Σχεδόν 300.000 πελάτες προειδοποιήθηκαν να σταματήσουν συναλλαγές ύψους 1.500 δισεκατομμυρίων λόγω εντοπισμού κινδύνου απάτης

Η Κρατική Τράπεζα έχει συγκεντρώσει περίπου 600.000 λογαριασμούς με ενδείξεις απάτης. Μέσω αυτής της λίστας, από τις αρχές Σεπτεμβρίου 2025, έχει βοηθήσει στην προειδοποίηση σχεδόν 300.000 πελατών να σταματήσουν συναλλαγές συνολικού ποσού περίπου 1.500 δισεκατομμυρίων VND.

Κος Pham Anh Tuan - Διευθυντής Τμήματος Πληρωμών, Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ

Ο κ. Pham Anh Tuan - Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, τόνισε ότι πρόσφατα, η Κρατική Τράπεζα εξέδωσε μια σειρά εγκυκλίων, εκ των οποίων, μόνο το 2024, υπάρχουν 7 εγκύκλιοι στους τομείς των πληρωμών, των λογαριασμών, των καρτών και των ηλεκτρονικών πορτοφολιών.

Η Κρατική Τράπεζα ανησυχεί ιδιαίτερα για το ζήτημα της απάτης και της εξαπάτησης. Συνεπώς, σύμφωνα με τους κανονισμούς, οι πάροχοι υπηρεσιών υποχρεούνται να διαθέτουν διαδικασίες για την πρόληψη, την παύση και την προειδοποίηση κατά της απάτης και της εξαπάτησης.

Κατά το παρελθόν, μέσω παρακολούθησης, η Κρατική Τράπεζα διαπίστωσε ότι οι περισσότεροι πάροχοι υπηρεσιών έχουν συμμορφωθεί αυστηρά με τους κανονισμούς. Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα έχει επίσης κανονισμούς σχετικά με τους οργανισμούς για την αναθεώρηση και την αποστολή λιστών καρτών και λογαριασμών που ενδέχεται να εμπλέκονται σε δόλιες δραστηριότητες. Για παράδειγμα, ένα άτομο ανοίγει πολλούς διαφορετικούς λογαριασμούς, έχει ύποπτη συμπεριφορά συναλλαγών. Ένας λογαριασμός δημιουργεί πάρα πολλές συναλλαγές την ημέρα, κάτι που δεν είναι κατάλληλο για τη χωρητικότητα του λογαριασμού...

Σύμφωνα με τον Διευθυντή του Τμήματος Πληρωμών, σύμφωνα με τους κανονισμούς, υπάρχουν περίπου δέκα κριτήρια, με βάση τα οποία οι οργανισμοί καταρτίζουν μια λίστα και την αποστέλλουν στην Κρατική Τράπεζα. Ο κ. Tuan ανέφερε ότι η Κρατική Τράπεζα έχει συγκεντρώσει περίπου 600.000 λογαριασμούς που σχετίζονται με τα παραπάνω ζητήματα. Από αυτήν τη λίστα, μέσω της πιλοτικής εφαρμογής για τις τράπεζες, από τις αρχές Σεπτεμβρίου 2025, έχει βοηθήσει στην προειδοποίηση σχεδόν 300.000 πελατών να σταματήσουν συναλλαγές συνολικού ύψους περίπου 1.500 δισεκατομμυρίων VND.

«Με το νέο εργαλείο, πιστεύουμε ότι όταν οι πελάτες μεταφέρουν χρήματα, εάν υπάρχει προειδοποίηση, αυτό θα τους βοηθήσει να αποφασίσουν εάν θα μεταφέρουν χρήματα ή όχι», δήλωσε ο κ. Tuan.

Ο Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών δήλωσε επίσης ότι, μετά την απαγόρευση των λογαριασμών που σχετίζονται με άτομα με δόλια συμπεριφορά, πολλά άτομα έχουν στραφεί σε εταιρικούς λογαριασμούς. Σχετικά με αυτό το ζήτημα, η Κρατική Τράπεζα τροποποιεί επίσης τους σχετικούς κανονισμούς για να διασφαλίσει την ασφάλεια και την πρόληψη της δόλιας συμπεριφοράς.

Πρόσφατα, το Τμήμα Πληρωμών της Κρατικής Τράπεζας εξέδωσε επίσης προειδοποίηση προς τους πολίτες να είναι σε εγρήγορση κατά της απάτης στον τραπεζικό τομέα.

Σύμφωνα με την εν λόγω αρχή, πρόσφατα, τα εγκλήματα υψηλής τεχνολογίας και οι οικονομικές απάτες μέσω ηλεκτρονικών καναλιών τείνουν να αυξάνονται με πολλά εξελιγμένα κόλπα, όπως η πλαστοπροσωπία τραπεζών για την αποστολή μηνυμάτων, η διάδοση ψεύτικων συνδέσμων/κωδικών QR, η πλαστοπροσωπία αστυνομικών υπηρεσιών, δικαστηρίων, η δόλια στρατολόγηση «εύκολων θέσεων εργασίας με υψηλούς μισθούς» από το εξωτερικό ή η χρήση τεχνολογίας τεχνητής νοημοσύνης/deepfake για την οικειοποίηση προσωπικών πληροφοριών και περιουσιακών στοιχείων.

Συνεπώς, ο εν λόγω οργανισμός συνιστά να μην παρέχουν πληροφορίες ασφαλείας (κωδικό πρόσβασης, OTP, αριθμό κάρτας, CVV, βιομετρικά στοιχεία) σε κανέναν με οποιαδήποτε μορφή. Μην αποκτάτε πρόσβαση ή σαρώνετε συνδέσμους, κωδικούς QR ή εφαρμογές άγνωστης προέλευσης. Να ελέγχετε και να επαληθεύετε πάντα τις πληροφορίες μέσω των επίσημων καναλιών της τράπεζας (ιστότοπος, εφαρμογή, τηλεφωνικό κέντρο).

Συνιστάται επίσης στους χρήστες να προστατεύουν προληπτικά τους λογαριασμούς τους, όπως αλλάζοντας περιοδικά τους κωδικούς πρόσβασης, ενεργοποιώντας τις ειδοποιήσεις διακύμανσης υπολοίπου και περιορίζοντας τα όρια μεταφοράς χρημάτων.

Εάν εντοπίσετε ύποπτα σημάδια, επικοινωνήστε αμέσως με την τηλεφωνική γραμμή της τράπεζας ή με την αστυνομία. Να είστε επιφυλακτικοί με τις προσκλήσεις για επενδύσεις με υπερκέρδη ή εργασία στο εξωτερικό, ώστε να αποφύγετε να πέσετε σε «διασυνοριακές απάτες».

Σύμφωνα με την ανακοίνωση, η Κρατική Τράπεζα θα συντονιστεί με τα πιστωτικά ιδρύματα για να συνεχίσει την εφαρμογή τεχνικών, νομικών και επικοινωνιακών λύσεων για την πρόληψη εγκλημάτων υψηλής τεχνολογίας. Η επαγρύπνηση και η συνεργασία των πολιτών αποτελούν βασικούς παράγοντες για την πρόληψη αυτού του προβλήματος.

Πηγή: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html