Bereitstellung der Aufgaben von Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstituten im Bereich der Staatsbank Region 3

Am 19. April 2025 hielt die Zweigstelle Region 3 der State Bank of Vietnam (SBV) eine Konferenz ab, um die Aufgaben der Volkskreditfonds (PCFs) und Mikrofinanzinstitute (MFIs) im Jahr 2025 zu besprechen.

An der Konferenz zur Umsetzung der Aufgaben von Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstituten im Jahr 2025 nahmen mehr als 100 Delegierte teil, darunter: Vorstand, Leiter spezialisierter Abteilungen, Beamte der Abteilung für Verwaltung, Aufsicht und Inspektion der Staatsbank von Vietnam, Region 3; Vertreter der Führung der Einlagensicherung von Vietnam und ihrer Niederlassung in Hanoi, der Niederlassung Nordwest; der Genossenschaftsbank von Vietnam, Niederlassungen in Ha Tay und Yen Bai ; Vorstand, Aufsichtsrat, Leiter von Abteilungen/Funktionseinheiten von Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstituten in der Region.

Überblick über die Konferenz

Nachdem die Leiter der staatlichen Bankverwaltungs- und -aufsichtsabteilung der Region 3 auf der Konferenz über die Bewertung der Leistung der Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstitute im Jahr 2024 und in den ersten drei Monaten des Jahres 2025 sowie über die Richtungen und Hauptaufgaben für die verbleibenden Monate des Jahres 2025 berichtet hatten, konzentrierte sich die Konferenz auf die Diskussion und das Einbringen von Meinungen zur weiteren Stärkung des Volkskreditfondssystems in der Region, um die strikte Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen, einen stabilen, sicheren und effizienten Betrieb sowie eine nachhaltige Entwicklung sicherzustellen.

Mit Stand vom 31. März 2025 gab es in Region 3 54 Kreditinstitute (KI) und KI-Zweigstellen, darunter 14 Zweigstellen staatlicher Geschäftsbanken, 20 Zweigstellen von Aktienbanken, 4 Zweigstellen der Social Policy Bank, 2 Zweigstellen der Development Bank, 13 Volkskreditfonds und 1 Zweigstelle des Mikrofinanzinstituts M7. Das Netzwerk umfasst 158 ​​Transaktionsbüros und 668 Transaktionspunkte. Davon sind Volkskreditfonds in drei Vierteln der Provinzen der Region tätig: In der Provinz Lai Chau gibt es 2 Volkskreditfonds, in der Provinz Hoa Binh 4 Volkskreditfonds und in der Provinz Son La 7 Volkskreditfonds. Das Gesamtkapital der Volkskreditfonds in diesem Gebiet belief sich mit Stand vom 31. März 2025 auf 3.737 Milliarden VND, wovon: das Gründungskapital 166,8 Milliarden VND erreichte, was 4,46 % des Gesamtkapitals entspricht; Die gesamten ausstehenden Kredite beliefen sich zum 31. März 2025 auf 2.909 Milliarden VND; die Gesamtzahl der Mitglieder beträgt 34.543, ein Anstieg um 345 Mitglieder im Vergleich zum 31. Dezember 2024.

M7 Microfinance Limited Liability Company – Mai Son Branch ist in zwei Gebieten tätig: den Bezirken Mai Son und Phu Yen. Das Gesamtkapital erreichte zum 31. März 2025 71,6 Milliarden VND, ein Anstieg um 8,1 Milliarden VND (+12,7 %), und die gesamten ausstehenden Schulden erreichten zum 31. März 2025 50,2 Milliarden VND, ein Rückgang um 1,7 Milliarden VND im Vergleich zum 31. Dezember 2024.

Außerdem hat Genosse Nguyen Dinh Vinh, stellvertretender Direktor der Staatsbank von Vietnam, Region 3, auf dieser Konferenz die wichtigsten Richtungen und Aufgaben für die Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstitute in der Region für die verbleibenden Monate des Jahres 2025 und die folgende Periode gründlich erfasst und geleitet.

Herr Nguyen Dinh Vinh, stellvertretender Direktor der Staatsbank von Vietnam, Region 3, hielt eine Rede auf der Konferenz

In ihren Reden auf der Konferenz betonten die Leiter der State Bank of Vietnam (SBV) Region 3 die Schwierigkeiten und Herausforderungen, die die Geschäftstätigkeit der Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstitute in der Region beeinträchtigen, wie z. B.: Der Wettbewerb bei der Kapitalmobilisierung wird immer härter; digitale Kreditprodukte, Digitalisierung von Dienstleistungen des Geschäftsbankensystems; Änderungen der Verwaltungsgrenzen, Betriebsbereiche und rechtlichen Verfahren im Zusammenhang mit Transaktionen; ... Hinzu kommen die bestehenden Mängel und Beschränkungen bei den Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstituten, die dringend, umgehend und ernsthaft korrigiert und überwunden werden müssen. Angesichts dieser Situation verlangt die State Bank of Vietnam (SBV) Region 3 von den Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstituten in der Region, ihre Management- und Betriebskapazitäten sowie ihr Fachwissen proaktiv und aktiv zu verbessern und die Risiken in allen Aspekten der Geschäftstätigkeit zu kontrollieren, um Sicherheit, Stabilität, Solidität und die strikte Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen zu gewährleisten. Im Jahr 2025 wird die Staatsbank der Region 3 ihre Inspektionen, Prüfungen und Aufsichten weiter verstärken und eng mit den lokalen Behörden und den entsprechenden Funktionsbehörden zusammenarbeiten, um Gesetzesverstöße zu verhindern, zu stoppen und zu behandeln und so den Volkskreditfonds und das System der Mikrofinanzinstitute in der Region zu gewährleisten.

Quelle: https://thoibaonganhang.vn/trien-khai-nhiem-vu-quy-tin-dung-nhan-dan-va-to-chuc-tai-chinh-vi-mo-tren-dia-ban-nhnn-khu-vuc-3-163189.html