TPBank ist ein Vorreiter bei der Erfüllung der Basel-III-Standards.

(Dan Tri Newspaper) - Die TPBank arbeitet schrittweise auf ihr Ziel hin, bis 2027 eine Bank zu werden, die Circular 14 vollständig unter Anwendung sowohl der SA- als auch der IRB-Methode erfüllt.

Die Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) gab bekannt, dass sie die Vorgaben des Rundschreibens 14 der vietnamesischen Staatsbank (SBV) zu Eigenkapitalquoten unter Anwendung der Standardmethode (SA) vollständig erfüllt hat. Gleichzeitig hat sich die TPBank für die Implementierung der in diesem Rundschreiben vorgeschriebenen Methode des internen Rating-Boards (IRB) registriert.

Dies ist der nächste Schritt auf dem langfristigen Weg der TPBank, den sie seit 2016 verfolgt, um sich den höchsten internationalen Best Practices im Risikomanagement und der Kapitalsicherheit anzunähern, mit dem Ziel, bis September 2025 und 2027 die erste Bank in Vietnam zu werden, die Circular 14 vollständig unter Anwendung sowohl der SA- (Suitable for All) als auch der IRB-Methode (Integrated Review Board) umsetzt.

Die TPBank hat die Richtlinie 14 der vietnamesischen Staatsbank (SBV) zu Eigenkapitalquoten unter Anwendung der Standardmethode (SA) vollständig eingehalten (Foto: TPBank).

TPBank ist bereit für Rundschreiben 14.

Unmittelbar nach Erlass des Rundschreibens Nr. 14 führte die TPBank proaktiv eine umfassende Überprüfung der neuen Anforderungen in Bezug auf Kapitalberechnungsmethoden, Organisationsstruktur, Datensysteme und Informationstechnologieplattformen durch.

Die Bank hat ihr gesamtes internes Prozesssystem finalisiert, Richtlinien für die Berechnung, Verwaltung, Überwachung und Offenlegung von Informationen im Zusammenhang mit der Eigenkapitalquote (CAR) herausgegeben und interne Audits durchgeführt, um eine vollständige und konsequente Einhaltung sicherzustellen.

Auf Grundlage der Ergebnisse der praktischen Umsetzung hat die TPBank der vietnamesischen Staatsbank (SBV) mitgeteilt, dass sie alle Anforderungen gemäß der in Rundschreiben 14 festgelegten SA-Methode erfüllt und sich für deren Anwendung ab dem Inkrafttreten des Rundschreibens (15. September) registriert hat. Gleichzeitig hat sich die Bank auch für die Anwendung der IRB-Methode mit einer von der SBV vorgegebenen zweijährigen Implementierungsdauer registriert.

Zuvor hatte die TPBank im Rahmen des Basel III/Basel III Reforms Project die SA angewendet und gleichzeitig ein internes Ratingmodell entwickelt, um sich auf die Implementierung des IRB vorzubereiten.

Die Bank hat Instrumente zur Berechnung wichtiger Kennzahlen gemäß Basel III entwickelt, darunter die Eigenkapitalquote (CAR), die Verschuldungsquote (LR), die kurzfristige Liquiditätsquote (LCR), die Netto-Stabile-Kapitalquote (NSFR) und ein System zur Bewertung des Marktrisikos gemäß den Basel-III-Reformen (FRTB). Der gesamte Prozess wurde von KPMG Tax & Consulting Company Limited unabhängig geprüft.

Aktuell weist die TPBank eine Eigenkapitalquote (CAR) von knapp 14 % auf, die deutlich über dem in Rundschreiben 14 festgelegten Mindestwert von 10,5 % liegt, einschließlich der Kapitalerhaltungspuffer.

Darüber hinaus erreichte die kurzfristige Liquiditätsquote (LCR) über 104 % und die Netto-Stabile-Finanzierungsquote (NSFR) über 124 %, womit beide die Mindestanforderung von 100 % deutlich übertroffen wurden.

Die Verschuldungsquote liegt aktuell bei rund 8 %, deutlich über der Mindestanforderung von 3 %, was die Risikomanagementfähigkeiten und die solide finanzielle Basis der TPBank bestätigt und ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber Schwankungen im Finanzumfeld stärkt.

Die TPBank nähert sich schrittweise ihrem Ziel, eine Bank zu werden, die die Richtlinie Circular 14 vollständig erfüllt (Foto: TPBank).

Wir setzen uns entschieden für nachhaltige Entwicklung, Vertrauensbildung und internationales Ansehen ein.

Die Leistung der TPBank, als erste Bank in Vietnam bereits im Jahr 2021 den Abschluss der Implementierung von Basel III und IFRS 9 bekanntzugeben, ist nicht nur ein technischer Meilenstein, sondern auch ein Beweis für eine Entwicklungsstrategie, die Kapitalsicherheit und Risikomanagement in den Mittelpunkt stellt.

Aufbauend auf dieser Grundlage hat die erfolgreiche Umsetzung des Rundschreibens 14 im Rahmen des SA-Rahmenwerks in Verbindung mit der proaktiven Umsetzung des Fahrplans im Rahmen des IRB-Rahmenwerks der TPBank klare strategische Vorteile verschafft.

An erster Stelle steht die Fähigkeit, Risiken auf einer tieferen Ebene zu kontrollieren, dank eines ausreichend großen Kapitalpuffers und eines effektiven Liquiditätsmanagementsystems – was den Banken hilft, ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber unerwarteten wirtschaftlichen Schwankungen zu stärken.

Gleichzeitig ermöglicht der Aufbau eines internen Modells auf Basis des IRB der TPBank, Risiken genauer zu messen und zu quantifizieren und dadurch die Kapitalnutzungseffizienz im gesamten System zu optimieren.

Darüber hinaus haben Transparenz bei der Informationsveröffentlichung und die vollständige Einhaltung internationaler Standards dazu beigetragen, das Vertrauen von Investoren, Partnern und des Finanzmarktes zu stärken.

Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, erklärte: „Wir verstehen ganz klar, dass es bei der Einhaltung des Rundschreibens 14 nicht nur um die Erfüllung gesetzlicher Anforderungen geht, sondern auch um einen strategischen Schritt, der den Charakter und die Managementfähigkeiten einer Bank unter Beweis stellt.“

TPBank hat einen anspruchsvolleren Weg gewählt, der eine gründliche Vorbereitung in Bezug auf Kapital, Daten, Technologie und Personal erforderte. Wir sind jedoch überzeugt, dass dieser Weg zu echter Nachhaltigkeit führt. Die heutigen Erfolge sind ein wichtiger Meilenstein auf unserem Weg, unsere Risikomanagementfähigkeiten weiter zu verbessern, unsere Finanzkraft zu stärken und unsere Position in der Region schrittweise auszubauen.

Im Zeitraum 2025–2027 wird die TPBank den Plan zur Anwendung der IRB-Methode gemäß den Vorgaben der vietnamesischen Staatsbank dringend umsetzen, mit dem Ziel, bis zum 15. September 2027 die Vorgaben des Rundschreibens Nr. 14 vollständig zu erfüllen.

Darüber hinaus setzt die TPBank aktiv den internen Liquiditätsbewertungsprozess (ILAAP) gemäß den Standards der Europäischen Zentralbank (EZB) und des Programms zur Verbesserung des Liquiditäts- und Zinsrisikomanagements (IRRBB) fort.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm