Die Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) gab bekannt, dass sie die Anforderungen des Rundschreibens 14 der State Bank of Vietnam (SBV) zur Eigenkapitalquote gemäß der Standardmethode (SA) vollständig erfüllt hat. Gleichzeitig hat sich die TPBank für die Umsetzung der internen Ratingmethode (IRB) gemäß den Bestimmungen dieses Rundschreibens angemeldet.
Dies ist der nächste Schritt auf dem langfristigen Weg, den die TPBank seit 2016 verfolgt, um sich den höchsten internationalen Praktiken im Risikomanagement und in der Kapitaladäquanz anzunähern. Ziel ist es, als erste Bank in Vietnam Rundschreiben 14 bis September 2025 sowohl nach den SA-Methoden als auch bis 2027 nach den IRB-Methoden vollständig zu erfüllen.
TPBank hat die Anforderungen des Rundschreibens 14 der State Bank of Vietnam (SBV) zur Eigenkapitalquote gemäß der Standardmethode (SA) vollständig erfüllt (Foto: TPBank).
TPBank ist bereit für Rundschreiben 14
Unmittelbar nach der Veröffentlichung des Rundschreibens 14 überprüfte die TPBank proaktiv alle neuen Anforderungen in Bezug auf Kapitalberechnungsmethoden, Organisationsstruktur, Datensysteme und Informationstechnologieplattformen.
Die Bank hat das gesamte interne Prozesssystem fertiggestellt, Dokumente herausgegeben, die die Berechnung, Verwaltung, Überwachung und Offenlegung von Informationen im Zusammenhang mit der Eigenkapitalquote (CAR) leiten, und interne Audits organisiert, um eine vollständige und konsistente Einhaltung sicherzustellen.
Basierend auf den tatsächlichen Implementierungsergebnissen hat die TPBank der Staatsbank von Vietnam die Erfüllung aller Anforderungen der in Rundschreiben 14 vorgeschriebenen SA-Methode gemeldet und sich für die Anwendung dieser Methode ab dem Inkrafttreten des Rundschreibens (15. September) registriert. Gleichzeitig hat sich die Bank auch für die Umsetzung des Fahrplans zur Einführung der IRB-Methode registriert. Gemäß den Vorgaben der Staatsbank von Vietnam beträgt die Umsetzungsfrist zwei Jahre.
Zuvor hatte die TPBank im Rahmen des Basel III/Basel III-Reformprojekts SA angewendet und gleichzeitig ein internes Ratingmodell entwickelt, um sich auf die IRB-Implementierung vorzubereiten.
Die Bank hat ein Tool zur Berechnung wichtiger Kennzahlen nach Basel III entwickelt, wie etwa CAR, Leverage Ratio (LR), Short-Term Liquidity Ratio (LCR), Net Stable Funds Ratio (NSFR) sowie ein System zur Berechnung des Marktrisikokapitals nach Basel III Reformen (FRTB). Der gesamte Prozess wurde von KPMG Tax and Consulting LLC unabhängig geprüft.
Derzeit hält die TPBank ihre Kapitaladäquanzquote (CAR) bei fast 14 %, was deutlich über dem in Rundschreiben 14 vorgeschriebenen Mindestschwellenwert von 10,5 % liegt, einschließlich des Kapitalerhaltungspuffers.
Darüber hinaus erreichte die kurzfristige Liquiditätsdeckungsquote (LCR) über 104 % und die strukturelle Liquiditätsquote (NSFR) über 124 % und übertraf damit beide Werte bei weitem die Mindestanforderung von 100 %.
Die Leverage Ratio liegt derzeit bei rund 8 %, also um ein Vielfaches höher als die Mindestanforderung von 3. Dies bestätigt die Risikomanagementkapazität und die solide finanzielle Grundlage der TPBank und erhöht ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber Schwankungen im Finanzumfeld.
TPBank nähert sich schrittweise dem Ziel, eine Bank zu werden, die Rundschreiben 14 vollständig erfüllt (Foto: TPBank).
Nachhaltig entwickeln, Vertrauen aufbauen und international positionieren
Dass TPBank als erste Bank in Vietnam die vollständige Umsetzung von Basel III und IFRS9 ab 2021 bekannt gibt, ist nicht nur ein technischer Meilenstein, sondern auch ein Beweis für eine Entwicklungsstrategie, die sich auf Kapitalsicherheit und Risikomanagement konzentriert.
Aufbauend auf dieser Grundlage bringt die vollständige Anwendung des Rundschreibens 14 gemäß SA bei gleichzeitiger proaktiver Umsetzung des Fahrplans gemäß IRB der TPBank klare strategische Vorteile.
Erstens besteht die Möglichkeit, Risiken dank eines ausreichend großen Kapitalpuffers und eines effektiven Liquiditätsmanagementsystems auf einer tieferen Ebene zu kontrollieren. Dies hilft den Banken, ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber unerwarteten Konjunkturschwankungen zu erhöhen.
Gleichzeitig ermöglicht die Erstellung eines internen Modells gemäß IRB der TPBank, Risiken genauer zu messen und zu quantifizieren und so die Kapitaleffizienz im gesamten System zu optimieren.
Darüber hinaus haben die Transparenz bei der Offenlegung von Informationen und die vollständige Einhaltung internationaler Standards dazu beigetragen, das Vertrauen von Investoren, Partnern und Finanzmärkten zu stärken.
Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, erklärte: „Wir sind uns darüber im Klaren, dass die Einhaltung des Rundschreibens 14 nicht nur der Erfüllung gesetzlicher Anforderungen dient, sondern auch ein strategischer Schritt ist, der den Mut und die Managementkapazität einer Bank unter Beweis stellt.
TPBank hat einen schwierigeren Weg gewählt, der sorgfältige Vorbereitungen in Bezug auf Kapital, Daten, Technologie und Personal erfordert. Wir sind jedoch überzeugt, dass dieser Weg echte Nachhaltigkeit bringen wird. Der heutige Erfolg ist für uns ein wichtiger Meilenstein auf unserem Weg zur Verbesserung unserer Risikomanagementkapazitäten, zur Stärkung unserer Finanzkraft und zur schrittweisen Festigung unserer Position in der Region.“
Im Zeitraum 2025–2027 wird die TPBank den Plan zur Anwendung der IRB-Methode gemäß den Richtlinien der Staatsbank dringend umsetzen und bis zum 15. September 2027 die vollständige Einhaltung des Rundschreibens 14 anstreben.
Darüber hinaus fördert die TPBank auch die weitere Umsetzung des Internal Liquidity Adequacy Assessment Process (ILAAP) gemäß den Standards der Europäischen Zentralbank (EZB) und des Project to Upgrade Liquidity Risk and Interest Rate Risk Management (IRRBB).
Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm
Kommentar (0)