Η SHB αυξάνει το κεφάλαιο για να ενισχύσει την ισχυρή οικονομική της ικανότητα, ανταποκρινόμενη στην ανάπτυξη στη νέα εποχή

Η SHB θα ζητήσει γραπτές γνώμες από τους μετόχους σχετικά με το σχέδιο αύξησης του ιδρυτικού κεφαλαίου το 2025, εδραίωσης της θέσης της ως η κορυφαία ιδιωτική μετοχική εμπορική τράπεζα στο Βιετνάμ, αύξησης της ικανότητάς της να καλύπτει τις ανάγκες πιστωτικής ανάπτυξης, δημιουργίας συνθηκών για επέκταση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και επενδύσεων στην ψηφιοποίηση για την αύξηση της εμπειρίας των πελατών, καθώς και ενίσχυσης της ανταγωνιστικότητας στο νέο στάδιο ανάπτυξης.

Όχι μόνοη SHB , αλλά και πολλές άλλες τράπεζες επιταχύνουν την αύξηση κεφαλαίου με πολλές μορφές, και η σειρά κατάταξης του κεφαλαίου των τραπεζών προβλέπεται να αλλάξει όταν πολλά σχέδια αύξησης κεφαλαίου εφαρμοστούν επειγόντως. Συγκεκριμένα, η SHB βρίσκεται επί του παρόντος στις 5 κορυφαίες ιδιωτικές τράπεζες με τη μεγαλύτερη κλίμακα κεφαλαίου. Εάν η αύξηση κεφαλαίου είναι επιτυχής, δεν αποκλείεται η τράπεζα αυτή να μπορέσει να ανέβει στη συνολική κατάταξη του κεφαλαίου.

Αύξηση κεφαλαίου, το θεμέλιο για τη διατήρηση της ανάπτυξης της SHB

Οι τραπεζικές δραστηριότητες συχνά αυξάνονται με διψήφιους ρυθμούς, κυρίως λόγω της βασικής επιχειρηματικής δραστηριότητας: του δανεισμού. Ωστόσο, σε πολλές περιόδους, ο ρυθμός πιστωτικής ανάπτυξης στις εισηγμένες στο χρηματιστήριο τράπεζες έχει υπερβεί τον ρυθμό αύξησης των ιδίων κεφαλαίων. Οι ειδικοί συμφωνούν ότι η αύξηση του ιδρυτικού κεφαλαίου είναι μια αναπόφευκτη τάση του βιετναμέζικου τραπεζικού συστήματος για τη βελτίωση της χρηματοοικονομικής ικανότητας, την ενίσχυση της ανοχής σε κινδύνους και την εκπλήρωση των απαιτήσεων κεφαλαιακής ασφάλειας σύμφωνα με τη Βασιλεία III. Η SHB δεν αποτελεί εξαίρεση σε αυτήν την τάση.

Κοιτάζοντας πίσω στα αποτελέσματα του πρώτου εξαμήνου του 2025, τα αποτελέσματα της SHB δείχνουν πολύ εντυπωσιακά στοιχεία ανάπτυξης, στα οποία τα ανεξόφλητα δάνεια έφτασαν σχεδόν τα 595 δισεκατομμύρια VND, σημειώνοντας αύξηση 14,4% με ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο δανείων σε βασικούς τομείς της οικονομίας .

Η εξαιρετική αύξηση των δανείων της SHB, η οποία έχει διατηρηθεί τουλάχιστον τα τελευταία 5 χρόνια, καταδεικνύει ένα συγκεκριμένο ανταγωνιστικό πλεονέκτημα στην εταιρική πελατειακή της βάση – τον ​​κύριο μοχλό πιστωτικής ανάπτυξης σε ολόκληρο τον κλάδο. Η SHB παρέχει ολοκληρωμένες ροές κεφαλαίων στο εταιρικό οικοσύστημα, συμβάλλοντας στη σύνδεση και υποστήριξη όλων των σταδίων της αλυσίδας αξίας, από την παραγωγή, την προμήθεια έως τις υπηρεσίες. Παρά την ισχυρή αύξηση των δανείων, η ποιότητα του ενεργητικού της SHB τείνει να υπόκειται σε αυστηρή διαχείριση και να βελτιώνεται συνεχώς.

Ιδρυτικό κεφάλαιο SHB με την πάροδο των ετών

Συνεπώς, το σχέδιο αύξησης κεφαλαίου της SHB είναι απολύτως κατανοητό, μπορεί να βοηθήσει την τράπεζα να επεκτείνει την πιστωτική της κλίμακα, να αυξήσει τα έσοδα και να μειώσει τον δείκτη επισφαλών δανείων.

Σημειώστε ότι, ενώ η πιστωτική ανάπτυξη του τραπεζικού κλάδου είναι συνήθως αργή στην αρχή του έτους, η SHB κινείται αντίθετα προς την τάση - η οποία θα αποτελέσει την προϋπόθεση για καλύτερη ανάπτυξη καθ' όλη τη διάρκεια του έτους. Με άλλα λόγια, ο χώρος ανάπτυξης της SHB εξακολουθεί να έχει πολλά περιθώρια - ειδικά όταν συμπληρωθεί η κεφαλαιακή ικανότητα, με την κύρια κινητήρια δύναμη να προέρχεται από την αποφασιστικότητα για ανάπτυξη της οικονομίας, την πολιτική χαλάρωσης της νομισματικής πολιτικής, την προώθηση των δημόσιων επενδύσεων, την ιδιωτική οικονομία και τα δυνατά σημεία των εταιρικών πελατών της SHB.

Η επιτυχής αύξηση κεφαλαίου βοηθά επίσης την SHB να αυξήσει το κεφαλαιακό της απόθεμα, ο δείκτης CAR διατηρείται πάντα σε υψηλό επίπεδο, υπερβαίνοντας κατά πολύ τις ελάχιστες απαιτήσεις των κανονισμών επιχειρησιακής ασφάλειας της Κρατικής Τράπεζας - αποδεικνύοντας την ισχυρή οικονομική ικανότητα και την καλή ανοχή κινδύνου της Τράπεζας.

Παρόλο που τα αποτελέσματα του εννεαμήνου δεν έχουν δημοσιοποιηθεί, οι ειδικοί πιστεύουν ότι η SHB θα διατηρήσει έναν καλό ρυθμό ανάπτυξης. Η κινητήρια δύναμη προέρχεται από την πιστωτική αύξηση κάθε τρίμηνο, τα βελτιωμένα περιθώρια κέρδους χάρη στη βελτιστοποιημένη δομή των πηγών, την αξιοποίηση του κεφαλαίου, τον συνεχή καλό έλεγχο του λειτουργικού κόστους και τη σταθερή ποιότητα του ενεργητικού. Η εναλλαγή βασικών πιστωτικών προγραμμάτων και επενδύσεων στην τεχνολογία αρχίζει να δείχνει αποτελεσματικότητα, δημιουργώντας τις βάσεις για επιτάχυνση στο τέλος του έτους και το επόμενο έτος.

Πρόσφατα, η SHB ολοκλήρωσε την αύξηση του καταστατικού της κεφαλαίου στα 45.942 δισεκατομμύρια VND, σύμφωνα με το σχέδιο που εγκρίθηκε από τη γενική συνέλευση των μετόχων στις αρχές του έτους, με την έκδοση μετοχών για την καταβολή του δεύτερου μερίσματος του 2024 με επιτόκιο 13%. Προηγουμένως, η τράπεζα ολοκλήρωσε επίσης την καταβολή του πρώτου μερίσματος του 2024 με επιτόκιο 5% σε μετρητά. Το συνολικό ποσοστό μερίσματος του 2024 είναι 18% και αναμένεται να συνεχιστεί το 2025.

Επιτάχυνση της ψηφιοποίησης: μείωση του κόστους, βελτίωση των εμπειριών, δημιουργία αποτελεσματικής μόχλευσης

Ο τραπεζικός τομέας του Βιετνάμ επιταχύνει τις επενδύσεις του στην τεχνολογία: μια μέση σύνθετη ετήσια δαπάνη άνω του 20% δείχνει την αποφασιστικότητά του να μεταμορφωθεί. Οι κορυφαίες τράπεζες έχουν εφαρμόσει την Τεχνητή Νοημοσύνη, τα Μεγάλα Δεδομένα και τον αυτοματισμό διαδικασιών για να μειώσουν τους χρόνους έγκρισης, να μειώσουν το λειτουργικό κόστος και να βελτιώσουν την εμπειρία των πελατών.

Ένα σημαντικό μέρος των αυξημένων πόρων θα αφιερωθεί στην τεχνολογία: βασικές τραπεζικές εργασίες, ανάλυση δεδομένων, αυτοματοποίηση διαδικασιών και αναγνώριση ασφαλείας. Στόχος είναι η περαιτέρω μείωση του λόγου κόστους/εσοδών (CIR), η μείωση των χρόνων επεξεργασίας και η εξατομίκευση των υπηρεσιών για κάθε τμήμα. Καθώς η τεχνολογία διαπερνά κάθε κρίκο, από την αξιολόγηση και τη διαχείριση κινδύνου έως την εξυπηρέτηση των τραπεζικών πελατών, θα επεκτείνει ταυτόχρονα τα περιθώρια κέρδους και θα βελτιώσει την εμπειρία των χρηστών.

Όταν αυξάνεται το εσωτερικό κεφάλαιο, ο ταχύτερος μετασχηματισμός αξίας είναι στην ικανότητα παροχής υπηρεσιών. Με μεγαλύτερο όριο και ψηφιοποιημένη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης, η SHB μπορεί να μειώσει τον χρόνο απόκρισης, να σχεδιάσει ευέλικτα πακέτα πίστωσης που ακολουθούν την ταμειακή ροή των επιχειρήσεων και να διαφοροποιήσει τις λύσεις λιανικής (στεγαστικά δάνεια, δάνεια αυτοκινήτου, κάρτες κ.λπ.). Το μοντέλο «λιανικής σε χονδρική» αξιοποιεί το οικοσύστημα των εταιρικών πελατών (προμηθευτές, αντιπροσώπους, υπαλλήλους), δημιουργώντας διπλά οφέλη: βασιζόμενη σε μια σταθερή βάση ταμειακών ροών, διευρύνοντας τα περιθώρια κέρδους στον ιδιωτικό τομέα και διαφοροποιώντας τους κινδύνους του χαρτοφυλακίου.

Εκτεταμένη συνεργασία με εγχώριους και ξένους συνεργάτες

Η διαφορά της SHB έγκειται στην εκτεταμένη συνεργασία της με κρατικές και ιδιωτικές εταιρείες και διεθνή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, στον ρόλο της ως τράπεζας που εξυπηρετεί πολλά βασικά προγράμματα και έργα, καθώς και στο δίκτυο βασικών επιχειρήσεων που εκτείνεται σε όλη την αλυσίδα εφοδιασμού και την αλυσίδα αξίας.

Η SHB είναι επίσης μία από τις κορυφαίες τράπεζες στον τομέα της διεθνούς συνεργασίας, κινητοποιώντας μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα κεφάλαια από την Παγκόσμια Τράπεζα, την ADB, την JICA... για την ανάπτυξη πράσινων πιστώσεων στους ακόλουθους τομείς: υποστήριξη μικρών και μεσαίων επιχειρήσεων, αγροτική χρηματοδότηση, βιώσιμος γεωργικός μετασχηματισμός, ανανεώσιμες πηγές ενέργειας. Συγκεκριμένα, η SHB επιλέχθηκε από την Παγκόσμια Τράπεζα και το GCF ως Μονάδα Διαχείρισης Κεφαλαίων Κοινή Χρήσης Κινδύνου του Έργου Προώθησης Βιομηχανικής Ενεργειακής Απόδοσης του Βιετνάμ (VSUEE) με συνολική αξία 86,3 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ. Αυτός ο πόρος όχι μόνο συμπληρώνει το μεσοπρόθεσμο και μακροπρόθεσμο κεφάλαιο με λογικό κόστος, αλλά βοηθά επίσης την τράπεζα να διαφοροποιήσει τη σύνθεση του κεφαλαίου της, βελτιώνοντας παράλληλα τα πρότυπα διαχείρισης περιβαλλοντικών και κοινωνικών κινδύνων σύμφωνα με τις διεθνείς πρακτικές, επεκτείνοντας την ασφαλή και αποτελεσματική πίστωση, σύμφωνα με τον προσανατολισμό της στη βιώσιμη ανάπτυξη.

Εν ολίγοις, η αύξηση του κεφαλαίου ίδρυσης είναι η πόρτα που ανοίγει τρεις στρατηγικούς πυλώνες για την SHB: βελτίωση της εσωτερικής οικονομικής ευρωστίας, επέκταση της δυναμικότητας παροχής υπηρεσιών, επιτάχυνση της ψηφιοποίησης· ταυτόχρονα, αξιοποίηση των πλεονεκτημάτων του επιχειρηματικού οικοσυστήματος και της διεθνούς συνεργασίας για την ασφαλή και αποτελεσματική πίστωση. Με βάση τα αποτελέσματα 9 μηνών επιτάχυνσης, η ιστορία της αύξησης κεφαλαίου της SHB αναβαθμίζεται από «κλίμακας» σε ποιότητα ανάπτυξης, με στόχο τη δημιουργία βιώσιμης αξίας για τους πελάτες και τους μετόχους στον νέο κύκλο της οικονομίας.

Πηγή: https://www.shb.com.vn/shb-tang-von-nang-cao-nang-luc-tai-chinh-vung-manh-dap-ung-tang-truong-trong-ky-nguyen-moi/