Banken geben Daten weiter, um gefährdete Betrüger zu identifizieren

ANTD.VN – In den letzten zwei Jahren kam es im Jahr 2024 zu zwei Fällen von Skimming (Diebstahl von Karteninformationen) an Geldautomaten, von denen 13 Mitgliedsbanken betroffen waren. Im Hinblick auf den inländischen Online-Zahlungsbetrug mit Karten wurden über NAPAS durchschnittlich 12.000 Transaktionen pro Monat überprüft und mit Betrugscodes gemeldet.

Kriminelle verstehen die Psychologie jedes Menschen und können ihn so manipulieren und betrügen.

Laut Statistik verfügen mittlerweile über 87 % der Erwachsenen in Vietnam über ein Zahlungskonto bei einer Bank; das Wachstum der Zahl der Zahlungstransaktionen über Internet und Mobiltelefon beträgt etwa 90 % pro Jahr.

Im Bereich des digitalen Bankings wurden große Fortschritte erzielt, insbesondere nachdem die Staatsbank die Entscheidung Nr. 2345/QD-NHNN zur Implementierung von Sicherheitslösungen bei Online-Zahlungen und Bankkartenzahlungen erlassen hat, um die Lösungen zur Gewährleistung von Sicherheit und Schutz sowie zum besseren Schutz der Servicenutzer vor Online-Betrug weiter zu verbessern.

Derzeit haben 25 Kreditinstitute Daten zur Bereinigung an die Abteilung der Verwaltungspolizei für soziale Ordnung (C06) übermittelt, wobei fast 2,5 Millionen Kundendatensätze gesendet und Rückmeldungen erhalten wurden.

Allerdings steht der vietnamesische Bankensektor noch immer vor zahlreichen großen Herausforderungen, da die Kriminalität im Bereich der Finanztechnologie zunimmt und immer raffiniertere, komplexere und unvorhersehbarere Formen der Fälschung, des Betrugs und der Schwindeleien auftreten.

Der Anstieg bargeldloser Zahlungen geht mit einer Zunahme von Betrugsdelikten einher

Herr Nguyen Minh Tam, Vizepräsident der Card Association, erklärte, dass Kriminelle derzeit das Banksystem/die Bankausrüstung, mit der Bank verbundene Verkaufsstellen oder direkt Kunden, die den Service nutzen, angreifen und Daten/Informationen stehlen. Sie kennen sogar die Psychologie jeder einzelnen Personengruppe und können diese manipulieren und betrügen.

Zur tatsächlichen Situation bei den Mitgliedsbanken der Card Association in den letzten zwei Jahren sagte Herr Nguyen Ngoc Quy, Leiter des Unterausschusses für Risikomanagement der Card Association, dass im Jahr 2024 zwei Skimming-Vorfälle (Diebstahl von Karteninformationen) an Geldautomaten 13 Mitgliedsbanken betrafen und ein Gesamtschaden von etwa 2 Milliarden VND entstand.

Im Hinblick auf den Betrug mit inländischen Online-Kartenzahlungen wurden durchschnittlich 12.000 Transaktionen registriert, wobei die Betrugscodes überprüft und pro Monat über NAPAS gemeldet wurden (die Zahl der Kunden, die weder eine Überprüfung noch eine Meldung vornahmen, war sehr hoch).

In Bezug auf die Risiken bei der internationalen Kartenausgabe hat der Unterausschuss für Risikomanagement eine Reihe groß angelegter Datenlecks festgestellt. Die Verifizierungs- und Beschwerdecodes wurden von Betrugsfällen auf Codes umgestellt, die auf den Nichterhalt von Waren und Dienstleistungen hinweisen. Was die Risiken bei internationalen Kartenzahlungen betrifft, sind Transaktionen mit Anzeichen von Geldwäsche nach wie vor weit verbreitet, und Betrug kommt bei großen, seriösen Online-Kartenakzeptanzstellen vor.

Informationen teilen, Risiken frühzeitig erkennen

Laut Herrn Cao Viet Hung, stellvertretender Leiter der Abteilung 4, A05, Ministerium für öffentliche Sicherheit , gibt es vier Gründe für die Zunahme der Kartenkriminalität: Erstens ist das Bewusstsein vieler Kunden, die Kartendienste oder Online-Zahlungen nutzen, noch immer gering.

Zweitens ist der Kauf und Verkauf persönlicher Daten sowie die Vermietung und Verleihung von Bankkonten weit verbreitet und schwer zu kontrollieren. Obwohl die Täter ihre Methoden und Tricks ständig ändern, verfolgen sie alle dasselbe Ziel: sich das Vermögen (Geld) der Menschen anzueignen.

Drittens fehlt es an einem rechtlichen Rahmen für die Verwaltung und Abwicklung von Transaktionen und Käufen von „virtueller Währung“, „virtuellen Vermögenswerten“ und „digitaler Währung“.

Viertens ist die internationale Zusammenarbeit und der Informationsaustausch zwischen der vietnamesischen Polizei und ausländischen Strafverfolgungsbehörden noch immer mit zahlreichen Schwierigkeiten und Einschränkungen sowie einem Mangel an Synchronisierung und Flexibilität behaftet, was dazu führt, dass es nicht gelingt, gegen hochtechnologische kriminelle Organisationen mit ausländischen Elementen vorzugehen.

Angesichts der zunehmend komplexen Sicherheitsrisiken für digitale Zahlungen erklärte Herr Nguyen Ngoc Quy, dass die Mitgliedsbanken der Card Association sich über rund um die Uhr aktive Gruppen koordiniert hätten, um Risiken frühzeitig zu erkennen, sobald der Markt einige Transaktionen generiert, alle Mitgliedsbanken zu warnen, die Kommunikation zwischen den Banken zu fördern, Rückverfolgungen durchzuführen und eine gemeinsame Basis zu finden;

Sobald Risiken erkannt werden, führen Sie eine kontinuierliche Abstimmung mit A05 vor Ort durch. Melden Sie sich bei der Staatsbank und der Bankenvereinigung und tauschen Sie Informationen unter den Mitgliedsbanken aus, um entsprechend der Risikobereitschaft Unterstützung zu leisten und angemessen zu reagieren.

„Derzeit arbeiten wir aktiv mit A05 zusammen, um ein spezielles Projekt aufzusetzen, die Ergreifung von Cyberkriminellen zu koordinieren und gleichzeitig für jede Bank interne Präventionslösungen bereitzustellen“, fügte ein Vertreter des Unterausschusses für Risikomanagement hinzu.

Die Banking and Card Association bereitet außerdem die Veröffentlichung eines Regelwerks vor, um den Prozess der Koordinierung des Umgangs mit Zahlungsrisiken und Betrug im Bereich der Kartenzahlungen zu klären.

Der Vertreter von A05 empfahl, dass sich die Bankenbranche auf Investitionen in und die Modernisierung von Informationssystemen konzentrieren sollte, insbesondere auf biometrische Authentifizierungssysteme, eKYC usw. Banken sollten Systemverbindungen mit Datenbanken von Konten im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten bereitstellen, um den Zugriff von Kunden auf ihre Vermögenswerte umgehend zu verhindern, zu stoppen und zurückzufordern.

Die Koordination zwischen Geschäftsbanken, der Staatsbank von Vietnam, dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und dem Ministerium für Information und Kommunikation muss weiter gestärkt werden, um neue kriminelle Methoden und Tricks bei Kartenzahlungsaktivitäten umgehend zu erkennen, zu verbreiten und davor zu warnen …

Quelle: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd