Πρόληψη του εγκλήματος στον τραπεζικό τομέα

Το Τμήμα Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας (Αστυνομία της πόλης Hai Phong) συνεργάστηκε με τράπεζες για την ενίσχυση των μέτρων, δημιουργώντας πολλαπλά επίπεδα «τείχους προστασίας» για την πρόληψη και την καταπολέμηση του εγκλήματος στον τραπεζικό τομέα.

Αστυνομικοί και στρατιώτες της αστυνομικής δύναμης της πόλης έδωσαν οδηγίες στους υπαλλήλους της Στρατιωτικής Εμπορικής Κοινοπραξίας Μετοχών να ενημερώνουν τις πληροφορίες σχετικά με σχετικά σχέδια διαδικτυακής απάτης.

Εξελιγμένες και ποικίλες τακτικές

Σύμφωνα με στατιστικά στοιχεία, κατά τους πρώτους εννέα μήνες του 2025, το Τμήμα Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας έλαβε και επεξεργάστηκε 48 αναφορές και καταγγελίες για εγκλήματα, εκ των οποίων 17 υποθέσεις διώχθηκαν και διερευνήθηκαν, όλες σχετικές με τραπεζικές συναλλαγές. Σύμφωνα με τον Αντισυνταγματάρχη Trinh Hong Thai, Αναπληρωτή Επικεφαλής του Τμήματος Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας, οι μέθοδοι και οι τακτικές των εγκληματιών γίνονται ολοένα και πιο εξελιγμένες, όπως η πλαστοπροσωπία των υπηρεσιών επιβολής του νόμου για να ξεγελάσουν τους ανθρώπους ώστε να παρέχουν πληροφορίες λογαριασμού, η δημιουργία ψεύτικων ιστότοπων, εφαρμογών και μηνυμάτων που πλαστογραφούν τραπεζικές επωνυμίες, η έναρξη επιθέσεων κακόβουλου λογισμικού και εκβιασμών, η χρήση τεχνητής νοημοσύνης και Deepfake για την παράκαμψη της βιομετρικής επαλήθευσης και η διάδοση ψευδών ειδήσεων και φημών για «πτώχευση τραπεζών» ή «μαζικές αναλήψεις» για την πρόκληση πανικού στο κοινό.

Σύμφωνα με τον κ. Dinh Van Minh, Αναπληρωτή Διευθυντή του Υποκαταστήματος Hai Phong της MB Bank, με βάση τα σχόλια των πελατών, οι περισσότεροι άνθρωποι πέφτουν θύματα απάτης που είναι δύσκολο ή αδύνατο να εντοπιστούν. Η παρακολούθηση των σεναρίων που παρουσιάζονται οδηγεί σε διαρροή προσωπικών πληροφοριών ή σε ανασφάλεια των συσκευών των πελατών λόγω μόλυνσης από κακόβουλο λογισμικό. Από εκεί και πέρα, κακόβουλοι παράγοντες αποκτούν τον έλεγχο, παρέχουν προληπτικά στοιχεία κάρτας και πραγματοποιούν μεταφορές χρημάτων και πληρωμές σύμφωνα με τα σενάρια που παρουσιάζονται. Το πιο επικίνδυνο είναι ότι οι μορφές απάτης και οι επιθέσεις αλλάζουν και διαφοροποιούνται συνεχώς, καθιστώντας δύσκολο όχι μόνο για τους πελάτες αλλά και για τις τράπεζες να ελέγχουν προληπτικά την κατάσταση.

Ομοίως, το σύστημα της VietinBank έχει καταγράψει πολλές περιπτώσεις πελατών που εξαπατήθηκαν για να μεταφέρουν χρήματα και, παρά τις προειδοποιήσεις, αυτές οι απάτες παραμένουν δύσκολο να εντοπιστούν λόγω των επαγγελματικών και εξελιγμένων μεθόδων τους. Εν τω μεταξύ, η διαρροή προσωπικών πληροφοριών και η αγοραπωλησία τραπεζικών λογαριασμών είναι ευρέως διαδεδομένες στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και στην «υπόγεια» αγορά. Πολλά άτομα εκμεταλλεύονται την έλλειψη γνώσης των ανθρώπων για να αγοράσουν, να νοικιάσουν ή να δανειστούν λογαριασμούς για παράνομους σκοπούς, προκαλώντας ζημίες στους πελάτες και θέτοντας μια πιθανή απειλή για τη δημόσια ασφάλεια και τάξη.

Τα παραπάνω στοιχεία δείχνουν ότι, στο πλαίσιο του ισχυρού ψηφιακού μετασχηματισμού, το έγκλημα υψηλής τεχνολογίας καθίσταται μια μη παραδοσιακή πρόκληση για την ασφάλεια, επηρεάζοντας άμεσα τα χρηματοπιστωτικά και τραπεζικά συστήματα, την οικονομία και τη ζωή των ανθρώπων.

Η αστυνομία της πόλης διατηρεί ένα ομαλό σύστημα συναγερμού με τις τράπεζες.

Ενίσχυση του συντονισμού στην πρόληψη

Σύμφωνα με μια ανασκόπηση, υπάρχουν επί του παρόντος περίπου 40 τράπεζες με υποκαταστήματα που λειτουργούν στην πόλη Χάι Φονγκ, εκ των οποίων πάνω από το 80% είναι μετοχικές εμπορικές τράπεζες, ενώ οι υπόλοιπες είναι κρατικές τράπεζες και τράπεζες με 100% ξένες επενδύσεις. Με την ισχυρή ανάπτυξη της επανάστασης 4.0, οι τραπεζικές δραστηριότητες στο Βιετνάμ γενικά και στο Χάι Φονγκ ειδικότερα, που βασίζονται σε ψηφιακές και ηλεκτρονικές πλατφόρμες, έχουν σημειώσει ισχυρή πρόοδο, με δραματική αύξηση στον αριθμό των λογαριασμών που έχουν ανοιχτεί από άτομα και οργανισμούς, καθώς και στον αριθμό των διαδικτυακών συναλλαγών, ειδικά μετά την πανδημία COVID-19. Ωστόσο, αυτή η αξιοσημείωτη ανάπτυξη αποτελεί επίσης πιθανή απειλή εγκλημάτων υψηλής τεχνολογίας που στοχεύουν τον τεράστιο αριθμό πελατών και τραπεζών, ιδίως εμπορικών τραπεζών, οι οποίες αποτελούν την πλειονότητα του τρέχοντος τραπεζικού συστήματος.

Ενισχύοντας το αμυντικό της σύστημα, η Military Commercial Joint Stock Bank (MBBank) εφάρμοσε προληπτικά και αποτελεσματικά τη «λύση που βασίζεται στην τεχνητή νοημοσύνη για την προστασία των συναλλαγών των πελατών». Αυτή η λύση παρέχει πολλαπλά επίπεδα προστασίας με ένα μοντέλο έγκαιρης ανίχνευσης για την πρόληψη και την καταπολέμηση των κινδύνων απάτης. Ως αποτέλεσμα, το σύστημα τεχνητής νοημοσύνης της τράπεζας έχει βοηθήσει στην προστασία εκατοντάδων δισεκατομμυρίων VND ετησίως από δόλιες επιθέσεις. Επιπλέον, η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να ενημερώνεται και να προσαρμόζεται αυτόματα στις νέες τάσεις απάτης μέσω της ανάλυσης μεγάλων δεδομένων, κάτι που οι παραδοσιακές μέθοδοι ανάλυσης δεν μπορούν να επιτύχουν. Τα αρχικά στατιστικά στοιχεία δείχνουν ότι το συνολικό ποσό που προστατεύεται για τους πελάτες που χρησιμοποιούν αυτήν τη λύση φτάνει τα δεκάδες δισεκατομμύρια VND ανά μήνα, μειώνοντας σημαντικά τον αριθμό των περιπτώσεων απάτης πελατών κατά πάνω από 85% σε σύγκριση με πριν από την εφαρμογή.

Σύμφωνα με την κα. Ngo Thi Kim Phuong, Αναπληρώτρια Διευθύντρια του Υποκαταστήματος Hai Phong της Kien Long Bank, η τράπεζα ενημερώνει τακτικά επείγουσες ειδοποιήσεις ασφαλείας σε επίσημα κανάλια, όπως ο ιστότοπός της, η εφαρμογή mobile banking και η επαληθευμένη σελίδα θαυμαστών, εστιάζοντας σε νέα κόλπα και τακτικές που παρέχονται από το Τμήμα Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας, για να βοηθήσει τους πελάτες και τους υπαλλήλους της τράπεζας να τα εντοπίζουν και να τα αποτρέπουν έγκαιρα.

Στο συνέδριο για την ενίσχυση της πρόληψης και του ελέγχου του εγκλήματος στον τραπεζικό τομέα που διοργάνωσε η Αστυνομία της Πόλης στα μέσα Οκτωβρίου 2025, ο Αντισυνταγματάρχης Vu Xuan Bao, Επικεφαλής του Τμήματος Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας, τόνισε: «Η διασφάλιση της κυβερνοασφάλειας και η πρόληψη εγκλημάτων υψηλής τεχνολογίας στον τραπεζικό τομέα δεν είναι μόνο επαγγελματικό καθήκον, αλλά και κοινή ευθύνη για την προστασία της εθνικής οικονομικής ασφάλειας». Επιβεβαίωσε ότι το Τμήμα Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας θα συνεχίσει να συνεργάζεται με πιστωτικά ιδρύματα, να ενισχύει τους μηχανισμούς συντονισμού, να ανταλλάσσει πληροφορίες και να ενισχύει τις δυνατότητες αντίδρασης, συμβάλλοντας στη διατήρηση της σταθερότητας της χρηματοοικονομικής ασφάλειας, της κοινωνικής τάξης και της εμπιστοσύνης του κοινού στο τραπεζικό σύστημα.

ΛΕ ΟΑΝ

Πηγή: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html