Aus der jährlichen weltweiten Umfrage von Finastra geht hervor, dass vietnamesische Finanzinstitute großes Interesse an neuen Technologien und Bankmodellen zeigen, obwohl die Technologieinvestitionen aufgrund der schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen begrenzt sind.
Die „Financial Service: State of the Nation Survey 2023“ ergab, dass 91 % der CFOs in Vietnam angaben, ihr Unternehmen sei an generativer KI interessiert – der höchste Wert aller untersuchten Märkte. Davon haben 58 % der Organisationen Generative KI entweder in irgendeiner Form eingesetzt oder erforschen und testen die Technologie.
Vietnam ist weltweit führend bei der Implementierung von Embedded Finance und Banking as a Service (BaaS).
Starkes Wachstum bei BaaS und Embedded Finance
Vietnam ist weltweit führend bei der Implementierung von Embedded Finance und Banking as a Service (BaaS). Einer Umfrage von Finastra zufolge haben 58 % der vietnamesischen Finanzinstitute in den vergangenen 12 Monaten eingebettete Finanzfunktionen implementiert oder verbessert. Das ist mehr als der weltweite Durchschnitt von 41 %. Auch bei der Implementierung oder Verbesserung von BaaS-Funktionen liegen sie an zweiter Stelle (55 % im Vergleich zu 48 % weltweit). Dies spiegelt das starke Interesse der Führungskräfte vietnamesischer Finanzinstitute an neuen Bankmodellen wider: 89 % geben an, dass diese Modelle ein Instrument zur Steigerung des Geschäftswachstums und der Erträge seien – der zweithöchste Wert nach Hongkong (95 %).
Wirtschaftliche Rahmenbedingungen schränken Investitionspläne ein
Die schwierige globale Wirtschaftslage hat sich auf die Investitionspläne der Banken ausgewirkt. Über alle Märkte hinweg gab ein hoher Anteil an, dass ihre Finanzinstitute nur begrenzte Investitionen in Technologie und digitales Banking tätigen. In Vietnam war die Quote am höchsten: 87 % der Befragten gaben an, dass institutionelle Investitionen eingeschränkt worden seien, bei 32 % waren die Einschränkungen sogar erheblich. 67 % haben jedoch entweder ihre gesamte Investition getätigt oder beabsichtigen, dies in der zweiten Hälfte des Jahres 2024 zu tun.
Wachstumspotenzial für grüne Kredite
Von einer Finanzierung mit Fokus auf Umwelt, Soziales und Governance (ESG) wird erwartet, dass sie sowohl Finanzinstituten als auch der Gesellschaft zugutekommt. 91 % der Vietnamesinnen und Vietnamesen sind sich einig, dass die Konzentration auf ESG und Nachhaltigkeit die nächste große Umwälzung im Finanzsektor sein wird. Dies ist der weltweit höchste Wert und liegt 10 % über dem weltweiten Durchschnitt (79 %).
Insbesondere 82 % der Finanzführer in Vietnam glauben, dass grüne Kredite Wachstumsmöglichkeiten und Möglichkeiten zur Umsatzgenerierung bieten. Einer der Schlüssel zur Nutzung dieses Potenzials ist generative KI. Unter den an der Technologie interessierten Banken ist die häufigste Anwendung generativer KI im Bereich Green Lending das Sammeln, Verarbeiten und Analysieren von ESG-Daten oder die Klassifizierung von Kreditvergabekriterien (36 %). In Vietnam planen 44 % der Banken, generative KI bei der Vergabe grüner Kredite einzusetzen. Dies ist die höchste Rate weltweit, nur Saudi-Arabien (47 %) ist noch höher.
„Trotz der schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen zeigt unsere Untersuchung deutlich, dass Investitionen in KI, BaaS und Embedded Finance für Finanzdienstleistungsunternehmen in den nächsten 12 Monaten weiterhin oberste Priorität haben, insbesondere da sie das Kundenerlebnis verbessern und personalisieren möchten“, sagte Simon Paris, CEO von Finastra. „Wir engagieren uns stark für ESG-Initiativen, die Zusammenarbeit im Bereich Open Finance und den Einsatz modernster Technologien wie KI, um die künftigen Chancen zu nutzen.“
An der Umfrage von Finastra nahmen insgesamt 956 Fachkräfte (auf Führungsebene) von Finanz- und Bankinstituten in den USA, Großbritannien, Frankreich, Deutschland, Hongkong, Singapur, Saudi-Arabien, Vietnam und den Vereinigten Arabischen Emiraten teil. Diese Finanzinstitute erwirtschafteten in den letzten 12 Monaten zusammen einen Umsatz von rund 33 Milliarden US-Dollar, beschäftigen rund 2,4 Millionen Mitarbeiter und pflegen Beziehungen zu rund 240 Millionen Partnern/Kunden/Mitgliedern.
Tra Khanh
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