Οι απάτες προειδοποιούν πολλούς ανθρώπους

Το έτος 2024 υπήρξαν πολλές περιπτώσεις απώλειας χρημάτων και αγωγών που συγκλόνισαν την κοινή γνώμη. Χαρακτηριστικά, ένας κάτοχος διδακτορικού τίτλου στον τραπεζικό τομέα έπεσε θύμα απάτης με περισσότερα από 400 εκατομμύρια VND στον λογαριασμό του, και μια επιχειρηματίας έπεσε θύμα απάτης με δεκάδες δισεκατομμύρια VND στον τραπεζικό της λογαριασμό που είχε ανοίξει σε δύο μεγάλες τράπεζες.

Αυτό είναι ένα μάθημα για την ευαισθητοποίηση σχετικά με τις εξελιγμένες απάτες. Δείχνει ότι ο καθένας μπορεί να εξαπατηθεί και να χάσει χρήματα αν δεν συμμορφώνεται με τους κανονισμούς ασφάλειας λογαριασμών.

Στην περίπτωση ενός διάσημου διδάκτορα στον τομέα των χρηματοοικονομικών και των τραπεζών, ο οποίος έχασε περισσότερα από 400 εκατομμύρια VND, υπέβαλε αργότερα καταγγελία στην αστυνομία της περιφέρειας Thanh Xuan, αλλά ο ένοχος δεν έχει ακόμη βρεθεί. Πριν από αυτό, αυτός ο διδάκτορας έλαβε μια κλήση από ένα άτομο που παρίστανε αστυνομικό, ζητώντας του να μεταφέρει χρήματα σε έναν λογαριασμό που του είχε παράσχει το άτομο πολλές φορές. Αυτά τα χρήματα έχουν «χαθεί για πάντα».

Σχολιάζοντας το περιστατικό, ο Δρ. Le Xuan Nghia δήλωσε: «Ακόμα και ένα άτομο με διδακτορικό στις τραπεζικές εργασίες μπορεί να ξεγελαστεί από πολύ βασικές γνώσεις».

Ανάμεσα στις σειρές μεγάλων και μικρών απάτων που έχουν συμβεί πρόσφατα, η πιο εξέχουσα είναι αυτή της οποίας θύμα είναι η επιχειρηματίας Tran Thi Chuc (γεννημένη το 1974, κάτοικος Tu Son, Bac Ninh ).

Σύμφωνα με την κα Chuc, στις 22 Απριλίου 2022, έλαβε ένα τηλεφώνημα από ένα άτομο που συστήθηκε ως ερευνητής του Αστυνομικού Τμήματος της πόλης Da Nang, ενημερώνοντάς την για τα αποτελέσματα της ποινικής έρευνας και στέλνοντάς της ένα έκτακτο ένταλμα σύλληψης για τη συμμετοχή του σε κύκλωμα διακίνησης ναρκωτικών.

Αυτό το άτομο έδωσε εντολή στην κα Chuc να ανοίξει έναν λογαριασμό στη Vietcombank και έναν λογαριασμό στην Techcombank , στη συνέχεια να μεταφέρει ισόποσα 40 δισεκατομμύρια VND στους δύο λογαριασμούς για να αποδείξει ότι δεν είχε σχέση με το εγκληματικό κύκλωμα, και είπε στην κα Chuc ότι μέχρι τις 25 Απριλίου 2022, το πάγωμα θα είχε ξεπαγώσει και θα μπορούσε να πάει στην τράπεζα για να κάνει ανάληψη των χρημάτων.

Στις 22-23 Απριλίου 2022, η κα Chuc επισκέφθηκε τα υποκαταστήματα Vietcombank Kinh Bac και Techcombank Tu Son για να ανοίξει δύο νέους λογαριασμούς. Ταυτόχρονα, δανείστηκε από φίλους και πελάτες, συγκέντρωσε χρήματα από συγγενείς για να μεταφέρει 11,9 δισεκατομμύρια VND στη Vietcombank και 14,6 δισεκατομμύρια VND στην Techcombank.

Αναφορά απάτης.png
Πηγή: https://chongluadao.vn/

Ωστόσο, το πρωί της 25ης Απριλίου 2022, όταν η κα Chuc πήγε στο υποκατάστημα Vietcombank Kinh Bac και στο υποκατάστημα Techcombank Tu Son για να κάνει ανάληψη χρημάτων, το προσωπικό αυτών των δύο τραπεζών την ενημέρωσε ότι ο λογαριασμός της ήταν άδειος, ενώ δεν πραγματοποίησε καμία άμεση ή έμμεση συναλλαγή ανάληψης.

Τόσο στην πρωτοβάθμια δίκη (η οποία εκδικάστηκε από το Λαϊκό Δικαστήριο της Περιφέρειας Tu Son τον Μάρτιο του 2024) όσο και στην έφεση (η οποία εκδικάστηκε από το Λαϊκό Δικαστήριο της Επαρχίας Bac Ninh (Ιούλιος 2024), το συμβούλιο των δικαστών απέρριψε το αίτημα της κας Chuc να της καταβληθεί αποζημίωση από τις δύο τράπεζες με το παραπάνω ποσό.

Εκπρόσωποι της Vietcombank και της Techcombank επιβεβαίωσαν ότι τα στελέχη και οι υπάλληλοι της τράπεζας συμμορφώθηκαν πλήρως με τους κανονισμούς της Κρατικής Τράπεζας περί επαγγελματικής εμπειρογνωμοσύνης κατά την παροχή συμβουλών σχετικά με τις διαδικασίες και την προετοιμασία εγγράφων για το άνοιγμα λογαριασμών, καθώς και κατά την παροχή υπηρεσιών σε πελάτες.

Η τράπεζα δεν έφερε ευθύνη στην υπόθεση της κας Chuc, όπου τα χρήματά της κλάπηκαν από απατεώνα, επομένως δεν δέχτηκε να την αποζημιώσει για τις ζημίες της.

Μιλώντας στο VietNamNet , ο διευθυντής λιανικής τραπεζικής σε μια μεγάλη εμπορική τράπεζα δήλωσε ότι το αποτέλεσμα της αγωγής δεν ήταν μόνο μια «νίκη» για τη Vietcombank και την Techcombank, αλλά και για ολόκληρο τον τραπεζικό κλάδο. Με αυτόν τον τρόπο, συνέβαλε στην ευαισθητοποίηση των ανθρώπων σχετικά με την επαγρύπνηση κατά των νέων μεθόδων απάτης.

Αλλαγές για την πρόληψη της απάτης

Το 2024, θα υπάρξουν πολλές αλλαγές στους θεσμούς και νέες πολιτικές στον τομέα των πληρωμών, όπως το Διάταγμα 52/2024/ND-CP, οι Εγκύκλιοι 17, 18 και οι σχετικές εγκύκλιοι για τις πληρωμές χωρίς μετρητά.

Συγκεκριμένα, από την 1η Ιουλίου 2024, οι τράπεζες και οι οργανισμοί διαμεσολάβησης πληρωμών έχουν εφαρμόσει βιομετρική επαλήθευση σύμφωνα με την Απόφαση 2345 και την Εγκύκλιο 50 του Διοικητή της Κρατικής Τράπεζας.

Αυτές είναι θεμελιώδεις αλλαγές και αποτελούν τη βάση για την ενίσχυση της ασφάλειας στις ηλεκτρονικές πληρωμές, βοηθώντας το βιετναμέζικο σύστημα πληρωμών να αναπτυχθεί με πιο βιώσιμο τρόπο.

Σύμφωνα με τον κ. Le Van Tuyen, Αναπληρωτή Διευθυντή του Τμήματος Πληρωμών (SBV), έως τις 6 Ιανουαρίου, 84,7 εκατομμύρια ιδιώτες πελάτες είχαν επαληθευτεί βιομετρικά, αντιπροσωπεύοντας πάνω από το 72% του συνολικού αριθμού πελατών που πραγματοποιούν συναλλαγές σε ψηφιακά κανάλια.

Ορισμένες τράπεζες έχουν επιτύχει πολύ υψηλά ποσοστά βιομετρικής εγγραφής πελατών. Στη VietinBank και την BIDV, το ποσοστό είναι 83%, στη Vietcombank είναι 92% και στην Agribank είναι 66%.

Ο κ. Tuyen ανέφερε επίσης ότι μέχρι το τέλος του 2024, ο αριθμός των περιπτώσεων απάτης που αφορούσαν την κατάσχεση χρημάτων από λογαριασμούς είχε μειωθεί κατά περισσότερο από 50% από τότε που η Απόφαση 2345 τέθηκε σε ισχύ την 1η Ιουλίου 2024.

Όσον αφορά την Εγκύκλιο 17 και την Εγκύκλιο 18, οι οποίες θα τεθούν σε ισχύ από την 1η Ιανουαρίου 2025, για την τήρηση αυτού του χρονοδιαγράμματος, ο τραπεζικός κλάδος έχει εφαρμόσει προληπτικά και ενεργά πολλά σχέδια επικοινωνίας, οδηγίες και έχει ενθαρρύνει τους πελάτες να εφαρμόσουν την επαλήθευση βιομετρικών πληροφοριών. Ταυτόχρονα, έχει οργανώσει και αυξήσει τους πόρους και τον εξοπλισμό για άμεση εξυπηρέτηση στα γκισέ συναλλαγών, ώστε να υποστηρίξει τους πελάτες που αντιμετωπίζουν δυσκολίες στην ενημέρωση των βιομετρικών τους στοιχείων.

«Πολλές τράπεζες έχουν κανονίσει ώστε το προσωπικό να εργάζεται πολλές ώρες τα Σαββατοκύριακα και τις αργίες για να υποστηρίξει την ενημέρωση των βιομετρικών πληροφοριών στο γκισέ, καλύπτοντας τον αριθμό των πελατών που έρχονται για την ενημέρωση των βιομετρικών πληροφοριών, ο οποίος έχει αυξηθεί κατά μιάμιση φορά, διπλάσιος από τον κανονικό αριθμό ημερών. Ορισμένες τράπεζες έχουν δεσμευτεί να συνεχίσουν να αυξάνουν τον αριθμό τους μέχρι τα τέλη Ιανουαρίου 2025 για να εξυπηρετούν τους πελάτες», δήλωσε ο κ. Le Van Tuyen.

Τράπεζες όπως οι Vietcombank, Agribank, VietinBank και BIDV άνοιξαν πολλά σημεία συναλλαγών το Σαββατοκύριακο για να υποστηρίξουν τους πελάτες στην ενημέρωση των βιομετρικών τους στοιχείων και στην ενημέρωση των νέων αριθμών ταυτότητας έως τις 15 Ιανουαρίου.

Στην BaoVietBank, τα γραφεία συναλλαγών υποχρεούνται να λειτουργούν από το μεσημεριανό γεύμα μέχρι την τελευταία ημέρα πριν από τις αργίες της Σεληνιακής Πρωτοχρονιάς για την υποστήριξη των πελατών.

Επιπλέον, οι τράπεζες αυξάνουν συνεχώς τις προειδοποιήσεις προς τους πελάτες σχετικά με νέες μεθόδους και κόλπα απάτης. Οι προειδοποιήσεις πραγματοποιούνται με πολλές μορφές, όπως: αποστολή email, δημοσίευση σε ιστότοπους, σελίδες θαυμαστών τραπεζών, αποστολή μηνυμάτων SMS, μηνύματα μέσω εφαρμογών κινητής τραπεζικής,...

Με τις παραπάνω λύσεις, σε συνδυασμό με την αύξηση της επαγρύπνησής τους από τους ανθρώπους, υπάρχουν λόγοι να πιστεύουμε ότι έως το 2025 ο αριθμός των περιστατικών απάτης θα μειωθεί.