Autoridades advierten sobre estafas tras filtración de datos del CIC

DNVN - El Departamento de Policía Criminal de la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh enfatizó que si los delincuentes tienen datos personales detallados como números de tarjetas de identificación/CCCD, números de teléfono, cuentas bancarias e historial crediticio, desplegarán trucos de fraude más sofisticados y peligrosos que antes.

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Posibles escenarios de estafa

Suplantación de identidad de empleados bancarios, CIC y agencias gubernamentales: Los estafadores llaman, envían mensajes de texto y correos electrónicos con el nombre completo, el número de identificación y el número de cuenta correcto de la víctima para ganarse su confianza. El contenido suele ser un aviso de "deuda incobrable", "cuenta con riesgo crediticio", "préstamo con deuda incobrable que requiere procesamiento" o "se requiere volver a verificar la información para evitar el bloqueo de la cuenta". El objetivo final es engañar a las víctimas para que proporcionen contraseñas, códigos OTP o hagan clic en enlaces falsos.

Aprovechar la necesidad de pedir dinero prestado y saldar deudas: Los sujetos se dirigirán a estudiantes y trabajadores que necesitan pedir dinero prestado rápidamente, con tasas de interés bajas o que desean saldar deudas falsas. Usarán la excusa de que "su información de CIC está en mora; debe pagar una comisión para saldarla" para apropiarse de dinero u obtener más datos.

Suplantación de familiares y líderes: con información personal detallada disponible, los delincuentes pueden combinar información fácilmente, generar confianza y hacerse pasar por familiares, líderes y colegas para solicitar transferencias de dinero urgentes.

Amenazas legales: Las bandas criminales a menudo se hacen pasar por policías, fiscales o tribunales y anuncian "usted está involucrado en lavado de dinero a través de bancos, su cuenta debe ser congelada" y luego obligan a las víctimas a proporcionar contraseñas y transferir dinero a "cuentas seguras" poco seguras.

Ataque mediante mensajes/correos electrónicos maliciosos: Con una gran cantidad de datos robados, los delincuentes pueden lanzar una campaña para enviar mensajes SMS, Zalo y Email haciéndose pasar por bancos o autoridades, solicitando “verificar información solicitada por CIC”, adjuntando enlaces que contienen código malicioso para robar más datos cuando los usuarios hacen clic en ellos.

Recomendaciones de las autoridades

Ante esta situación, el Departamento de Policía Criminal de la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh recomienda a las personas estar especialmente alertas y seguir principios importantes para protegerse:

- No proporcione absolutamente contraseñas ni códigos OTP a nadie por teléfono, mensaje de texto o correo electrónico de ningún tipo;

- No haga clic en enlaces extraños en mensajes SMS, Zalo, correos electrónicos de origen desconocido;

- Inicie sesión únicamente en aplicaciones y sitios web oficiales del banco o institución financiera que esté utilizando;

- Si recibe una llamada solicitando cobro de deuda, congelamiento de cuenta o verificación de información, debe verificar la información a través de la línea directa oficial o dirigirse directamente a la sucursal bancaria o autoridad competente para su verificación;

- No transfiera bajo ninguna circunstancia dinero de "verificación" a cuentas no seguras o que no sean las suyas;

- Para estudiantes y trabajadores, no crean en absoluto en los anuncios de "cancelación de deuda CIC", "préstamos rápidos con tasa de interés del 0%";

- Las familias deben recordar e instruir a las personas mayores sobre cómo reconocer llamadas y mensajes fraudulentos y sólo deben comunicarse directamente con el banco cuando sea necesario.

- Todos los ciudadanos deben aumentar de forma proactiva su vigilancia y actualizar periódicamente las advertencias de la policía, los bancos y los principales medios de comunicación para prevenir nuevas estafas.

Hien Thao

Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/chuyen-doi-so/co-quan-chuc-nang-canh-bao-thu-doan-lua-dao-sau-khi-du-lieu-cic-bi-ro-ri/20250912053501795