Wir können nicht „mit einer Hand klatschen“, wenn wir grüne Kredite entwickeln wollen

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Ausstehender grüner Kreditsaldo erreicht über 564.000 Milliarden VND

Im Rahmen des Workshops „Nutzung großer Kapitalquellen für grüne Kredite“ am Morgen des 4. Dezember erklärte Frau Pham Thi Thanh Tung, stellvertretende Direktorin der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren der Staatsbank von Vietnam (SBV), dass die Umsetzung von Lösungen des Bankensektors die Kreditkapitalströme auf Investitionen in grüne, umweltfreundliche Projekte ausrichten werde. Dies trage zur Umsetzung der nationalen Strategie für grünes Wachstum und nachhaltige Entwicklung bei.

In jüngster Zeit hat die Staatsbank Lösungen und Programme im Kredit- und Bankgeschäft entwickelt, die dazu beitragen, die Wirtschaft bei der Umstellung ihres Wachstumsmodells auf grünes, nachhaltiges Wachstum zu unterstützen und auf den Klimawandel zu reagieren.

Insbesondere hat die Staatsbank von Vietnam vor Kurzem das Rundschreiben Nr. 17 herausgegeben, das Kreditinstitute anleitet, bei der Kreditvergabe ein Umweltrisikomanagement zu implementieren und so die Verantwortung des Bankensektors bei der Umsetzung von Umweltschutzmaßnahmen aufzuzeigen.

Finanzen - Bankwesen - Wer grüne Kredite entwickeln will, kann nicht „mit einer Hand klatschen“ — Frau Pham Thi Thanh Tung, stellvertretende Direktorin der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren der Staatsbank von Vietnam, sprach auf dem Workshop.

Gleichzeitig soll die Risikomanagementkapazität der Kreditinstitute angesichts der Umweltrisiken von Investitionsprojekten in Gruppen mit negativen Auswirkungen auf die Umwelt verbessert und die Kreditqualität, Sicherheit und Effizienz der Bankgeschäfte verbessert werden. Zudem soll eine schrittweise Annäherung an internationale Praktiken erfolgen.

Mit der gleichzeitigen Umsetzung der oben genannten Lösungen hat sich in jüngster Zeit das Bewusstsein des Bankensystems hinsichtlich der Kreditvergabe an grüne Industrien und Sektoren deutlich verändert und es wurden verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen entwickelt, um das nationale Ziel des grünen Wachstums zu erreichen.

Infolgedessen erreichte der durchschnittliche ausstehende Saldo grüner Kredite im Zeitraum 2017–2022 fast 23 % pro Jahr und lag damit über der allgemeinen Kreditwachstumsrate der Wirtschaft. Bis zum 30. September 2023 hatten 45 Kreditinstitute grüne Schulden im Wert von über 564.000 Milliarden VND generiert, was 4,4 % des ausstehenden Kreditsaldos der Wirtschaft entspricht.

Unter den zwölf grünen Sektoren, für die die Staatsbank von Vietnam Kreditinstitute angewiesen hat, Kredite zu vergeben, konzentrieren sich die ausstehenden Kredite hauptsächlich auf erneuerbare Energien, saubere Energie (fast 45 %) und grüne Landwirtschaft (mehr als 30 %).

Kreditinstitute haben ihre Bewertung von Umwelt- und Sozialrisiken bei ihrer Kreditvergabe verstärkt und verfügen nun über ausstehende Kredite in Höhe von über 2,6 Millionen VND. Die Zahl der ausstehenden Kredite, die auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüft wurden, hat sich seit Beginn der Umsetzung der Richtlinie Nr. 03/CT-NHNN im Jahr 2015 verzehnfacht.

Man kann nicht "mit einer Hand klatschen"

Allerdings stößt die Umsetzung von Lösungen zur Förderung grüner Kredite laut Frau Tung derzeit auf einige Schwierigkeiten.

Erstens gibt es keine allgemeine nationale Regelung zu Kriterien und Listen grüner Projekte für Branchen/Bereiche gemäß dem wirtschaftlichen Klassifizierungssystem, die den Kreditinstituten als Grundlage für die Vergabe grüner Kredite dienen könnte.

Zweitens erfordert die Gewährung von „grünen“ Krediten die Berücksichtigung tiefgreifender umwelttechnischer Faktoren, was es für Kreditsachbearbeiter schwierig macht, die Wirksamkeit des Projekts und die Fähigkeit des Kunden zur Rückzahlung des Kredits einzuschätzen und zu bewerten.

Drittens erfordern Investitionen in grüne Industrien/Sektoren, insbesondere in erneuerbare Energien und grüne Gebäude, oft eine lange Amortisationszeit und hohe Investitionskosten, während das von Kreditinstituten vergebene Kreditkapital oft kurzfristig mobilisiert wird. Gleichzeitig hat sich langfristiges Kapital vom Kapitalmarkt, insbesondere über grüne Anleihen, kaum entwickelt.

Um Schwierigkeiten und Hindernisse zu beseitigen und die Entwicklung grüner Kredite zu fördern, sagte Frau Tung, dass die Staatsbank auch in der kommenden Zeit Lösungen und Strategien umsetzen werde, um die Aktivitäten des Bankensektors im Hinblick auf das Ziel eines grünen Wachstums zu fördern.

Konkret wird die Staatsbank Kreditinstitute bei der Gewährung von grünen Krediten für die nationale grüne Klassifizierungsliste anleiten, nachdem der Premierminister eine Entscheidung zur Genehmigung der Liste der Projektklassifizierungen, denen grüne Kredite gewährt werden, und zur Ausgabe grüner Anleihen erlassen hat.

Kreditinstitute bei der Umsetzung des Umweltrisikomanagements gemäß Rundschreiben Nr. 17/2022/TT-NHNN überwachen und anleiten, Schwierigkeiten im Prozess der Entwicklung interner Vorschriften durch Kreditinstitute umgehend beseitigen;

Führen Sie aktiv Schulungen zum Kapazitätsaufbau für Kreditinstitute durch, um den effektiven Einsatz grüner Finanzinstrumente zu ermöglichen. Fördern Sie Lösungen zur Mobilisierung internationaler Ressourcen zur Unterstützung grünen Wachstums und nachhaltiger Entwicklung.

Finanzen – Bankwesen – Wenn wir grüne Kredite entwickeln wollen, können wir nicht „mit einer Hand klatschen“ (Abbildung 2). — Herr Nguyen Ba Hung, Chefökonom der Asiatischen Entwicklungsbank (ADB) in Vietnam, sprach auf dem Workshop.

Herr Nguyen Ba Hung, Chefökonom der Asiatischen Entwicklungsbank (ADB) in Vietnam, teilte die Ansicht von Frau Tung und sagte, dass der Rechtsrahmen für eine grüne Wirtschaft und grüne Finanzierung rasch fertiggestellt werden müsse.

Identifizieren Sie spezifische quantitative Ziele im Einklang mit Vietnams internationalen Verpflichtungen und schaffen Sie Impulse für die Entwicklung grüner Finanzierungen. Nutzen Sie proaktiv internationale Kapitalquellen durch bilaterale Zusammenarbeit und internationale Finanzinstitute, um Kapital anzuziehen.

Die Einführung von CO2-Zertifizierungen muss beschleunigt werden, ein nationaler CO2-Markt muss etabliert werden und die Anbindung an den internationalen CO2-Markt muss gewährleistet sein. Die Regierung kann bei der Ausgabe von grünen Anleihen eine führende Rolle übernehmen und dabei auf dem Budgetmanagementsystem für grüne Güter basieren.

Finanzen – Bankwesen – Wenn wir grüne Kredite entwickeln wollen, können wir nicht „mit einer Hand klatschen“ (Abbildung 3). — Frau Phung Thi Binh, stellvertretende Generaldirektorin der Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development (Agribank), hielt eine Rede.

Laut Frau Phung Thi Binh, stellvertretende Generaldirektorin der Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development (Agribank), erfordert die Förderung der Entwicklung grüner Kredite die Zusammenarbeit aller Parteien.

Um die nationale Strategie für grünes und nachhaltiges Wachstum erfolgreich umzusetzen, ist die gleichzeitige Beteiligung aller Behörden und Sektoren von der zentralen bis zur lokalen Ebene erforderlich. Ich kann mir vorstellen, dass es nicht anders ist, als wenn wir nur mit einer Hand klatschen, wenn nur die Bank an diesem Prozess teilnimmt.

„Das Bankensystem allein kann die nationale Strategie für grünes und nachhaltiges Wachstum nicht erfolgreich umsetzen. Es erfordert die Beteiligung von Behörden, die Veröffentlichung spezifischer Vorschriften und den Konsens der beteiligten Einheiten und Unternehmen, denn grüne Kredite sind ein globaler Trend“, sagte Frau Binh .

Thu Huong

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Quelle