Se prestaron cientos de miles de billones de dongs tras la reducción de la tasa de interés.

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Después de que el Banco Estatal de Vietnam continuó reduciendo algunas tasas de interés operativas en un 0,5% a partir del 25 de mayo, los líderes bancarios expresaron su consenso y se comprometieron a continuar reduciendo las tasas de interés de depósitos y préstamos.

Según la última decisión del Banco Estatal de Vietnam (SBV), a partir del 25 de mayo, la tasa de interés de los préstamos a un día en pagos electrónicos interbancarios y préstamos para cubrir la escasez de capital en los pagos de compensación del SBV para instituciones de crédito disminuirá del 6,0%/año al 5,5%/año.

La tasa de refinanciación se reduce del 5,5% anual al 5,0% anual; la tasa de redescuento se mantiene en el 3,5% anual.

El tipo de interés máximo aplicado a los depósitos con plazos de 1 mes a menos de 6 meses se reduce del 5,5%/año al 5,0%/año.

Esta es la tercera vez consecutiva desde principios de año que el Banco Estado toma medidas para ajustar a la baja la tasa de interés operativa.

El Sr. Le Quang Vinh, subdirector general de Vietcombank, evaluó que, en los últimos tiempos, el Banco Estatal ha dirigido la política monetaria con gran flexibilidad y rapidez, contribuyendo a la estabilización de la macroeconomía. Al mismo tiempo, ha creado las condiciones para que los bancos comerciales puedan brindar un mayor apoyo a sus clientes.

Desde principios de año, Vietcombank ha reducido sus tipos de interés en dos ocasiones. Del 1 de enero al 30 de abril, redujo los tipos de interés en un 0,5 % de forma generalizada, y 130.000 clientes se beneficiaron de reducciones. El saldo de la deuda pendiente se redujo en aproximadamente 800 billones de VND.

Fase 2, del 1 de mayo al 31 de julio, 110.000 clientes tendrán sus tasas de interés reducidas, la deuda pendiente con tasas de interés reducidas es de aproximadamente 700.000 billones de VND.

Respecto a la posibilidad de ajustes para reducir las tasas de interés de los préstamos en el futuro, el Director General Adjunto de Vietcombank dijo que cuando el nivel de la tasa de interés de movilización se reduzca de manera uniforme, las tasas de interés de los préstamos también disminuirán en consecuencia.

Muchos bancos reducen las tasas de interés. (Foto: Hoang Ha).

Compartiendo la misma opinión que el Sr. Vinh, el Sr. Pham Nhu Anh, Director General del Banco Militar (MB), dijo que este es el momento adecuado para ayudar a los bancos a reducir las tasas de interés de los depósitos y así crear condiciones para reducir las tasas de interés de los préstamos.

“Con el mercado absorbiendo actualmente capital muy débilmente y la economía enfrentando muchas dificultades, reducir las tasas de interés operativas reducirá muchas dificultades para los clientes y los bancos en el futuro”, dijeron los líderes de MB.

Desde principios de año, MB ha lanzado paquetes de crédito a bajo interés por 120.000 billones de VND para atender las necesidades de los clientes y apoyarlos durante tiempos difíciles.

MB ha reducido las tasas de interés para apoyar con 500 mil millones de VND a los clientes desfavorecidos y prioritarios según lo requerido por el Gobierno y el Banco Estatal.

El Sr. Pham Nhu Anh dijo que MB continuará teniendo nuevas políticas para apoyar a los clientes en el futuro.

El crecimiento del crédito de MB desde principios de año ha rondado el 6,5 %. Prevemos que, con la nueva tasa de interés más baja, el banco logre un mayor crecimiento del crédito en los meses restantes. Se espera que, para finales de junio, la tasa de crecimiento de MB alcance el 9 %.

En el Banco Comercial Tien Phong Joint Stock (TPBank), el Sr. Nguyen Hung, Director General, afirmó que solo cuando la tasa de interés de movilización en el mercado disminuya y el costo del capital disminuya, los bancos comerciales podrán ajustar la tasa de interés de los préstamos para empresas y particulares. Esto contribuirá a un mayor desarrollo económico.

Los bancos comerciales han intentado ahorrar capital y costos al máximo para poder reducir las tasas de interés, pero el componente más importante de las tasas de interés de los préstamos son los costos de capital. Si se logra reducir los costos de capital, los bancos comerciales tendrán la oportunidad de reducir significativamente las tasas de interés de los préstamos. En ese momento, también lanzaremos varios programas de apoyo para que las personas obtengan capital, reduciendo las tasas de interés de los préstamos para ayudar a las empresas a superar las dificultades, declaró el director general de TPBank.

El crecimiento del crédito en TPBank supera actualmente el 5 %. El Sr. Nguyen Hung cree que, una vez que los tipos de interés sean más cómodos, todo será más favorable, las decisiones de inversión, producción y negocios serán más viables, y se puede esperar un crecimiento del crédito.

Muchos bancos olvidaron actualizar la reducción de las tasas de interés de ahorro según las instrucciones del Banco Estatal. Según las regulaciones del Banco Estatal, la tasa de interés máxima para depósitos en VND con plazos de uno a menos de seis meses es del 5% a partir de hoy (25 de mayo), pero muchos bancos siguen anunciando públicamente tasas de interés superiores al 5%. Al ser consultados, se afirmó que olvidaron actualizar la información en su sitio web.

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