KI-Anwendungen in der nachhaltigen Entwicklung: Möglichkeiten für Banken, auf grünes Kapital zuzugreifen

Als Lebensader der Wirtschaft muss das Bankwesen nicht nur traditionelle Finanzrisiken managen, sondern auch Risiken proaktiv identifizieren, messen und kontrollieren und gleichzeitig Chancen im Zusammenhang mit ESG-Standards (Umwelt-, Sozial- und Governance-Standards) bei Kreditvergabe, Investitionen und internen Abläufen nutzen. Die Integration von ESG in die Geschäftsstrategie und die interne Governance schafft eine wichtige Grundlage für die nachhaltige Entwicklung des Bankensystems, die Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit und einen wirksamen Beitrag zum Ziel eines grünen und inklusiven Wachstums.

Dies war der Kommentar des stellvertretenden Gouverneurs der Staatsbank von Vietnam, Pham Thanh Ha, auf dem Seminar „Praxis der Berichterstattung über nachhaltige Entwicklung im Bankensektor mit KI-Lösungen“, das von Banking Times in Zusammenarbeit mit der Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) am 21. Mai in Hanoi organisiert wurde.

Noch viele Herausforderungen

Bei der Eröffnung des Seminars sagte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Pham Thanh Ha, dass die Staatsbank in jüngster Zeit im Rahmen ihrer Entschlossenheit, nachhaltige Entwicklungsziele zu erreichen, zahlreiche konkrete Strategien und Aktionspläne zur Förderung einer nachhaltigen Entwicklung im Bankensektor umgesetzt habe.

„Die Staatsbank beauftragt die Geschäftsbanken, Aufgaben, Lösungen und Ziele der nachhaltigen Entwicklung in ihre Strategien, Programme, Geschäftspläne und Betriebsabläufe zu integrieren und einzubeziehen. Gleichzeitig ermutigt sie die Kreditinstitute, Berichte zur nachhaltigen Entwicklung zu erstellen und zu veröffentlichen und die „grünen“ Verpflichtungen ihrer Organisationen offenzulegen “ , betonte der stellvertretende Gouverneur.

Darüber hinaus fördert die Staatsbank im Rahmen des Green Banking Development Project Schulungen, schärft das Bewusstsein für grüne Kredite und organisiert regelmäßig Seminare und Vorträge, um Erfahrungen und Umwelt-, Sozial- und Governance-Standards (ESG) zu verbreiten. Aktivitäten wie die Zusammenarbeit mit ACCA und GIZ bei der Organisation von Seminaren und umfassenden Schulungen zeigen das klare Engagement der Staatsbank, Kreditinstitute bei der Berichterstattung über nachhaltige Entwicklung gemäß internationalen Standards anzuleiten und zu unterstützen.

Was die ausstehenden Kredite für grüne Sektoren des Bankensystems betrifft, gab es ein schnelles Wachstum sowohl hinsichtlich des Umfangs als auch der Geschwindigkeit: Bis zum 31. März 2025 hatten 58 Kreditinstitute ausstehende grüne Kredite mit einem Volumen von über 704.244 Milliarden VND generiert, was einem Anstieg von 3,57 % gegenüber Ende 2024 entspricht und 4,3 % der gesamten ausstehenden Kredite der gesamten Wirtschaft ausmacht, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf den folgenden Sektoren liegt: Erneuerbare Energien, saubere Energie (mit einem Anteil von über 37 %) und grüne Landwirtschaft (über 29 %); Die durchschnittliche Wachstumsrate der ausstehenden grünen Kredite erreichte im Zeitraum 2017–2024 mehr als 21,2 % pro Jahr und lag damit über der Kreditwachstumsrate der gesamten Wirtschaft.

Trotz der erzielten positiven Ergebnisse räumten die Verantwortlichen der Staatsbank auch ein, dass sich die Praxis und Veröffentlichung von Berichten zur nachhaltigen Entwicklung in Vietnam, insbesondere im Bankensektor, noch in der Anfangsphase befindet. Herausforderungen im Rechtsrahmen, bei den Ressourcen, bei der Datenanalysekapazität und insbesondere bei der Frage, wie Informationen effektiv und transparent erhoben und verarbeitet werden können, stellen weiterhin erhebliche Hindernisse dar.

„Daher ist der Einsatz von KI und moderner digitaler Technologie eine potenzielle Lösung für die oben genannten Probleme. KI hilft nicht nur bei der Automatisierung der Datenerfassung und -synthese, sondern unterstützt auch detaillierte Analysen, Trenderkennung und Empfehlungen zur Verbesserung der Berichtsqualität und der nachhaltigen Managementeffizienz“, bekräftigte der stellvertretende Gouverneur.

In einer spezifischeren Analyse erklärte Herr Tran Anh Quy, Leiter der Abteilung für staatliche Politikkredite in der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren der Staatsbank, dass die Schwierigkeit für Kreditinstitute bei der Umsetzung des Berichts zur nachhaltigen Entwicklung darin liege, dass die Investitionskosten und die Kosten für die Beauftragung von Beratern zur Erstellung des Berichts noch immer hoch seien. Die Zahl hochqualifizierter und spezialisierter Fachkräfte ist noch immer begrenzt. Darüber hinaus fehlt es an rechtlichen Rahmenbedingungen für den Aufbau grüner Anlageportfolios und die nachhaltige Entwicklung von Geschäftsbanken.

Referenten des Seminars. (Foto: Vietnam+)

Aus der Perspektive des Geschäftsbankenwesens erklärte Frau Ngo Thuy Phuong, stellvertretende Leiterin der Strategieabteilung und Sekretärin des Verwaltungsrats der Vietcombank, dass das Fehlen eines nationalen Rahmens für eine grüne Klassifizierung und eines einheitlichen Satzes von ESG-Standards die größten Hindernisse seien.

Frau Phuong wies außerdem darauf hin, dass es derzeit keine klaren Richtlinien zu Inhalt, Methoden und Prozessen gebe, um die Genauigkeit der von Unternehmen vorgelegten Nachhaltigkeitsberichte zu überprüfen. Den Banken fehlen daher noch immer die erforderlichen Instrumente, Daten und Fähigkeiten, um nichtfinanzielle Faktoren, insbesondere ESG-Kriterien, umfassend zu bewerten.

KI ist ein strategischer „Assistent“

Da Banken schrittweise Praktiken zur Berichterstattung über nachhaltige Entwicklung implementieren, gilt Technologie, insbesondere künstliche Intelligenz (KI), als Schlüsselfaktor zur Verbesserung der Effizienz und Qualität der Berichterstattung.

In seiner Rede mit dem Titel „Globale Standards und die Rolle der KI in der Nachhaltigkeitsberichterstattung im Bankwesen“ betonte Mike Suffield, Director of Policy and Insights bei ACCA Global, das transformative Potenzial der KI, warnte jedoch vor Risiken wie Datenverzerrung, eingeschränkter algorithmischer Transparenz und „Greenwashing“.

Allerdings empfahl Herr Mike Suffield auch, dass KI die Offenlegung von Informationen zur nachhaltigen Entwicklung auf eine wirksamere, aussagekräftigere und strengere Weise unterstützen könne, dass sie jedoch ethisch, transparent und im Einklang mit internationalen Rahmenbedingungen eingesetzt werden müsse …

Herr Mike Suffield, Direktor für Politik und Forschung bei ACCA Global, sprach auf dem Seminar. (Foto: Vietnam+)

Herr Nguyen Quang Thuan, Vorsitzender von FiinRatings, erklärte außerdem, dass eine Transformation ohne KI und Technologie nicht möglich sei und manuelle Arbeit in diesem Bereich nicht machbar sei.

Frau Ngo Thuy Phuong sagte außerdem, dass die Bankenbranche dank institutioneller Vorbereitung, internationaler Unterstützung und eines gesteigerten Bewusstseins innerhalb des Systems viele Vorteile bei der Anwendung von KI in der Berichterstattung über nachhaltige Entwicklung habe. Sie ist davon überzeugt, dass KI eine wichtige Rolle bei der Erstellung und Verbesserung der Qualität und Transparenz von Berichten spielen kann.

Aus der Perspektive der Technologielösungen sagte Dr. Le Hung Cuong, stellvertretender Generaldirektor von FPT Digital, FPT Corporation, dass die größten Herausforderungen für Unternehmen heute darin bestehen, dass ESG-Daten immer noch verstreut sind, es an Standardisierung mangelt und der Berichtsprozess manuell, zeitaufwändig und fehleranfällig ist.

Um dieses Problem zu lösen, hat FPT integrierte KI-Lösungen wie VertZero entwickelt, das den Prozess der Erfassung, Berechnung, Verwaltung und Erstellung von ESG-Daten sowie der Fortschrittsverfolgung hinsichtlich der Verpflichtungen umfassend digitalisiert und so zur Fertigstellung der ESG-Berichte von Unternehmen beiträgt.

Damit KI die Nachhaltigkeitsberichterstattung jedoch wirklich wirksam unterstützen kann, betonen Experten, dass eine Synchronisierung zwischen Rechtsrahmen, Datensystemen und Personalressourcen erforderlich ist. Oberste Priorität hat die baldige Veröffentlichung nationaler Standards für die grüne Klassifizierung – eine wichtige Grundlage für die Integration ökologischer und sozialer Faktoren in das Bankdatensystem und den effektiven Einsatz technologischer Lösungen./.

(Vietnam+)

Quelle: https://www.vietnamplus.vn/ung-dung-ai-trong-phat-trien-ben-vung-co-hoi-tiep-can-von-xanh-cho-ngan-hang-post1039823.vnp