Από την 1η Οκτωβρίου, το άνοιγμα τραπεζικών καρτών και ηλεκτρονικών πορτοφολιών πρέπει να ελέγχεται βιομετρικά.

Η εγκύκλιος 18/2024/TT-NHNN (Εγκύκλιος 18) που ρυθμίζει τις δραστηριότητες τραπεζικών καρτών τίθεται σε ισχύ από την 1η Ιουλίου, αλλά ορισμένοι κανονισμοί θα τεθούν σε ισχύ από την 1η Οκτωβρίου, συμπεριλαμβανομένων κανονισμών για τις διαδικασίες έκδοσης καρτών (Άρθρο 9) και κανονισμών για την έκδοση καρτών με ηλεκτρονικά μέσα (Άρθρο 10).

Συνεπώς, οι εκδότες καρτών πρέπει να συλλέγουν έγγραφα, πληροφορίες και δεδομένα για την ταυτοποίηση των πελατών και των βιομετρικών πληροφοριών των κατόχων καρτών για μεμονωμένους πελάτες, καθώς και βιομετρικών πληροφοριών των νόμιμων εκπροσώπων για εταιρικούς πελάτες.

Ο εκδότης της κάρτας πρέπει να διενεργήσει σύγκριση για να διασφαλίσει την ορθή αντιστοίχιση μεταξύ των βιομετρικών πληροφοριών του κατόχου της κάρτας (για ιδιώτες πελάτες) ή του νόμιμου εκπροσώπου (για εταιρικούς πελάτες) με τα βιομετρικά δεδομένα που είναι αποθηκευμένα στο κρυπτογραφημένο τμήμα αποθήκευσης πληροφοριών της ταυτότητας του πολίτη ή της ταυτότητας· ή την αντιστοίχιση με τα βιομετρικά δεδομένα που έχουν συλλεχθεί και ελεγχθεί.

Ο οργανισμός έκδοσης καρτών οφείλει να αποθηκεύει και να διατηρεί πλήρως και λεπτομερώς με την πάροδο του χρόνου τις πληροφορίες και τα δεδομένα που ταυτοποιούν τους πελάτες κατά τη διαδικασία έκδοσης και χρήσης της κάρτας από τους πελάτες, όπως: στοιχεία ταυτοποίησης πελάτη· βιομετρικά στοιχεία πελάτη· ήχους, εικόνες, εγγραφές βίντεο και ήχου· αριθμούς τηλεφώνου συναλλαγών· αρχεία καταγραφής συναλλαγών.

Σύμφωνα με τους κανονισμούς, οι πληροφορίες και τα δεδομένα πρέπει να αποθηκεύονται με ασφάλεια, να δημιουργούνται αντίγραφα ασφαλείας, διασφαλίζοντας την πληρότητα και την ακεραιότητα των δεδομένων, ώστε να εξυπηρετείται το έργο της επιθεώρησης, της σύγκρισης, της επίλυσης ερωτημάτων, των καταγγελιών, των διαφορών και της παροχής πληροφοριών κατόπιν αιτήματος από τις αρμόδιες κρατικές υπηρεσίες διαχείρισης.

Η περίοδος αποθήκευσης εφαρμόζεται σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου περί καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Παρόμοιοι κανονισμοί ισχύουν και για τους πελάτες που εγγράφονται για να ανοίξουν ηλεκτρονικό πορτοφόλι με ηλεκτρονικά μέσα σύμφωνα με τις διατάξεις της Εγκυκλίου 40 του 2024 που ρυθμίζει την παροχή ενδιάμεσων υπηρεσιών πληρωμών.

Συνεπώς, οι πάροχοι ηλεκτρονικού πορτοφολιού πρέπει να συλλέγουν, να ελέγχουν και να επαληθεύουν τα βιομετρικά στοιχεία των κατόχων ηλεκτρονικού πορτοφολιού για τους μεμονωμένους πελάτες και των νόμιμων εκπροσώπων για τους θεσμικούς πελάτες.

Προηγουμένως, από την 1η Ιουλίου, σύμφωνα με την απόφαση αριθ. 2345 της Κρατικής Τράπεζας, τα άτομα που επιθυμούν να πραγματοποιήσουν συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων ύψους 10 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή συνολικές ημερήσιες συναλλαγές άνω των 20 εκατομμυρίων VND υποχρεούνται να υποβληθούν σε βιομετρική επαλήθευση προσώπου.

Κεντρικά Γραφεία (σύμφωνα με το Vietnamnet)

Πηγή: https://baohaiduong.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-va-vi-dien-tu-truc-tuyen-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-391966.html