Las autoridades alertan sobre posibles estafas tras la filtración de datos de CIC.

Fotografía ilustrativa

Posibles escenarios de estafa

Los estafadores se hacen pasar por empleados bancarios, del CIC o de agencias gubernamentales: llaman, envían mensajes de texto o correos electrónicos con el nombre completo, el número de identificación y el número de cuenta correctos de la víctima para ganarse su confianza. El contenido suele ser una notificación de "deuda incobrable", "cuenta de riesgo crediticio", "préstamo por deuda incobrable que necesita ser procesado" o "necesidad de volver a verificar la información para evitar el bloqueo de la cuenta". El objetivo final es engañar a las víctimas para que proporcionen contraseñas, códigos OTP o hagan clic en enlaces falsos.

Aprovecharse de la necesidad de obtener préstamos y saldar deudas: Los estafadores se dirigirán a estudiantes y trabajadores que necesiten dinero rápido, con bajos intereses o que quieran saldar deudas ficticias. Utilizarán la excusa de que "su información del CIC está en mora, debe pagar una comisión para regularizarla" para apropiarse de dinero u obtener más datos.

Suplantación de identidad de familiares y líderes: Con información personal detallada a su disposición, los delincuentes pueden combinar fácilmente la información, ganarse la confianza de la gente y suplantar la identidad de familiares, líderes y colegas para solicitar transferencias de dinero urgentes.

Amenazas legales: Las bandas criminales a menudo se hacen pasar por policías, fiscales o tribunales, anunciando "usted está involucrado en lavado de dinero a través del banco, su cuenta debe ser congelada" y luego obligando a las víctimas a proporcionar contraseñas y transferir dinero a "cuentas seguras" poco claras.

Ataque mediante mensajes/correos electrónicos maliciosos: Con una gran cantidad de datos robados, los delincuentes pueden lanzar una campaña para enviar mensajes SMS, Zalo y correos electrónicos haciéndose pasar por bancos o autoridades, solicitando la "verificación de información solicitada por CIC", adjuntando enlaces que contienen código malicioso para robar más datos cuando los usuarios hagan clic en ellos.

Recomendaciones de las autoridades

Ante esta situación, el Departamento de Policía Criminal de la Policía de Ciudad Ho Chi Minh recomienda a la población extremar la vigilancia y seguir principios importantes para protegerse:

- Bajo ninguna circunstancia proporcione contraseñas ni códigos OTP a nadie por teléfono, mensaje de texto, correo electrónico ni de ninguna otra forma;

- No haga clic en enlaces extraños en mensajes SMS, Zalo o correos electrónicos de origen desconocido;

- Inicie sesión únicamente en las aplicaciones y sitios web oficiales de los bancos o instituciones financieras que utilice;

- Si recibe una llamada solicitando el cobro de una deuda, el bloqueo de su cuenta o la verificación de información, deberá verificar la información a través de la línea directa oficial o acudir directamente a la sucursal bancaria o a la autoridad competente para su verificación;

- Bajo ningún concepto transfiera dinero de "verificación" a cuentas no autorizadas o cuentas que no sean suyas;

- Para estudiantes y trabajadores, no crean bajo ningún concepto en anuncios de "cancelación de deuda CIC" o "préstamos rápidos con un tipo de interés del 0%";

Las familias deben recordar e instruir a las personas mayores sobre cómo reconocer las llamadas y los mensajes fraudulentos, y solo deben contactar directamente con el banco cuando sea necesario.

Todos los ciudadanos deben aumentar proactivamente su vigilancia y mantenerse al día con las advertencias de la policía, los bancos y los principales medios de comunicación para prevenir nuevas estafas.

Hien Thao

Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/chuyen-doi-so/co-quan-chuc-nang-canh-bao-thu-doan-lua-dao-sau-khi-du-lieu-cic-bi-ro-ri/20250912053501795