De hecho, este tipo de fraude lleva mucho tiempo ocurriendo, y muchos bancos han emitido advertencias periódicas a sus clientes. Sin embargo, con métodos de fraude extremadamente flexibles y cada vez más sofisticados, muchos clientes siguen siendo víctimas, proporcionando información personal e incluso códigos OTP a los estafadores para que les otorguen préstamos o retiros y se apropien de sus activos.
Aprovechando la confianza y la falta de vigilancia de los clientes, los sujetos se hicieron pasar por personal de crédito para brindar soporte a los servicios de tarjetas y los contactaron proactivamente a través de diversos formularios. Crearon enlaces similares a sitios web bancarios, solicitaron a los clientes que ingresaran información y proporcionaran una contraseña de un solo uso (OTP), apropiándose así de dinero.
Recientemente, la Sra. Thuy, de Thu Duc, Ciudad Ho Chi Minh, se encontró con una situación en la que acababa de recibir una tarjeta de crédito del banco tras registrarse correctamente en la aplicación, pero aún no la había activado. Recibió llamadas continuas de varios teléfonos fijos similares al número de atención del banco, haciéndose pasar por personal de soporte técnico para ayudarla a activar la tarjeta y recibir el incentivo anual sin intereses.
El sujeto envió una solicitud de amistad a través de una red social, envió rápidamente información y le pidió a la Sra. Thuy que completara el enlace para activar la tarjeta. Sospechando indicios de fraude, la Sra. Thuy contactó rápidamente con el banco a través de la línea directa del sitio web oficial y se le confirmó que se trataba de un caso de suplantación de identidad de un empleado bancario para obtener ganancias ilegales. El sujeto también descubrió y bloqueó a la Sra. Thuy inmediatamente después.
Para garantizar los derechos de los clientes, OCB ha emitido numerosas advertencias de forma rápida y continua.
La característica común de estas estafas es que los estafadores suelen contactar a los clientes mediante números de teléfono fijo o móvil similares al número de la centralita del banco. Posteriormente, se hacen pasar por empleados del banco, se hacen amigos de los clientes en redes sociales, ofrecen consejos sobre cómo retirar dinero de las tarjetas de crédito, mejorar el nivel de la tarjeta u otros servicios relacionados con los productos de la misma.
Durante el proceso de consulta, los sujetos antes mencionados pedirán a los clientes que escaneen códigos QR, tomen fotografías del anverso y reverso de sus documentos de identidad/CCCD, tomen fotografías de sus caras o accedan a sitios web/aplicaciones falsos diseñados por los estafadores para que los clientes puedan proporcionar información de tarjetas, números OTP o información de cuentas bancarias...
Inmediatamente después de que el cliente proporcione la información, el sujeto procederá a apropiarse de la tarjeta/cuenta bancaria del cliente a la propiedad correspondiente.
Ante la problemática antes mencionada, una serie de bancos han emitido señales de alerta, llamando a los clientes a estar atentos ante los falsos estafadores, lo que no solo afecta negativamente la reputación de los bancos sino que también trae consecuencias impredecibles, afectando los derechos e intereses de los clientes y de las personas.
En Orient Commercial Bank (OCB), se han emitido las siguientes recomendaciones de forma rápida y continua: No preste su tarjeta a terceros ni guarde la información de la misma en su teléfono ni en ningún otro dispositivo; no comparta la información de su tarjeta en redes sociales para evitar ser explotado por delincuentes que se apropien de sus activos; no proporcione información confidencial como información de la tarjeta, datos de inicio de sesión de la cuenta, número OTP ni ninguna otra información relacionada con la tarjeta a nadie, bajo ningún concepto, incluidos los empleados del banco. Evite en todo momento escanear códigos QR o acceder a enlaces desconocidos, y no tome fotos de su rostro, DNI o tarjeta de crédito en enlaces no oficiales de OCB.
En caso de que el titular de la cuenta haya seguido las instrucciones del estafador o sospeche que se ha filtrado la información de la tarjeta, deberá bloquear la tarjeta inmediatamente a través de la aplicación de banca digital OCB OMNI o comunicarse con la línea directa 18006678 o bloquear llamadas extrañas (por ejemplo: acceder al enlace khongquangcao.ais.gov.vn, ... o llamar al operador de red) para evitar ser molestado y comunicarse con las autoridades o el banco para obtener ayuda.
Además de las recomendaciones anteriores, OCB también emitió un aviso afirmando que el banco no proporciona información de clientes a terceros y no brinda servicios como consultas sobre retiros de tarjetas de crédito, aumento del límite de tarjetas, etc.
La información oficial de OCB siempre se comunicará públicamente en los medios oficiales y propiedad del banco, incluidos: sitio web https://ocb.com.vn/; Fanpage OCB - Orient Commercial Bank; Tarjeta de crédito Zalo - OCB Bank o mediante la línea directa fija: (028) 36220195, 0336076768, 0898137062.
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