Αποτρέψτε την αγορά και πώληση φοιτητικών λογαριασμών πληρωμών

Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV) μόλις εξέδωσε το έγγραφο αριθ. 4932 με ημερομηνία 13 Ιουνίου 2024 προς τις Λαϊκές Επιτροπές των επαρχιών και των πόλεων για τον συντονισμό της πρόληψης της αγοραπωλησίας λογαριασμών πληρωμών φοιτητών.

Συνεπώς, μέσω της παρακολούθησης και της κατανόησης της πραγματικής κατάστασης, μαζί με τα σχόλια από το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας , φαίνεται ότι πρόσφατα σε ορισμένες επαρχίες και πόλεις, υπήρξε μια κατάσταση όπου εγκληματίες παρασύρουν φοιτητές να ανοίξουν λογαριασμούς πληρωμών και στη συνέχεια τους μετέφεραν σε αυτά τα μαθήματα για να τους χρησιμοποιήσουν.

Οι εγκληματίες παρασύρουν και δελεάζουν φοιτητές που έχουν λάβει ταυτότητες πολιτών να ανοίξουν λογαριασμούς πληρωμών και τους πληρώνουν για να τους ανοίξουν. Τα μαθήματα παρέχουν στους φοιτητές προεγκατεστημένες κάρτες SIM για να εγγραφούν για το άνοιγμα λογαριασμών πληρωμών και για υπηρεσίες Internet Banking και SMS Banking.

Στη συνέχεια, τα άτομα ζήτησαν από τους μαθητές να επιστρέψουν τα τηλέφωνα, να παράσχουν τις παραπάνω πληροφορίες, τον κωδικό πρόσβασης σύνδεσης, τον κωδικό πρόσβασης ελέγχου ταυτότητας (OTP)... αυτά τα άτομα συνέλεξαν επίσης βιομετρικά δεδομένα (πρόσωπο) των μαθητών (Face ID) για να επαληθεύσουν την ταυτότητα των πελατών όταν τους ζητήθηκε.

Αυτοί οι λογαριασμοί χρησιμοποιούνται στη συνέχεια συχνά για παράνομους σκοπούς, όπως ξέπλυμα χρήματος, φοροδιαφυγή, απάτη σε υποθέσεις περιουσίας, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας κ.λπ.

Το έγγραφο αναφέρει σαφώς ότι οι απαγορευμένες πράξεις ρυθμίζονται ειδικά στο Άρθρο 6 του Διατάγματος 101 της 22ας Νοεμβρίου 2012 της Κυβέρνησης : Παροχή αναξιόπιστων πληροφοριών κατά τη διαδικασία παροχής και χρήσης υπηρεσιών πληρωμών και υπηρεσιών διαμεσολάβησης πληρωμών· Άνοιγμα ή διατήρηση ανώνυμων ή πλαστών λογαριασμών πληρωμών).

Το διάταγμα αριθ. 52 της 15ης Μαΐου 2024, το οποίο τέθηκε σε ισχύ από την 1η Ιουλίου 2024, αντικαθιστά το διάταγμα 101/2012/ND-CP, το οποίο προσθέτει διατάξεις σχετικά με απαγορευμένες πράξεις στις ρήτρες 3 και 5 του άρθρου 8, όπως: Παροχή ανέντιμων πληροφοριών σχετικά με την παροχή ή τη χρήση υπηρεσιών πληρωμών, υπηρεσιών διαμεσολάβησης πληρωμών κ.λπ.

Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ ζήτησε από τις Λαϊκές Επιτροπές των επαρχιών και των πόλεων να συντονιστούν για να αποτρέψουν την αγοραπωλησία λογαριασμών πληρωμών φοιτητών.

Άνοιγμα ή διατήρηση ανώνυμων ή πλαστών λογαριασμών πληρωμών ή ηλεκτρονικών πορτοφολιών· αγορά, πώληση, ενοικίαση, μίσθωση, δανεισμός, δανεισμός λογαριασμών πληρωμών ή ηλεκτρονικών πορτοφολιών· ενοικίαση, μίσθωση, αγορά, πώληση, άνοιγμα τραπεζικών καρτών (εκτός από ανώνυμες προπληρωμένες κάρτες)· κλοπή, συμπαιγνία για κλοπή, αγορά, πώληση πληροφοριών λογαριασμού πληρωμών, πληροφοριών τραπεζικής κάρτας, πληροφοριών ηλεκτρονικού πορτοφολιού· Το σημείο η, παράγραφος 2, άρθρο 5 της εγκυκλίου 23/2014/TT-NHNN (τροποποιημένη και συμπληρωμένη) ορίζει ότι οι κάτοχοι λογαριασμών πληρωμών δεν επιτρέπεται να νοικιάζουν ή να δανείζουν τους λογαριασμούς πληρωμών τους.

Οι παραπάνω παραβάσεις θα υπόκεινται σε διοικητικές κυρώσεις σύμφωνα με τις διατάξεις των άρθρων 5 και 6 του άρθρου 26 του διατάγματος 88/ND-CP της 14ης Νοεμβρίου 2019 (όπως τροποποιήθηκε και συμπληρώθηκε). Συγκεκριμένα, θα επιβληθεί πρόστιμο από 40 εκατομμύρια έως 50 εκατομμύρια VND για τις ακόλουθες πράξεις: Ενοικίαση, μίσθωση, δανεισμός, δανεισμός λογαριασμών πληρωμών, αγορά και πώληση πληροφοριών λογαριασμού πληρωμών με ποσό από 1 έως λιγότερους από 10 λογαριασμούς πληρωμών που δεν είναι ακόμη αρκετά σοβαρό για να δικαιολογήσει ποινική δίωξη.

Πρόστιμα από 50 εκατομμύρια έως 100 εκατομμύρια VND για τις ακόλουθες πράξεις: Ενοικίαση, μίσθωση, δανεισμός, δανεισμός λογαριασμών πληρωμών, αγορά και πώληση πληροφοριών λογαριασμών πληρωμών με αριθμό 10 ή περισσότερων λογαριασμών πληρωμών που δεν είναι ακόμη αρκετά σοβαρό για να δικαιολογήσει ποινική δίωξη.

Για να συμβάλει στην επίλυση του παραπάνω προβλήματος, διασφαλίζοντας το άνοιγμα και τη χρήση λογαριασμών πληρωμών σύμφωνα με το νόμο, η Κρατική Τράπεζα συνιστά στις Λαϊκές Επιτροπές των επαρχιών και των πόλεων να συντονιστούν για να κατευθύνουν το Τμήμα Πληροφοριών και Επικοινωνιών, τα μέσα ενημέρωσης και τον Τύπο στην περιοχή να ενισχύσουν το έργο προπαγάνδας και προειδοποίησης προς άτομα, οργανισμούς και άτομα στην περιοχή.

Ειδικά για φοιτητές, μαθητές και ανηλίκους σχετικά με τις μεθόδους και τα κόλπα των εγκληματιών, τους σχετικούς νομικούς κανονισμούς, την ευαισθητοποίηση σχετικά με τη συμμόρφωση με το νόμο και τη λήψη αποτελεσματικών προληπτικών μέτρων, ώστε να μην επιτρέπεται η εκμετάλλευσή τους για παράνομους σκοπούς.

Κατευθύνετε τα σχολεία και τα εκπαιδευτικά ιδρύματα της περιοχής να διαδώσουν πλήρως και να ενημερώσουν άμεσα όλους τους μαθητές και τους γονείς σχετικά με τις μεθόδους και τα κόλπα των εγκληματιών, τις απαγορευμένες πράξεις ανοίγματος και χρήσης λογαριασμών πληρωμών και τους κανονισμούς περί διοικητικών κυρώσεων, με σκοπό την ευαισθητοποίηση σχετικά με τη συμμόρφωση με το νόμο και την αποτροπή της εκμετάλλευσής τους για παράνομους σκοπούς .

Πηγή: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html