Me quedé sin dinero, fui a pedir dinero prestado y de inmediato me estafaron y me vaciaron la cuenta.

Perdí dinero antes de pedirlo prestado

En la mañana del 12 de junio, la Sra. YP (Ciudad de Da Lat) se sorprendió cuando le estafaron 5 millones de VND, pero estaba aún más preocupada porque no sabía si le pedirían pagar la deuda nuevamente.

El problema es que la Sra. YP necesitaba dinero y vio una foto del banco MB en Facebook, así que fue a buscar información. Al ver el enlace https://taichinhivn.com, hizo clic en él para registrarse en un contrato de 20 millones de VND.

Cuando el préstamo fue aprobado, el consultor le aconsejó retirar dinero de la billetera electrónica de la empresa. Seguí las instrucciones y recibí un mensaje que decía que el número de cuenta era incorrecto. Para poder editar los datos, este empleado le pidió a la Sra. YP que fuera a una empresa con sede en la ciudad de Ho Chi Minh o que les transfiriera 5 millones de VND para que pudieran editar la información del préstamo. Como vive en otra provincia, la Sra. YP decidió transferir 5 millones de VND a su billetera.

Un estafador se hace pasar por un empleado bancario para robar dinero.

En el momento en que se editó la información, la cantidad de dinero en la billetera había aumentado a 25 millones de VND. Cuando la Sra. YP retiró 25 millones de VND, el sistema informó que el monto retirado excedía el límite en el contrato de préstamo y la cuenta fue congelada. En ese momento, el consultor le ordenó a la Sra. YP transferir el 50% del monto en la billetera electrónica, que es de 12,5 millones de VND. En ese momento, la Sra. YP se dio cuenta de que la estaban engañando.

He completado los trámites del contrato de préstamo, pero no he recibido el dinero. De hecho, les transferí 5 millones de VND. Esta tarde me enviaron un mensaje de texto preguntándome si lo había recibido. Temo que lo usen para cobrar la deuda. He fotografiado toda la información intercambiada para poder denunciarla a la policía, dijo la Sra. YP.

Otro caso de estafa de una gran cantidad de dinero al solicitar un préstamo en redes sociales. La Sra. TN (directora de una empresa privada con sede en Ciudad Ho Chi Minh) también acaba de perder alrededor de 35 millones de VND debido a este tipo de estafa.

Según la Sra. TN, a través de la red social Facebook, hizo clic en una página con el logotipo de Vietcombank (luego descubrió que era una página falsa) para enviar un mensaje: "Mi empresa necesita un préstamo a crédito. ¿Pueden ayudarme? Quiero pedir prestados 200 millones de VND". La otra parte respondió: "Por favor, contacte y agregue al Sr. Pham Thanh Phong como amigo en Zalo". Tras descubrir que una persona llamada Pham Thanh Phong en Zalo tenía un número de tarjeta de empleado y fotos tomadas con líderes en una conferencia de Vietcombank, la Sra. TN confió en él y procedió con los trámites del préstamo.

Los estafadores bloquean llamadas y mensajes en los teléfonos después de estafar a personas.

Al realizar el contrato, Phong le pidió a la Sra. TN que le proporcionara su número de cuenta y el código de su tarjeta para facilitar la transferencia de dinero a la cuenta. Luego, Phong le informó que habían enviado un código de contrato a su número de teléfono y le pidió que le respondiera por mensaje de texto. En ese momento, la Sra. TN no sabía que era un código OTP por lo que siguió las instrucciones. Inmediatamente, de la cuenta de la Sra. TN se dedujeron casi 35 millones de VND, quedando solamente algo más de 100.000 VND restantes. Después de preguntarle a Phong por qué se había deducido el dinero de la cuenta, Phong explicó que era un préstamo al consumo y por eso tenía que ser así. Luego, Phong envió el contrato y solicitó a TN que transfiriera 16 millones adicionales en primas de seguro. En ese momento, TN no aceptó el préstamo y le pidió a Phong que devolviera todo el dinero previamente transferido. Inmediatamente Phong "desapareció", bloqueó a Zalo, el teléfono y borró toda la información intercambiada. Luego, la Sra. TN llamó a Vietcombank para bloquear la cuenta y bloquear las transacciones.

Tenga cuidado de proteger la información personal

Frente a los fraudes para apropiarse del dinero de las personas, una serie de bancos han estado advirtiendo continuamente a sus clientes en los últimos tiempos. Mirae Asset Finance Company (MAFC) acaba de lanzar una advertencia sobre el fenómeno de aprovecharse de la creciente demanda de préstamos de muchos particulares y pequeñas empresas, los delincuentes se han hecho pasar por bancos y empresas financieras para prestar dinero en línea, con tipos de interés muy bajos para cometer fraudes. Los estafadores crean miles de cuentas de Facebook con fuentes de información falsas, participan en grupos y foros, publican anuncios de préstamos sin garantía con tasas de interés bajas (solo 1%/mes), procedimientos de préstamo simples, sin necesidad de reunirse en persona; Las deudas incobrables todavía pueden tomarse prestadas; Sin hipoteca, sin tasación, solo necesita documento de identidad o identificación ciudadana y tener una cuenta bancaria/tarjeta ATM para poder pedir dinero prestado...

Cuando un prestatario se acerca, los sujetos lo atraerán y le pedirán que proporcione información personal para preparar una solicitud de préstamo. Durante el proceso de solicitud, ocurrió un error y no se pudo realizar el desembolso. A partir de ahí, exigen a los prestatarios que paguen cantidades adicionales para garantizar el préstamo o corregir errores del sistema; promesa de devolver el importe depositado al cliente una vez desembolsado el préstamo. Sin embargo, cuando el prestatario transfiera dinero al número de cuenta proporcionado por los sujetos, estos se apropiarán inmediatamente del mismo y cortarán el contacto.

Con los sofisticados trucos de fraude mencionados anteriormente, las víctimas no solo pierden dinero sino también toda su información de identidad personal, con el riesgo potencial de ser explotadas continuamente para otras actividades ilegales, como registrar tarjetas SIM que no están a su nombre, registrarse para abrir cuentas bancarias, billeteras electrónicas para fraude, lavado de dinero, apuestas en línea, etc.

Frente a los sofisticados esquemas de fraude, MAFC dijo que hay muchos desarrollos complejos en el ciberespacio, las personas necesitan aumentar de manera proactiva su vigilancia contra los esquemas fraudulentos para apropiarse de la propiedad. Cuando necesite pedir dinero prestado, debe comunicarse directamente con las entidades de crédito y las sucursales bancarias para obtener asesoramiento y orientación sobre los procedimientos de préstamo. Cuando los clientes descubran suplantación de identidad, fraude, o sean suplantados o estafados, deberán informar inmediatamente a la estación de policía más cercana.

Según Agribank , los clientes deben estar atentos a las ofertas de préstamos de particulares, solicitudes de ser amigos en Facebook, Zalo, solicitudes de transferencias de dinero por adelantado, tarifas, depósitos... Los clientes no deben bajo ninguna circunstancia proporcionar información personal, información de cuentas, información de seguridad de tarjetas, información sobre servicios de banca electrónica a nadie, ni siquiera a los empleados del banco.

Enlace de origen: https://thanhnien.vn/ket-tien-di-vay-dung-ngay-lua-dao-185230613111326162.htm