Η Ανώτατη Λαϊκή Εισαγγελία μόλις ολοκλήρωσε την απαγγελία κατηγορητηρίου για την δίωξη του κατηγορουμένου La Quang Binh (γεννημένος το 1979, Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου της εταιρείας ECPAY) και 35 άλλων για τα εγκλήματα «Παραβίαση κανονισμών σχετικά με τραπεζικές δραστηριότητες και άλλες δραστηριότητες που σχετίζονται με τραπεζικές δραστηριότητες», «Δανεισμός με υψηλά επιτόκια σε αστικές συναλλαγές», «Δωροδοκία», «Λήψη δωροδοκίας».

Σύμφωνα με την κατηγορία, προκειμένου να εξασφαλίσει χρήματα για την αποπληρωμή του δανείου ύψους 1.000 δισεκατομμυρίων VND της εταιρείας ECPAY, με τη συγκατάθεση του κ. Dao Hoang Thang (γεννημένου το 1974, πρώην Διευθυντή Υποκαταστήματος τράπεζας) και την καθοδήγηση των Pham Nhu Ha (γεννημένου το 1974, πρώην Αναπληρωτή Διευθυντή Υποκαταστήματος τράπεζας), Nguyen Thanh Nhan (τραπεζικός υπάλληλος) και Vuong Thi Bich Ngoc (τραπεζικός υπάλληλος), από τον Μάιο του 2021 έως τον Φεβρουάριο του 2023, ο κ. La Quang Binh χρησιμοποίησε 68 εταιρείες για να δημιουργήσει πλαστά έγγραφα δανείου και να τα εκταμιεύσει, προκαλώντας ζημία άνω των 948 δισεκατομμυρίων VND στην τράπεζα.

la quang bi nh αντίγραφο 6794 1728963235.jpg
κ. Λα Κουάνγκ Μπιν. Φωτογραφία: ECPAY

Επιπλέον, για να έχουν χρήματα για να δανείσουν στον κ. La Quang Binh με υψηλά επιτόκια, να αποκομίσουν παράνομα κέρδη και να τα χρησιμοποιήσουν για προσωπικούς σκοπούς, οι κατηγορούμενοι Ha και Ngoc συνωμότησαν με τον κατηγορούμενο Nguyen Hoai Anh (γεννημένος το 1981, Γενικός Διευθυντής της Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company) για να χρησιμοποιήσουν 2 εταιρείες του Hoai Anh για να δημιουργήσουν πλαστά έγγραφα δανείου και να τα εκταμιεύσουν, προκαλώντας ζημίες στην τράπεζα άνω των 137 δισεκατομμυρίων VND. Το συνολικό ποσό των χρημάτων που χάθηκαν για την τράπεζα είναι πάνω από 1.086 δισεκατομμύρια VND.

Εκτός από την παραβίαση των τραπεζικών κανονισμών, οι κατηγορούμενοι στην υπόθεση διέπραξαν επίσης τοκογλυφία σε αστικές συναλλαγές και δωροδοκία και αποδοχή δωροδοκίας.

Ο κ. La Quang Binh ήταν αποφασισμένος να συζητήσει και να συμφωνήσει με τους κατηγορούμενους Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan και Vuong Thi Bich Ngoc, και στη συνέχεια έδωσε εντολή στην αδερφή του La Thi Phuong Lien και σε υπαλλήλους υπό την εξουσία του να δημιουργήσουν πλαστά έγγραφα, ώστε η τράπεζα να μπορέσει να νομιμοποιήσει αιτήσεις πίστωσης και να εκταμιεύσει δάνεια κατά παράβαση του νόμου περί τραπεζικών δραστηριοτήτων για 64 από τις εταιρείες του Binh.

Το κατηγορητήριο καθόρισε ότι το συνολικό ανεξόφλητο χρέος 64 εταιρειών ήταν μεγαλύτερο από 2.189 δισεκατομμύρια VND (το κύριο χρέος ήταν μεγαλύτερο από 2.068 δισεκατομμύρια VND, το χρέος από τόκους ήταν μεγαλύτερο από 121 δισεκατομμύρια VND).

Από αυτές, 23 εταιρείες έχουν εξασφαλισμένα περιουσιακά στοιχεία, 41 εταιρείες δεν έχουν εξασφαλισμένα περιουσιακά στοιχεία. Συγκρίνοντας το συνολικό ανεξόφλητο χρέος και τη συνολική αξία των αξιολογημένων εξασφαλίσεων, η τράπεζα υπέστη ζημία άνω των 948 δισεκατομμυρίων VND.

Επιπλέον, ο Binh συζήτησε και συμφώνησε επίσης με την αδερφή του να δωροδοκήσει 200.000 μετοχές EIN (ισοδύναμες με 2 δισεκατομμύρια VND) στον κ. Dao Hoang Thang για να επιλύσει την κατάσταση, ώστε η εταιρεία Thinh Phat του La Quang Binh να μην μεταφερθεί σε κατάσταση επισφαλών χρεών και να συνεχίσει να λαμβάνει πληρωμές από την τράπεζα.

Στην προκειμένη περίπτωση, η αδελφή του La Quang Binh κατηγορήθηκε ότι βοήθησε τον αδελφό της να παρακολουθεί και να παροτρύνει τους υπαλλήλους να εκτελούν καθήκοντα υπό τις οδηγίες του Binh, όπως η αγορά μιας εταιρείας και η εύρεση νομικού εκπροσώπου για την εταιρεία του Binh, κατά παράβαση του νόμου περί τραπεζικών δραστηριοτήτων.

Το συνολικό ανεξόφλητο χρέος 51 εταιρειών υπερβαίνει τα 1,934 δισεκατομμύρια VND, εκ των οποίων 20 εταιρείες έχουν εξασφαλισμένα περιουσιακά στοιχεία, ενώ 31 εταιρείες δεν έχουν εξασφαλισμένα περιουσιακά στοιχεία. Συγκρίνοντας το συνολικό ανεξόφλητο χρέος και τη συνολική αξία των εξασφαλίσεων που έχουν αξιολογηθεί, η τράπεζα υπέστη ζημία άνω των 945 δισεκατομμυρίων VND.