Υπόθεση τζόγου αξίας 1.000 δισεκατομμυρίων VND που «παρακάμπτει» πιστωτικά ιδρύματα: Τι λέει η Κρατική Τράπεζα;

Ο κ. Pham Anh Tuan, Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών - Κρατική Τράπεζα, μοιράστηκε τις σκέψεις του σχετικά με την υπόθεση της εξάρθρωσης ενός κυκλώματος τζόγου και ξεπλύματος χρήματος αξίας 1.000 δισεκατομμυρίων VND.

Το απόγευμα της 2ας Ιουνίου, στη συνέντευξη Τύπου που ανακοίνωσε το πρόγραμμα «Ημέρα Χωρίς Μετρητά 2025», ο Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών της Κρατικής Τράπεζας εκτίμησε ότι εγκλήματα τυχερών παιχνιδιών και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ύψους 1.000 δισεκατομμυρίων VND είχαν παρακάμψει τα πιστωτικά ιδρύματα λόγω «κακοτάξιων κενών ασφαλείας».

Συγκεκριμένα, τα άτομα που συμμετείχαν στο κύκλωμα τζόγου και ξεπλύματος χρήματος χρησιμοποίησαν τεχνητή νοημοσύνη (AI) για να δημιουργήσουν ψεύτικα βιομετρικά βίντεο , παρακάμπτοντας το σύστημα βιομετρικής επαλήθευσης της τράπεζας. Αυτή είναι η πρώτη φορά που καταγράφεται αυτή η μέθοδος στο Βιετνάμ.

Κος Pham Anh Tuan, Διευθυντής Τμήματος Πληρωμών - Κρατική Τράπεζα. (Φωτογραφία: Dai Viet)

Ο κ. Pham Anh Tuan παραδέχτηκε ότι, επί του παρόντος, υπάρχει μια κατάσταση όπου ορισμένες εφαρμογές των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών δεν έχουν επιτύχει τα υψηλότερα πρότυπα ασφαλείας και δεν πληρούν τα διεθνή πρότυπα για το eKYC (Electronic Know Your Customer - λύση ηλεκτρονικής ταυτοποίησης και ελέγχου ταυτότητας πελατών).

Σύμφωνα με τον κ. Tuan, λόγω της κακής ασφάλειας, οι εγκληματίες έχουν χρησιμοποιήσει την Τεχνητή Νοημοσύνη για να παρακάμψουν τους παρόχους υπηρεσιών πληρωμών. Η Κρατική Τράπεζα έχει λάβει συγκεκριμένες πληροφορίες από τους παρόχους και έχει διορθώσει αυτό το «παραθυράκι». Ωστόσο, οι πληροφορίες των οργανισμών δεν δημοσιοποιούνται.

«Στο μέλλον, εάν η Κρατική Τράπεζα επανεξετάσει τους παρόχους υπηρεσιών πληρωμών και αυτοί οι οργανισμοί δεν πληρούν τις τυπικές προϋποθέσεις, πρέπει να σταματήσουν να παρέχουν υπηρεσίες στο διαδίκτυο για να αποφύγουν την εκμετάλλευση από εγκληματίες», δήλωσε ο κ. Tuan.

Σύμφωνα με τον κ. Tuan, η εγκύκλιος 50/2024/TT-NHNN της Κρατικής Τράπεζας έχει παράσχει έναν οδικό χάρτη για τους παρόχους υπηρεσιών πληρωμών για την εξασφάλιση διεθνών πιστοποιήσεων. Για παράδειγμα, με το πρότυπο eKYC, εάν το σύστημα του παρόχου πληροί τα διεθνή πρότυπα, θα είναι σε θέση να αποτρέψει εφαρμογές τεχνητής νοημοσύνης και Deepface (ψηφιακά ελεγχόμενα συνθετικά μέσα για την αντικατάσταση του πορτρέτου ενός ατόμου με ένα άλλο).

Ο κ. Tuan ανέφερε ότι τα τεχνολογικά εγκλήματα αυξάνονται, οι ψηφιακές απάτες γίνονται ολοένα και πιο απρόβλεπτες. Ως εκ τούτου, οι οργανισμοί εφοδιασμού πρέπει επίσης να επενδύσουν και να ενισχύσουν τα τεχνικά συστήματα για την καταπολέμηση των εγκληματικών οργανώσεων που χρησιμοποιούν νέες τεχνολογίες για τη διάπραξη απάτης.

«Εάν χρησιμοποιούμε την Τεχνητή Νοημοσύνη για καλούς σκοπούς, οι εγκληματίες μπορούν επίσης να χρησιμοποιήσουν την Τεχνητή Νοημοσύνη για τους δόλιους σκοπούς τους. Επομένως, αυτός θα είναι ένας ατελείωτος πόλεμος. Οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών πρέπει να δώσουν ιδιαίτερη προσοχή σε αυτόν τον τομέα», δήλωσε ο κ. Tuan.

Πρόσφατα, η αστυνομία της επαρχίας Thai Binh δήλωσε ότι η μονάδα αυτή αποφάσισε να κινήσει ποινική διαδικασία, ασκώντας δίωξη σε 14 κατηγορούμενους για τυχερά παιχνίδια και 7 κατηγορούμενους για ξέπλυμα χρήματος.

Μέσω επαγγελματικής εργασίας, η Αστυνομία της Επαρχίας Thai Binh εντόπισε ότι το KUBET είναι ένας ιστότοπος με διακομιστή που βρίσκεται στο εξωτερικό, στον οποίο υπάρχουν πολλά παιχνίδια στοιχημάτων και τυχερών παιχνιδιών με χρήματα μέσω παιχνιδιών όπως: λαχεία, στοιχήματα ποδοσφαίρου, over under...

Η αστυνομική υπηρεσία διαπίστωσε ότι στον ιστότοπο KUBET με περισσότερους από 1 εκατομμύριο συμμετέχοντες λογαριασμούς, το χρηματικό ποσό που κατέθεσαν οι παίκτες σε λογαριασμούς τζόγου στον ιστότοπο από τον Ιανουάριο του 2025 έως τον Απρίλιο του 2025 ήταν περίπου πάνω από 1.000 δισεκατομμύρια VND.

Η ερευνητική υπηρεσία ανακάλυψε μια εξαιρετικά σημαντική λεπτομέρεια, η οποία είναι ότι τα υποκείμενα χρησιμοποίησαν τεχνητή νοημοσύνη για να δημιουργήσουν πλαστά βιομετρικά βίντεο, παρακάμπτοντας το σύστημα βιομετρικής επαλήθευσης της τράπεζας. Αυτή είναι η πρώτη φορά που αυτή η μέθοδος καταγράφεται στο Βιετνάμ. Αυτό δείχνει την πολυπλοκότητα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην ψηφιακή εποχή.

Ντάι Βιετ

Πηγή: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html