Las empresas tienen la oportunidad de acceder a créditos verdes con tipos de interés preferenciales.

De este modo, muchas empresas tienen la oportunidad de acceder a créditos verdes con tipos de interés preferenciales.

El saldo de crédito verde aumentó un 9,4%.

Según el anuncio de la Oficina del Gobierno sobre la reunión del Comité Directivo para la implementación de la Resolución 68 sobre desarrollo económico privado, el Ministerio de Hacienda presentará un decreto que regule la política de apoyo a las tasas de interés mediante fondos estatales no presupuestarios. El Banco Estatal presentará un decreto que regule el apoyo a una tasa de interés del 2% para proyectos verdes y circulares que cumplan con los estándares ESG, a través de bancos comerciales.

Según información del Banco Estatal, a finales de octubre, el saldo de crédito verde alcanzó aproximadamente 744 billones de VND, un aumento del 9,4%, lo que representa casi el 4,2% de la deuda pública . Esta deuda se centra principalmente en energías renovables: energías limpias (más del 37%) y agricultura verde (casi el 27%).

En particular, muchos préstamos se destinan a la evaluación de riesgos ambientales y sociales, lo que demuestra que las actividades crediticias para proyectos verdes, economía circular y ESG se han promovido activamente y que el sector bancario también ha realizado muchos esfuerzos para acercar el crédito verde a las empresas.

Además, los bancos comerciales también han intensificado la movilización de capital mediante la emisión de bonos ESG. En particular, el Banco Comercial Conjunto de Inversión y Desarrollo de Vietnam ( BIDV ), el Banco Comercial Conjunto de Comercio Exterior de Vietnam (Vietcombank), así como otras entidades de crédito, han participado activamente en la implementación y el crecimiento de créditos verdes, alcanzando un volumen considerable.

Las propias entidades de crédito han reforzado la cooperación internacional para movilizar capital preferencial de instituciones financieras internacionales como el BAD y la AFD, al tiempo que mejoran su capacidad de gobernanza, perfeccionan sus procesos internos, aprenden modelos de gestión de riesgos crediticios verdes y establecen un consejo de gestión de proyectos para el desarrollo sostenible y las estrategias ESG.

A pesar de muchos resultados positivos, según el Secretario General de la Asociación Bancaria, el Dr. Nguyen Quoc Hung, Vietnam necesita 368 mil millones de dólares (equivalentes al 6,8% del PIB anual) para 2050 para lograr cero emisiones netas, lo que requiere un mecanismo eficaz para atraer capital nacional y extranjero.

Además, la tasa de crecimiento del crédito verde alcanzó el 20% anual, superior a la del sector crediticio en su conjunto, pero el saldo pendiente de crédito verde representa tan solo el 4,2% de la deuda total de la economía, lo que demuestra que aún es insuficiente. La emisión de bonos verdes también ha sido modesta, con 1.160 millones de dólares en cinco años, frente a una demanda de 20.000 millones de dólares anuales. Por consiguiente, se considera que este sector tiene un gran potencial para que los bancos lo utilicen en la concesión de crédito.

Necesitamos crear una hoja de ruta sincronizada

La pregunta es: ¿qué se necesita hacer para promover el crédito verde? Según los expertos, el apoyo a las tasas de interés para el sector privado es clave para superar la barrera inicial de costos en áreas como las energías renovables, el reciclaje, el tratamiento de residuos, la agricultura inteligente o el transporte ecológico.

Cuando se reducen los costes de capital, las empresas se ven motivadas a reestructurar sus flujos de capital hacia prácticas más sostenibles, lo que genera una clara señal de mercado a favor de la inversión sostenible. Sin embargo, la evaluación y supervisión de los proyectos verdes debe realizarse con rigor, ya que aquellos que cuentan con tipos de interés preferenciales no solo deben cumplir con los criterios medioambientales, sino también garantizar la generación de flujo de caja, la eficiencia financiera, planes de amortización de deuda claros y la recuperación del capital. Esta es una condición fundamental para asegurar que las ayudas a los tipos de interés se utilicen con el fin adecuado.

En el ámbito empresarial, muchas opiniones coinciden en que el nivel de apoyo del 2% constituye un incentivo suficiente para compensar los riesgos iniciales de los proyectos verdes, especialmente los de energías renovables de pequeña y mediana envergadura. Asimismo, las empresas recomiendan que el Banco Estatal revise los procesos y procedimientos para garantizar su simplicidad y comodidad. Al mismo tiempo, se deben estipular claramente las condiciones para determinar qué localidad tiene competencia para considerar y respaldar los tipos de interés, es decir, aquella donde se implementa el proyecto o donde se ubica la sede central/sucursal de la empresa, el hogar empresarial o el empresario individual.

Por parte del Banco Estatal, el vicegobernador Doan Thai Son informó que el Banco Estatal está ultimando un proyecto de decreto para apoyar una tasa de interés del 2% anual con cargo al presupuesto para préstamos destinados a la implementación de proyectos de economía verde o circular.

Los beneficiarios son empresas del sector privado, hogares y personas físicas con actividad empresarial, con exclusión de las empresas estatales y las empresas con inversión extranjera directa. Se espera que este mecanismo, junto con la normativa gubernamental sobre listas de clasificación verde, cree un marco dual para la transformación verde, impulsando las acciones empresariales en este ámbito. Asimismo, el Banco Estatal apoya a las entidades de crédito en la búsqueda de fuentes de financiación y ofrece asistencia técnica para mejorar las capacidades de su personal en materia de finanzas verdes.

Sin embargo, para desbloquear el capital de crédito verde, se necesita la coordinación de ministerios y ramas para construir una hoja de ruta de políticas de apoyo sincronizadas (impuestos, tasas, capital, tecnología, mercado, planificación) para las industrias verdes; desarrollar el mercado de bonos verdes y el mercado nacional de carbono; proponer un mecanismo para apoyar a las instituciones de crédito en el acceso a fuentes de capital a largo plazo, incentivos internacionales para proporcionar crédito verde.

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