haben, wie beispielsweise: Der aktuelle Planungsstatus in einigen Orten der Provinzen der Region schwankt noch immer, was zu Schwierigkeiten bei der Bestimmung der Grundstückspreise bei der Vergabe von Sicherheiten in Form von Landnutzungsrechten führt; Die Umsetzung des 120.000 Milliarden VND schweren Kreditprogramms für sozialen Wohnungsbau in der Region hat nur geringe Ergebnisse erzielt. Die Zahl der angekündigten förderfähigen Sozialwohnungsprojekte ist sehr gering. Die Provinz Khanh Hoa hat die Liste der förderfähigen Projekte gemäß den Vorgaben des Bauministeriums zur Umsetzung dieses Programms noch nicht bekannt gegeben. Darüber hinaus ist die Kreditvergabe an die Landwirtschaft und den ländlichen Sektor, insbesondere an landwirtschaftliche Genossenschaften, nach wie vor mit zahlreichen Schwierigkeiten und Problemen konfrontiert, wie z. B.: Die Agrarversicherung ist nach wie vor begrenzt; die Verknüpfung von Produktion und Konsum zwischen den Mitgliedern ist nicht einheitlich und stabil; es gibt keine Sicherheiten.

Auszahlung von Kreditkapital an Kunden.

Frau Do Thi Bich Phuong, Direktorin der VietinBank- Filiale Khanh Hoa, sagte, dass die Politik der Neuordnung und Zusammenlegung von Verwaltungseinheiten den Banken Möglichkeiten eröffnet habe, ihre Geschäftsmodelle umzugestalten, ihre Managementkapazitäten zu verbessern und viele neue und potenzielle Kundengruppen zu erschließen. Dies habe jedoch auch Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit der Banken, da die Zahl der staatlichen Stellen und lokalen gesellschaftspolitischen Organisationen stark zurückgegangen sei, was zur Schließung Tausender Zahlungskonten und zur Einstellung von Dienstleistungsverträgen (z. B. für Gehaltszahlungen, Inkasso und Zahlungen) geführt habe, was wiederum zu einem Rückgang des Transaktionsumfangs und des Zahlungsumsatzes im System geführt habe. Gleichzeitig müssten die Banken alle rechtlichen Aufzeichnungen ihrer Firmen- und Privatkunden entsprechend der neuen Bezeichnung der Verwaltungseinheit aktualisieren. Damit sich die Kreditinstitute flexibel anpassen und die lokalen Behörden während der Übergangsphase besser unterstützen könnten, müsse die Staatsbank synchrone Anweisungen zur Aktualisierung der rechtlichen Kundeninformationen erteilen, einen Mechanismus zur bankübergreifenden Koordinierung in den fusionierten Gebieten einrichten, die digitale Transformation im öffentlichen Finanzsektor fördern und einen Mechanismus zum Datenaustausch zwischen staatlichen Stellen und Kreditinstituten aufbauen.

Kreditwachstum im Zusammenhang mit der Kontrolle uneinbringlicher Forderungen

Der Leiter der Filiale 10 der State Bank of Vietnam sagte in seiner Bewertung der Bankenleistung in den ersten sechs Monaten des Jahres, dass die Kreditinstitute in der Region die Richtlinien und Richtlinien der Regierung, der Staatsbank und der lokalen Wirtschaftsentwicklungsprogramme genau befolgt und Lösungen für ein sicheres und wirksames Kreditwachstum umgesetzt hätten. Gleichzeitig hätten sie die Kreditqualität verbessert und uneinbringliche Forderungen kontrolliert und bearbeitet, sich auf die Kreditvergabe an Produktions- und Geschäftssektoren sowie vorrangige Sektoren konzentriert, Unterstützungslösungen umgesetzt, Schwierigkeiten beseitigt, den Zugang von Unternehmen und Menschen zu Kapital verbessert, um Produktions- und Geschäftsaktivitäten zu unterstützen, zum Wirtschaftswachstum beigetragen und die soziale Sicherheit gewährleistet. Das Kreditwachstum in der gesamten Region hat jedoch aufgrund einer Reihe von Schwierigkeiten nicht das erwartete Niveau erreicht, wie z. B.: Die globale wirtschaftliche und politische Instabilität, die sich auf die Wirtschaftslage der Provinzen der Region auswirkt; Die wichtigsten Wirtschaftssektoren der Provinzen haben sich nicht wirklich entwickelt, viele Unternehmen haben Schwierigkeiten, ihre Produkte zu verkaufen, und die Anziehung von Investitionen in einige Projekte ist immer noch begrenzt ... Daher empfiehlt die Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Region 10, dass die Volkskomitees der Provinzen und die zuständigen Behörden die lokale Entwicklungsplanung umgehend abschließen, Investitionen in die sozioökonomische Infrastruktur in der Region fördern, günstige Bedingungen für die Anziehung von Unternehmen schaffen und die Zielgruppe der Kreditkunden erweitern sowie förderfähige soziale Wohnungsbauprojekte gemäß den Richtlinien des Bauministeriums aufstellen, überprüfen und bekannt geben, damit die Kreditinstitute in der Region eine Grundlage für die Kreditvergabe haben.

Kürzlich nahm der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Doan Thai Son, bei einer Arbeitssitzung der Delegation der Staatsbank von Vietnam mit der Zweigstelle 10 der Staatsbank von Vietnam und den Kreditinstituten der Region über die Bankaktivitäten in den ersten sechs Monaten des Jahres die Empfehlungen zur Kenntnis und wies gleichzeitig die Zweigstelle 10 der Staatsbank von Vietnam und die Banken an, Lösungen zur Förderung des Kreditwachstums zu finden, die mit der geeigneten Organisation und Umsetzung des Bank-Geschäfts-Verbindungsprogramms verbunden sind, um Schwierigkeiten zu beseitigen und zu teilen und den Kunden einen besseren Kreditzugang zu ermöglichen. Ende Juni lag die Schuldenquote der gesamten Region bei 2,33 %, ein Anstieg um 0,46 % gegenüber Ende 2024. Daher betonte auch der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Doan Thai Son, dass das Kreditwachstum sicher und effektiv sein und die Kreditvergabe auf Schlüsselbereiche konzentriert werden müsse. Neben Maßnahmen zur Vermeidung neuer uneinbringlicher Forderungen müssen sich die Banken auf die Bearbeitung bestehender Schulden konzentrieren, um mehr Ressourcen für Investitionen in neue Projekte und die Verbesserung ihrer Geschäftsergebnisse zu haben. Darüber hinaus müssen die Banken ihre Kosten senken, um die Kreditzinsen auf ein für Privatpersonen und Unternehmen angemessenes Niveau zu senken. Außerdem müssen sie eine Vielzahl innovativer und kreativer Produkte und Dienstleistungen auf der Grundlage digitaler Technologieanwendungen entwickeln, die mit der Gewährleistung von Sicherheit und Vertraulichkeit verbunden sind, um den steigenden Anforderungen der Kunden gerecht zu werden.

MAI HOANG

Quelle: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/202507/day-manh-hoat-dong-tin-dung-an-toan-hieu-qua-2a263d3/