Cómo demostrar el origen legal de los fondos de inversión EB-5 en 2025

En la solicitud de inmigración EB-5 a EE. UU., demostrar el origen legal de los fondos de inversión es el paso más importante para obtener la aprobación del USCIS. En 2025, se endurecerán las regulaciones sobre transparencia financiera, documentos de propiedad y flujo de efectivo legal, lo que exigirá a los inversores vietnamitas prepararse cuidadosamente y de acuerdo con los estándares internacionales.

1. Fuentes de fondos comprobadas para la inversión en el programa EB-5

El USCIS no limita la forma de capital de inversión para el programa de inmigración EB-5 , siempre que exista evidencia auténtica y lógica que demuestre el proceso de generación del flujo de efectivo. A continuación se presentan las fuentes de capital más comunes que acepta esta agencia:

1.1. Fondos de inversión EB5 procedentes de beneficios empresariales o dividendos

Como una de las fuentes de financiamiento más transparentes y populares aceptadas por el USCIS, los inversionistas deben proporcionar documentos como estados financieros, actas de juntas de accionistas, declaraciones de impuestos y extractos bancarios para demostrar la legitimidad del flujo de fondos. Todos los documentos deben mostrar claramente las ganancias reales del negocio y que las obligaciones tributarias se han cumplido en su totalidad.

1.2. Fuentes de dinero procedentes de los ingresos personales (salario, bonificación)

Los ingresos personales (salario, bonificaciones) constituyen una fuente de dinero transparente y fácil de demostrar si el inversor cuenta con un historial laboral intachable. El USCIS acepta documentos como contratos de trabajo, nóminas, declaraciones de impuestos y extractos bancarios para confirmar el origen legal de los ingresos. El nivel de ingresos debe ser coherente con el puesto de trabajo, el sector y el historial fiscal para garantizar la lógica y la transparencia del flujo de efectivo.

Prueba de fondos de inversión EB5 provenientes de ingresos personales.

1.3. Origen de los fondos procedentes de la venta de activos/bienes inmuebles.

Para acreditar esta forma de pago, el inversor debe presentar un contrato de compraventa, un certificado de propiedad, documentos fiscales y recibos que demuestren la legalidad de la transacción. Todo el proceso de venta y transferencia de dinero debe quedar claramente documentado, con pruebas fehacientes, para demostrar la legalidad y trazabilidad del flujo de efectivo.

1.4. Fondos de inversión EB-5 procedentes de herencia o donación

La herencia o donación es una forma de transferencia legal de activos reconocida por el USCIS si se cuenta con la documentación completa. Los donantes deben preparar un testamento, un certificado de donación notariado y un extracto bancario del donante para demostrar la transparencia del origen de los fondos. El USCIS insiste en que estos documentos estén debidamente notariados para garantizar la validez y legalidad de la transacción.

1.5. Capital de inversión EB5 procedente de préstamos bancarios legales

Este formulario será aceptado por USCIS si cumple con todos los requisitos financieros, presentando un contrato de préstamo, documentos que acrediten los activos como garantía y un plan de pago claro. Es fundamental que el préstamo sea otorgado por una institución financiera legítima y que bajo ninguna circunstancia se utilice la inversión EB-5 como garantía.

1.6. Justificación del origen de los fondos procedentes de beneficios de inversiones, valores o ahorros

En las solicitudes de visa EB-5, se suele justificar el origen de los fondos provenientes de ganancias de inversión, valores o ahorros, siempre que se puedan presentar documentos adecuados, como estados de cuenta de compra de acciones, libretas de ahorro y recibos de intereses, que confirmen la legitimidad de dichas ganancias. El USCIS también exige comprobante del origen de la inversión o el depósito para garantizar la transparencia y legalidad de todo el flujo de fondos.

Fondos de inversión EB-5 provenientes de acciones y ahorros.

2. ¿Cuánto dinero invertir en EB5?

La pregunta sobre cuánto dinero invertir en el programa EB-5 es siempre la primera que se hacen muchos inversores al informarse sobre él. Actualmente, el capital mínimo de inversión para el EB-5 es de 800 000 USD para proyectos en áreas de empleo prioritarias (TEA) o de 1 050 000 USD para áreas regulares. Sin embargo, lo más importante es demostrar que el origen de los fondos de inversión del EB-5 es claro, transparente y legal. Los inversores deben preparar documentos financieros como declaraciones de impuestos, extractos bancarios y contratos de transferencia o donación para cumplir con los estrictos estándares de revisión del USCIS.

Costos de inversión del programa EB5.

3. ¿Por qué elegir Khai Phu Investments & Migration?

Con más de 15 años de experiencia en el ámbito de la inversión y el establecimiento internacional, Khai Phu Investments & Migration es pionera en Vietnam en la consultoría del programa EB-5. Khai Phu no solo apoya la preparación de la documentación de inversión, sino que también acompaña a sus clientes desde el primer paso para demostrar la transparencia y legalidad de los fondos hasta la obtención de la tarjeta verde estadounidense.

Imagen del equipo de la empresa Khai Phu.

Nuestro equipo de expertos legales y financieros conoce a fondo las regulaciones del USCIS, lo que garantiza que la solicitud esté estructurada de forma lógica y clara, y cumpla con el proceso válido de transferencia internacional de dinero. Con un enfoque profesional y una constante actualización sobre los cambios en las políticas, Khai Phu ha ayudado a cientos de familias vietnamitas a completar con éxito sus solicitudes EB-5, abriendo así una nueva etapa en los Estados Unidos de forma segura y sostenible.

Ceremonia de reembolso de capital para inversores EB5 en Khai Phu.

Khai Phu Investments & Migration: la empresa líder en consultoría de inmigración en Vietnam.
Sitio web: https://tuvanditru.com/
Línea directa: 0901 888 803 - (028) 6291 8889
Oficina de HCMC: 26-28 Le Van Huu, Distrito de Saigón, HCMC
Oficina de Hanoi : 168 Ngoc Khanh, distrito de Giang Vo, Hanoi

Fuente: https://baocantho.com.vn/cach-chung-minh-nguon-tien-dau-tu-eb-5-hop-phap-nam-2025-a192430.html