Auf der Pressekonferenz zum bargeldlosen Tag, die die Zeitung Tuoi Tre am 2. Juni organisierte, erklärte Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung, dass die Staatsbank ein Projekt zur Speicherung von Daten zu Konten, Karten, E-Wallets usw. gestartet habe, die von Kreditinstituten unter Betrugsverdacht gestellt wurden. Derzeit umfasst der Datenspeicher 350.000 verdächtige Konten (schwarze Konten) und wird mit Kreditinstituten zur weiteren Bearbeitung geteilt.
Am 1. April war die Bank für Investitionen und Entwicklung Vietnams ( BIDV ) die erste Einheit, die die Funktion „Kunden warnen, bevor sie Geld auf Konten auf der Liste der Verdächtigen überweisen“ einführte. Nach über einem Monat konnte diese Funktion bereits mehr als 40.000 BIDV-Kunden dabei helfen, keine Geldüberweisungen mehr vorzunehmen und so Verluste von über 160 Milliarden VND zu verhindern.
Herr Tuan kündigte an, dass im Juni und Juli vier weitere Banken diese Funktion einführen werden, darunter Vietcombank, MB, Vietinbank undAgribank . Anschließend wird die Staatsbank die Funktion branchenweit ausweiten und bedürftigen Einheiten zur Verfügung stellen. Dank der Funktion, die Kunden rechtzeitig warnt, bevor sie Geld auf Konten auf der „schwarzen Liste“ überweisen, wird die Zahl der verhinderten betrügerischen Transaktionen deutlich steigen.
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| Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung (Staatsbank) bei der Pressekonferenz zum bargeldlosen Tag am 2. Juni. Foto: TTO |
Der Direktor teilte außerdem mit, dass die Verwaltungsbehörde die Eröffnung von Firmenkonten in naher Zukunft verschärfen will. Derzeit ist es für autorisierte Personen noch relativ einfach, Firmenkonten zu eröffnen, was viele Betrüger ausnutzen, um sich betrügerisches Geld zu erschleichen. Die Verwaltungsbehörde ändert jedoch die Vorschriften und verpflichtet Geschäftsinhaber, persönlich in Bankfilialen zu erscheinen, um Konten zu eröffnen. Dies soll Online-Betrug vorbeugen.
Kürzlich deckte die Polizei erstmals einen Ring auf, der mithilfe von KI-Technologie biometrische Daten fälschte und so über 1.000 Milliarden VND für eine Website für Online-Glücksspiele wusch.
„Auch wir haben von diesem Vorfall erfahren und Maßnahmen ergriffen, indem wir von den Banken die Einhaltung der biometrischen Vorschriften verlangen. Der Kampf gegen Cyberbetrug ist unaufhörlich, die Kreditinstitute müssen aufmerksam sein“, erklärte Herr Tuan.
Auf der Konferenz teilte die Staatsbank außerdem mit, dass das Land derzeit über 200 Millionen Bankkonten verfüge. Nach der Bereinigung des Datenbankbestands und der Implementierung biometrischer Verfahren durch die Bankenbranche verbleiben jedoch nur noch 113 Millionen Privatkonten und über 711.000 Unternehmenskonten. Dabei handelt es sich um Konten, deren biometrische Daten mit der nationalen Bevölkerungsdatenbank abgeglichen wurden. Es wird erwartet, dass die Bank im September auch Konten ohne biometrische Authentifizierung schließen wird, um Betrügern vorzubeugen.
Laut vnexpress.net
Quelle: https://baoapbac.vn/kinh-te/202506/nganh-ngan-hang-phat-hien-350000-tai-khoan-den-1044276/
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