Aumento del fraude en préstamos en línea: suplantación de marcas, contratos de préstamo falsos

Con las constantes fluctuaciones de los mercados económicos nacionales e internacionales, la demanda de capital para actividades productivas, comerciales y de consumo está en aumento, y los consumidores tienen una gran necesidad de obtener préstamos de bancos comerciales y entidades financieras. Sin embargo, los consumidores deben estar alerta para evitar caer en la trampa del fraude por parte de suplantadores de identidad, especialmente de entidades financieras.

Los estafadores han creado una serie de sitios web, aplicaciones, cuentas en redes sociales y cuentas bancarias falsas de empresas financieras de renombre. Estos canales falsos se publicitan profusamente en plataformas como Zalo, Facebook y TikTok con ofertas atractivas: «Tasas de interés bajas, trámites sencillos, sin necesidad de reunirse en persona, aún se pueden solicitar préstamos para deudas incobrables».

Los sujetos se hicieron pasar por empresas financieras en redes sociales. Fuente: Internet

Particularmente grave es el fenómeno de suplantar la identidad de empleados de entidades financieras, llamar para ofrecer préstamos atractivos y enviar enlaces a sitios web o aplicaciones falsos. Estos sitios web suelen tener interfaces sofisticadas, similares a la página web oficial de la entidad financiera, lo que dificulta a los usuarios distinguir entre sitios reales y falsos.

Tras "aprobar" un préstamo con una gran cantidad de dinero para generar confianza, el estafador pide a la víctima que pague por adelantado "cuotas de garantía" o "cuotas de procesamiento de la solicitud" en una cuenta personal. Al recibir el dinero, cortan inmediatamente el contacto y no lo desembolsan según lo prometido.

Para aumentar su credibilidad, los sujetos también falsificaron documentos como certificados de aprobación de préstamos, contratos de crédito y licencias comerciales a nombre de la financiera. Estos documentos estaban sellados y firmados con nombres falsos sofisticados, lo que dificultaba su reconocimiento por parte de las víctimas.

Los contratos de préstamo son ejecutados por sujetos sofisticados. Fuente: Tima

Según un representante de Tima Group Joint Stock Company, una de las estrategias peligrosas consiste en recopilar datos personales de los prestatarios mediante correos electrónicos, mensajes y enlaces falsos. Esta información se utiliza posteriormente para abrir cuentas de préstamo a nombre de la víctima o realizar otros actos ilegales, lo que la lleva a endeudarse innecesariamente.

“Nunca cobramos ninguna tarifa antes de desembolsar oficialmente el préstamo”, afirmó el representante de Tima.

Ante esta situación, Tima ha cooperado activamente con las autoridades para prevenir y combatir los actos fraudulentos, contribuyendo así a la limpieza del sector financiero. Al mismo tiempo, la empresa también instó a las autoridades a tomar medidas más drásticas para garantizar un entorno crediticio transparente para la ciudadanía. La estrecha coordinación entre la empresa y la policía ha ayudado inicialmente a combatir con prontitud a varios falsificadores, contribuyendo así a disuadir los actos delictivos.

Proceso operativo de Tima. Fuente: Tima

Durante sus 9 años de funcionamiento, Tima siempre ha cumplido estrictamente con la normativa legal, ha sido transparente en todas sus transacciones y no ha cobrado comisiones antes del desembolso. Esta plataforma es actualmente un puente fiable entre prestatarios e instituciones financieras, ayudando a millones de clientes a acceder a fuentes de capital seguras y eficaces.

Con el lema de priorizar al cliente, Tima se compromete a acompañar a los usuarios en su proceso financiero personal, contribuyendo activamente a la creación de un ecosistema financiero sólido y transparente en Vietnam. Actualmente, Tima es la plataforma líder en operaciones financieras en Vietnam, habiendo aprobado con éxito millones de solicitudes de préstamo y ayudando a muchos clientes a encontrar soluciones financieras adecuadas.

En el contexto de métodos de fraude cada vez más sofisticados, la vigilancia y el cuidado de las personas son la primera protección contra los riesgos financieros. Es necesario estar alerta y elegir aplicaciones de préstamos confiables al elegir la solución financiera adecuada.

Al mismo tiempo, el papel de empresas de renombre como Tima cobra especial importancia, no solo al ofrecer soluciones financieras transparentes y seguras, sino también al coordinarse proactivamente con las autoridades para eliminar la falsificación y proteger los derechos de los clientes. Con una plataforma tecnológica moderna y un estricto proceso de control de riesgos, Tima continúa consolidando su posición como un puente de confianza en el ecosistema financiero digital, acompañando a las personas en su camino hacia el acceso al capital de forma inteligente y segura.

Fuente: https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html