Auf der Konferenz zur Förderung von Bankkrediten und zur Förderung des Wirtschaftswachstums in Region 3 (Son La, Dien Bien, Lai Chau, Hoa Binh), die am Nachmittag des 26. März stattfand, sagte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam (SBV), Pham Thanh Ha, dass die Kreditvergabe bis zum 12. März im Vergleich zum Ende des Jahres 2024 um 1,24 % gestiegen sei.

Um die Kreditinstitute zu unterstützen, hat die Staatsbank laut Vizegouverneur Pham Thanh Ha Ende 2024 ein Kreditwachstumsziel von etwa 16 % für 2025 angekündigt und umgehend festgelegt, damit die Kreditinstitute den Kapitalbedarf der Bevölkerung, der Unternehmen und der Wirtschaft proaktiv decken können.

Gleichzeitig veröffentlichte die Staatsbank in den ersten beiden Monaten des Jahres 2025 zehn Dokumente, in denen sie die Kreditinstitute anwies, entschlossen Lösungen für ein angemessenes und zielgerichtetes Kreditwachstum umzusetzen. Sie wies die Kreditinstitute umfassend an, die Anweisungen der Regierung und der Staatsbank zur Stabilisierung der Einlagenzinsen, zur Stabilisierung des Geldmarktes und zur Senkung der Kreditzinsen gewissenhaft umzusetzen.

Die Tatsache, dass das branchenweite Kreditwachstum im Vergleich zum Ende des Jahres 2024 um 1,24 % gestiegen ist, zeigt die Bemühungen der gesamten Bankenbranche, drastische Lösungen zur Unterstützung des Kreditwachstums umzusetzen.

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Vizegouverneur Pham Thanh Ha spricht auf der Konferenz. Foto: Quynh Trang.

Insbesondere in der Region 3 wird sich der ausstehende Kreditsaldo der Kreditinstitute bis Ende Februar 2025 laut Herrn Trinh Cong Van, amtierender Direktor der Staatsbank der Region 3, auf 134.571 Milliarden VND belaufen, was einem Rückgang von 1,61 % gegenüber Ende 2024 entspricht.

Laut Herrn Van werden in den ersten Monaten des Jahres 2025 die Zinssätze für kurzfristige Kredite in vorrangigen Sektoren der Region in den Filialen der Geschäftsbanken 4 % pro Jahr und bei den Kreditfonds der Bürger 5 % pro Jahr nicht übersteigen.

Die Zinssätze für Kredite für die normale Produktion und Unternehmen (nicht in vorrangigen Sektoren) liegen üblicherweise zwischen 6 und 9,5 % pro Jahr, was einem Rückgang von 0,2 bis 0,4 % pro Jahr gegenüber dem 31. Dezember 2023 entspricht.

Bis zum 28. Februar 2025 erreichte das gesamte mobilisierte Kapital 113.032 Milliarden VND, ein Anstieg von 2,06 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2024, was 15,9 % des gesamten mobilisierten Kapitals in der Region Northern Midlands and Mountains entspricht.

Die ausstehenden Kredite erreichten 134.571 Milliarden VND, ein Rückgang von 1,61 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2024; die Forderungsausfallquote betrug 0,87 %; das entspricht 17,9 % der gesamten ausstehenden Kredite in der Region Northern Midlands and Mountains.

Laut dem Leiter der Staatsbank der Region 3 ist das Kreditwachstum in der Region rückläufig, instabil und liegt unter dem nationalen Durchschnitt. Dies liegt daran, dass das Wirtschaftswachstum der Provinzen insgesamt langsam und instabil ist. Darüber hinaus sind die Provinzen der Region stark von den natürlichen Bedingungen abhängig. Einige Investitions- und Kreditsektoren (Wasserkraft, Landwirtschaft ) haben ihre Potenzialgrenze erreicht.

Laut Herrn Van deckt das derzeit mobilisierte Kapital in der Region aufgrund der begrenzten Ansammlung von Menschen und Unternehmen nur 81 % der ausstehenden Schulden der Kreditinstitute in der Region. Berechnet man es auf Grundlage der ausstehenden Schulden des Bankensektors in der Region (einschließlich Kreditinstitute innerhalb und außerhalb der Provinz), deckt es nur 52 % der gesamten ausstehenden Schulden.

Daher sind lokale Kreditinstitute in Bezug auf das Kreditkapital passiv und müssen sich bei der Kreditvergabe an die lokale Bevölkerung und die Unternehmen auf das Kreditkapital und die Regulierung durch die Zentrale verlassen.

Auf der Konferenz erinnerte der stellvertretende Gouverneur Pham Thanh Ha die Kreditinstitute in der Region daran, ihre Kreditwachstumsziele zu erreichen, dabei aber gleichzeitig die Effizienz und die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen, die Systemsicherheit zu gewährleisten und das Auftreten von uneinbringlichen Forderungen zu begrenzen, uneinbringliche Forderungen regelmäßig zu bewerten, Objektivität und Ehrlichkeit sicherzustellen und die Vorschriften zur Eintreibung und Einziehung von Forderungen strikt einzuhalten.

Der stellvertretende Gouverneur forderte die Kreditinstitute auf, den Kreditvergabeprozess digital zu transformieren, unnötige Ausgaben zu minimieren, um Ressourcen zur Senkung der Kreditzinsen zu schaffen und stabile und angemessene Mobilisierungszinsen aufrechtzuerhalten.

Quelle: https://vietnamnet.vn/tang-truong-tin-dung-den-12-3-dat-1-24-2384655.html