Según el expediente, Truong Ngoc Tung es el contador jefe de GN Company (empresa dedicada al comercio de productos lácteos). GN Company ha obtenido dos préstamos del Banco B. Hue (nombre ficticio) por un total de 45 mil millones de VND, por lo que se comprometió a: Cada vez que recibe un préstamo, el prestatario debe firmar un reconocimiento de deuda, acompañado de documentos que acrediten que el propósito del préstamo es coherente con el del préstamo. El prestatario puede recibir el préstamo varias veces, pero debe asegurarse de que la deuda pendiente no supere el límite de crédito firmado.

Tung era responsable de crear comprobantes, documentos, órdenes de pago, comprobantes de retiro, recibos de deuda, nóminas... para la empresa. Aprovechando sus funciones y tareas asignadas y conociendo los procedimientos para pedir y retirar dinero, Tung falsificó un conjunto de documentos de préstamo para la empresa GN. Para ello, descargó los formularios "Documento de transacción - Documento de retiro" y "Recibo de deuda" proporcionados por el banco B. Hue por correo electrónico. Ingresó la información de la empresa y la cantidad de dinero que pretendía malversar en estos comprobantes y documentos. Luego, falsificó la firma del director para firmar la sección del titular de la cuenta en el "Documento de transacción - Documento de retiro", la sección del director de la empresa en el "Recibo de deuda" y la sección de confirmación del distribuidor en la "Lista de detalles de transferencia de salario". Tras completar el conjunto de documentos falsos, Tung se los entregó al personal del banco B. Hue para que realizaran el procedimiento de retiro.

Tras recibir el conjunto de documentos presentados por Truong Ngoc Tung, al examinarlos, el personal del banco B. Hue no detectó que estos fueran falsificados por Tung, por lo que procedieron a desembolsar el dinero a la empresa GN basándose en los documentos falsificados por Tung. Con estas artimañas, entre diciembre de 2020 y mayo de 2022, Tung creó y falsificó 11 conjuntos de documentos para apropiarse de 4.350 mil millones de VND del banco B. Hue.

Acusado Truong Ngoc Tung

Además, aprovechando la autorización del director de la empresa para realizar transacciones en efectivo de GN Company en el Banco B. Hue, Truong Ngoc Tung solicitó y retiró repetidamente dinero del Banco B. Hue para la empresa. Tras recibir el dinero, Tung no depositó la totalidad del importe recibido en la cuenta y el fondo de efectivo de GN Company para apropiárselo. Entre mayo de 2020 y abril de 2022, Tung solicitó y retiró dinero del Banco B. Hue en decenas de ocasiones, pero no depositó lo suficiente para GN Company, o retiró salarios de empleados de la cuenta de tarjeta abierta en este banco, pero no depositó lo suficiente en el fondo de efectivo para que la empresa apropiara más de 550 millones de VND.

El total de dinero que Tung robó de la compañía GN fue de 4.910 billones de VND. Tras recibir el dinero, Tung lo desfalcó para uso personal.

Tras ser descubierto por la Compañía GN por apropiación de bienes, el 10 de junio de 2022, Truong Ngoc Tung compareció ante la Agencia Provincial de Investigación Policial y confesó su delito. Tung también pagó voluntariamente una indemnización de más de 1.376 millones de dongs (VND) a la compañía por daños y perjuicios.

Según el testimonio de la víctima en el juicio, debido a su excesiva confianza en el acusado, este se aprovechó de esa confianza para apropiarse de sus bienes, y en parte porque el sistema bancario no notificó la gestión de este crédito. Si bien la víctima lo reportó al banco, el asunto no se resolvió, lo que dio lugar al incidente de hoy. El representante de la fiscalía también expresó su opinión y recomendó que el banco asumiera parte de la pérdida de intereses de la empresa GN.

El jurado condenó a Truong Ngoc Tung a 16 años de prisión por malversación de fondos y 3 años por falsificación de sellos y documentos de organizaciones. La pena total que Tung debe cumplir es de 19 años de prisión. Asimismo, Tung se vio obligado a indemnizar a la empresa por más de 4.900 millones de dongs en capital e intereses que había pagado por error al banco.

Hijo tailandés