Εφαρμογή Blockchain στη διαχείριση της αγοράς χρυσού

Η επένδυση σε χρυσό μπορεί να προστατεύσει από τον πληθωρισμό και την οικονομική αστάθεια. Σήμερα, οι τεχνολογικές εξελίξεις δημιουργούν νέους τρόπους συμμετοχής των επενδυτών στην αγορά χρυσού, προσφέροντας μεγαλύτερη ευελιξία και δυνατότητες για υψηλότερες αποδόσεις.

Καθώς το εμπόριο χρυσού γίνεται ολοένα και πιο δημοφιλές στις χώρες λόγω της υψηλής ρευστότητάς του, το blockchain μπορεί να αποτελέσει λύση για την πρόληψη της διαφθοράς και την ελαχιστοποίηση των κινδύνων κυβερνοασφάλειας. Όσον αφορά τα χαρακτηριστικά, το blockchain διασφαλίζει την ιχνηλασιμότητα των συναλλαγών και ενισχύει τη ρευστότητα της αγοράς χρυσού. Σύμφωνα με την έκθεση της Deloitte για το 2024, η εφαρμογή του blockchain στην αλυσίδα εφοδιασμού χρυσού μπορεί να μειώσει τον χρόνο συναλλαγών έως και 90% και το κόστος έως και 30%.

Η κρυπτογράφηση επιτρέπει την καταγραφή πληροφοριών συναλλαγών χρυσού, ενισχύοντας την ασφάλεια και την επαλήθευση ανά πάσα στιγμή. Κάθε συναλλαγή καταγράφεται στο blockchain, επιτρέποντας στους χρήστες να παρακολουθούν ενεργά το ιστορικό του χρυσού. Για τους επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων ατόμων και οργανισμών, αυτή η τεχνολογία επιτρέπει τον έλεγχο του κατά πόσον ο χρυσός που διαπραγματεύεται είναι πραγματικός χρυσός και έχει νόμιμη προέλευση. Για τις κρατικές υπηρεσίες διαχείρισης, αυτό είναι ένα εργαλείο που υποστηρίζει την παρακολούθηση και τη διαχείριση των νόμιμων συναλλαγών.

Αρκετές χώρες όπως οι ΗΠΑ, η Ελβετία, το Ηνωμένο Βασίλειο και η Σιγκαπούρη έχουν εκδώσει πολιτικές σχετικά με την μετατροπή χρυσού σε συναλλαγές. Για παράδειγμα, στις ΗΠΑ, η μετατροπή χρυσού σε ψηφιακές αναπαραστάσεις χρησιμοποιείται στη διαδικασία μετατροπής πραγματικών περιουσιακών στοιχείων σε ψηφιακές αναπαραστάσεις στο blockchain. Κάθε token αντιπροσωπεύει ένα μέρος φυσικού χρυσού και ο χρυσός διαπραγματεύεται τακτικά σε παγκόσμια χρηματιστήρια ή ενσωματώνεται σε αποκεντρωμένες χρηματοοικονομικές εφαρμογές (DeFi). Παράλληλα, η τιμή του token θα κυμαίνεται ανάλογα με τη ζήτηση και τις συνθήκες της αγοράς.

Η HSBC είναι ένας από τους πρωτοπόρους στον τομέα της μετατροπής χρυσού σε token. Τον Μάρτιο του 2024, η HSBC λάνσαρε ένα ψηφιακό προϊόν χρυσού, το «Gold Token», το οποίο αντιπροσωπεύει μια σταθερή ποσότητα φυσικού χρυσού. Η HSBC ισχυρίστηκε ότι η μετατροπή χρυσού σε token χρησιμοποιώντας τεχνολογία blockchain στοχεύει στη βελτίωση των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, διευκολύνοντας τους κατόχους να παρακολουθούν την ποσότητα χρυσού που κατέχουν.

Πρόσφατα, η Euroclear - ένα αποθετήριο τίτλων (CSD) - σε συνεργασία με το Παγκόσμιο Συμβούλιο Χρυσού (WGC) και τον πάροχο λύσεων blockchain Digital Asset, υλοποίησε με επιτυχία ένα πιλοτικό έργο διαχείρισης χρυσού χρησιμοποιώντας τεχνολογία κατανεμημένου καθολικού (DLT). Στο πλαίσιο του οποίου, το DLT λειτουργεί ως νομικό αρχείο και επιβεβαιώνει τον έλεγχο του ασφαλισμένου μέρους επί των πραγματικών περιουσιακών στοιχείων που γίνονται δεκτά ως εγγύηση σε περίπτωση αθέτησης υποχρεώσεων από τον αντισυμβαλλόμενο. Με αυτόν τον τρόπο, το έργο αποδεικνύει ότι τα περιουσιακά στοιχεία που κωδικοποιούνται στο blockchain μπορούν να αυξήσουν την κινητικότητα των εξασφαλίσεων, να βελτιώσουν τη ρευστότητα και να ενισχύσουν την αποτελεσματικότητα των συναλλαγών.

Στη Ρωσία, η κυβέρνηση εφαρμόζει πιλοτικά το blockchain για την αγορά χρυσού, μέσω της διαχείρισης ψηφιακών νομισμάτων με τη μορφή κρυπτονομισμάτων που υποστηρίζονται από φυσικό χρυσό, όπως το Pax Gold (PAXG) ή το Tether Gold (XAUt). Σύμφωνα με τον κ. Mike Oswin, Επικεφαλής Δομής και Καινοτομίας Παγκόσμιας Αγοράς στο WGC, τα ψηφιακά νομίσματα παρέχουν μια εναλλακτική λύση για όσους θέλουν να επενδύσουν σε χρυσό χωρίς να χρειάζεται να αποθηκεύουν φυσικό χρυσό. Μέχρι σήμερα, η κεφαλαιοποίηση της αγοράς του Pax Gold και του Tether Gold έχει φτάσει τα 866 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ και 830 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ, αντίστοιχα.

Συνολικά, το blockchain μεταμορφώνει τη βιομηχανία χρυσού. Με την μετατροπή των περιουσιακών στοιχείων σε token, η τεχνολογία προσφέρει νέες ευκαιρίες στους επενδυτές, διασφαλίζοντας παράλληλα τη διαφάνεια και την ασφάλεια στις συναλλαγές χρυσού. Σύμφωνα με την Έκθεση Τάσεων του WGC, η ζήτηση για χρυσό στον τεχνολογικό τομέα αναμένεται να αυξηθεί κατά περίπου 7% ετησίως, που αντιστοιχεί σε 326 τόνους.

Στο Βιετνάμ, η κυβέρνηση αναπτύσσει ένα πιλοτικό έργο για ένα ψηφιακό χρηματιστήριο νομισμάτων. Μακροπρόθεσμα, αυτό θα διευκολύνει την ανάπτυξη και την εφαρμογή της τεχνολογίας στις συναλλαγές και τη διαχείριση της αγοράς χρυσού, ιδίως του blockchain. Ωστόσο, εξακολουθούν να υπάρχουν νομικές και περιβαλλοντικές προκλήσεις που πρέπει να βελτιωθούν περαιτέρω στο μέλλον.

Πηγή: https://baodautu.vn/ung-dung-blockchain-trong-quan-ly-thi-truong-vang-d324135.html