Die Zinsen für die Kapitalmobilisierung sinken weiter
Am 24. Februar 2025 schickte der Premierminister ein Telegramm an den Gouverneur der Staatsbank von Vietnam (SBV) mit der Aufforderung, die Umsetzung von Lösungen zur Senkung der Zinssätze zu verstärken. Dementsprechend haben seit Ende Februar Dutzende Kreditinstitute die Einlagenzinsen gesenkt.
Die VP Bank hat ihren Einlagenzinssatz zum zweiten Mal seit Anfang Mai 2025 angepasst und sieht für Laufzeiten von 2 bis 36 Monaten eine Senkung um 0,1 %/Jahr vor. Demnach notiert die VP Bank Ha Tinh den Zinssatz am Schalter für Kunden mit einem Betrag von 1 bis unter 3 Milliarden VND bei einer Laufzeit von 2-5 Monaten mit 3,6%/Jahr, bei einer Laufzeit von 6-11 Monaten mit 4,5%/Jahr, bei einer Laufzeit von 12-18 Monaten mit 5%/Jahr und bei einer Laufzeit von 24-36 Monaten mit 5,1%/Jahr. Bei der Online-Einzahlung reduziert die VPBank außerdem 0,1 %/Jahr bei Laufzeiten von 2 – 36 Monaten, angewendet auf alle Einzahlungsbeträge.
In ähnlicher Weise hat ACB Ha Tinh am 26. Mai 2025 den Zinssatz für langfristige Einlagen mit einer Laufzeit von 12 und 13 Monaten um 0,1 %/Jahr nach unten angepasst.
Frau Nguyen Ngoc Le, Transaktionsbeauftragte von ACB Ha Tinh, sagte: „Die Filiale verzeichnet derzeit den höchsten Mobilisierungszinssatz für eine Laufzeit von 12 Monaten mit 5,2 %/Jahr, für eine Laufzeit von 13 Monaten mit 5,3 %/Jahr und für eine Laufzeit von 6 Monaten mit 4,6 %/Jahr … Im Allgemeinen ist der aktuelle Mobilisierungszinssatz niedriger als im vorherigen Zeitraum, aber der Kundenstamm für Spareinlagen in der Filiale ist noch recht stabil und das mobilisierte Kapital wächst weiter.“
So haben von Anfang Mai bis heute viele „Banken“ die Einlagenzinsen gesenkt, wie zum Beispiel: MBBank, VPBank, ACB, GPBank, Eximbank. Im Gegenteil, Techcombank und Bac A Bank haben die Zinssätze erhöht, allerdings fiel die Erhöhung in einigen Punkten sehr gering aus und im Allgemeinen sind die Mobilisierungszinssätze dieser Banken immer noch niedriger als zuvor.
Durch Überwachung wird deutlich, dass das Niveau des Mobilisierungszinssatzes bei nichtstaatlichen Aktienhandelsbanken niedrig ist. Demnach beträgt der höchste reguläre Einlagenzinssatz bei 12 Monaten Laufzeit aktuell 5,65 %/Jahr, bei 24 Monaten Laufzeit 5,9 %/Jahr.
Staatliche Aktienbanken (Agribank, Vietcombank, BIDV, VietinBank) sind die Gruppe, die die niedrigsten Sparzinsen auf dem Markt zahlt. Dementsprechend liegen die Zinssätze an den Schaltern der „Großen“ in Ha Tinh bei 2,9 – 3,5 %/Jahr bei 6- und 9-Monats-Laufzeiten, bei 4,6 – 4,7 %/Jahr bei 12-Monats-Laufzeiten…
Frau Hoang Thi Ngoc Thao – Leiterin der Kundendienstabteilung (Vietcombank Ha Tinh) sagte: „Der Einlagenzinssatz der Filiale war lange Zeit stabil und wurde auf einem niedrigen Niveau gehalten, was eine Grundlage für eine weitere Senkung der Kreditzinsen bildet, um die Wirtschaft angesichts vieler potenzieller Schwierigkeiten und Herausforderungen zu unterstützen. Derzeit beträgt der normale Mobilisierungszinssatz der Filiale für eine Laufzeit von 6 bis weniger als 9 Monaten 2,9 %/Jahr, für 12 Monate 4,6 %/Jahr und für 24 – 36 Monate 4,7 %/Jahr … Bis zum 26. Mai 2025 erreichte das mobilisierte Kapital der Einheit 15.090 Milliarden VND, ein Anstieg von 7,3 % im Vergleich zum Jahresanfang.“
Obwohl der Mobilisierungszinssatz im Allgemeinen niedrig ist, verzeichnen Banken wie Vietcombank Ha Tinh, Agribank Ha Tinh Branch und Agribank Ha Tinh Branch II dank flexibler und attraktiver Anziehungspolitiken ein beeindruckendes Wachstum beim mobilisierten Kapital.
Es wird geschätzt, dass das gesamte mobilisierte Kapital des Bankensystems in der Provinz bis zum 30. Mai 2025 etwa 117.820 Milliarden VND erreichen wird, was einem Anstieg von etwa 8 % im Vergleich zum Jahresbeginn entspricht. Für Kreditinstitute ist dies eine wichtige Ressource, um die Kreditvergabe zur Unterstützung der Wirtschaft zu fördern.
Die durchschnittlichen Kreditzinsen sinken tendenziell
Der Premierminister forderte die Staatsbank Vietnams auf, die Banken ab 2024 anzuweisen, die durchschnittlichen Kreditzinssätze öffentlich bekannt zu geben, um Privatpersonen und Unternehmen den Zugang zu Krediten zu erleichtern. Dies ist auch die Grundlage für die effektive Umsetzung von auf die Besonderheiten des jeweiligen Kreditinstituts abgestimmten Vorzugskreditpaketen für wichtige Bereiche.
Daten der Staatsbank von Vietnam zeigen, dass der durchschnittliche Kreditzinssatz der inländischen Geschäftsbanken für neue und alte Kredite mit ausstehenden Salden im vergangenen April zwischen 6,6 und 8,9 %/Jahr schwankte, ein leichter Rückgang im Vergleich zum durchschnittlichen Kreditzinssatz von 6,6 bis 9 %/Jahr im März. Gleichzeitig lag der durchschnittliche kurzfristige Kreditzinssatz in VND für vorrangige Sektoren im April bei etwa 3,9 %/Jahr und damit unter dem von der Staatsbank vorgeschriebenen maximalen kurzfristigen Kreditzinssatz (4 %/Jahr).
Im April gaben die Banken ihre durchschnittlichen Kreditzinsen bekannt, wobei viele Banken die Zinsen im Vergleich zum Jahresanfang leicht gesenkt haben. Dementsprechend gab BIDV den durchschnittlichen Kreditzinssatz für April mit 5,52 %/Jahr bekannt (ein Rückgang von 0,14 % im Vergleich zum ersten Monat des Jahres), der durchschnittliche Kreditzinssatz der Agribank für April betrug 6,6 %/Jahr (0,2 % niedriger als im Januar), der durchschnittliche Kreditzinssatz der VietinBank für April betrug 5,42 %/Jahr (0,18 % niedriger als im Januar).
Darüber hinaus sind auch bei privaten Geschäftsbanken die durchschnittlichen Kreditzinsen im Vergleich zum Jahresbeginn gesunken, beispielsweise bei ACB, OCB, Techcombank, Sacombank … Generell sinkt das Kreditzinsniveau weiterhin, was einer der Faktoren ist, die sich positiv auf das Kreditwachstum auswirken.
Laut Herrn Vo Minh Manh, stellvertretender Direktor der Agribank-Filiale Ha Tinh II: „Mit dem Ziel, die Wirtschaft zu unterstützen, setzt die Agribank weiterhin Kreditpakete mit Vorzugszinsen um.“ Angesichts stabiler Kreditzinsen haben Privatpersonen und Unternehmen mutig Kapital aufgenommen, um in die Produktion und Geschäftsentwicklung zu investieren und so den Konsum zu fördern. Dies motiviert die Filialen, ihre Kredite zu erhöhen. Aktuell bleiben die Zinsen in der Filiale weiterhin stabil mit kurzfristigen Kreditzinsen ab nur 5 %/Jahr, mittel- und langfristigen Kreditzinsen ab nur 7,5 %/Jahr. Die gesamten ausstehenden Schulden der Filiale beliefen sich zum 27. Mai 2025 auf 18.261 Milliarden VND, ein Anstieg von 13,11 % gegenüber dem Jahresanfang.
Herr Vo Ta Thiet, Direktor der HMQ Construction and Trading Consulting Company Limited (Ha Tinh City), erklärte: „Derzeit ist das Zinsniveau für Kredite stabil, und der durchschnittliche Zinssatz einiger Banken tendiert nach unten. Dies ist ein Vorteil für die Geschäftswelt, wenn sie in die Phase der Produktions- und Geschäftsbeschleunigung eintritt, um die Ziele und Pläne für 2025 bald zu erreichen und so erheblich zur Förderung des Wirtschaftswachstums der Provinz Ha Tinh beizutragen.“
Nach Angaben der Staatsbank von Vietnam, Region 8, wird geschätzt, dass die gesamten ausstehenden Schulden des Bankensektors von Ha Tinh bis zum 30. Mai 2025 etwa 118.860 Milliarden VND erreichen werden, was einem Anstieg von etwa 9 % im Vergleich zum Jahresanfang entspricht. Es wird erwartet, dass in den letzten Monaten des zweiten und dritten Quartals die ausstehenden Kreditsalden aufgrund stabiler Zinssätze und einer weiterhin verbesserten Nachfrage nach Investitionskrediten weiterhin stark ansteigen werden. Dementsprechend ist neben dem Kapitalzufluss in die Produktion und die Wirtschaft – also in die von der Regierung vorgegebenen vorrangigen Sektoren – auch die Nachfrage der Bevölkerung nach Krediten für Investitionen in Immobilien, Gold usw. tendenziell gestiegen.
Quelle: https://baohatinh.vn/thuc-hien-chi-dao-cua-thu-tuong-lai-suat-ngan-hang-ha-tinh-tiep-tuc-giam-post288810.html
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