Wer muss Überweisungen von 500 Millionen VND oder mehr melden?

(NLDO) - Gemäß Rundschreiben 27/2025/TT-NHNN müssen ab dem 1. November Inlandsüberweisungen von elektronischem Geld im Wert von 500 Millionen VND oder mehr gemeldet werden.

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Im Detail legt Rundschreiben 27 fest, dass inländische elektronische Geldtransfers ab einem Wert von 500 Millionen VND bzw. 1.000 USD oder mehr (bei internationalen Transaktionen gilt dies auch für Fremdwährungen im Gegenwert) der vietnamesischen Staatsbank (SBV) gemeldet werden müssen.

Darüber hinaus müssen verdächtige Überweisungen gemeldet werden. Die Meldepflicht liegt jedoch bei Finanzinstituten wie Geschäftsbanken und Zahlungsdienstleistern, nicht bei der Person, die die Überweisung tätigt.

Dieses Rundschreiben legt außerdem fest, dass Finanzinstitute Transaktionen unter Verwendung elektronischer Daten melden müssen, einschließlich vollständiger Informationen wie: initiierende Organisation, begünstigte Organisation, Kontonummer, Betrag, Währung, Zweck und Datum der Transaktion.

Obwohl die Verordnung ab dem 1. November in Kraft tritt, haben Finanzinstitute eine Übergangsfrist bis zum 31. Dezember, um interne Prozesse und das Risikomanagement anzupassen.

Ab dem 1. Januar 2026 müssen diese Organisationen den Prozess abschließen und das Softwaresystem aktualisieren, um Transaktionen anhand von Sperrlisten, Warnlisten und Listen von Personen mit hohem Risiko zu scannen und zu filtern.

Ein hochrangiger Vertreter der vietnamesischen Staatsbank erklärte gegenüber einem Reporter der Zeitung Nguoi Lao Dong, dass die Verordnung zur Meldung von Überweisungen ab 500 Millionen VND (oder dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung) sowie von verdächtigen Transaktionen darauf abzielt, der vietnamesischen Staatsbank Daten zur Verfügung zu stellen, mit denen sie ungewöhnliche Transaktionen überprüfen und aufdecken kann.

Gleichzeitig überwacht die Staatsbank auch Anzeichen für Geldwäscheaktivitäten, wie beispielsweise Geldtransfers über mehrere Konten, um illegale Herkunft zu verschleiern; sie stellt sicher, dass groß angelegte Transaktionen genau überwacht werden, um die Verwendung von Geld für illegale Aktivitäten umgehend aufzudecken und zu verhindern.

Diese Verordnung hilft Vietnam auch dabei, die von internationalen Organisationen empfohlenen internationalen Standards zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten.

Quelle: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm