Me quedé sin dinero, fui a pedir dinero prestado e inmediatamente me estafaron y me vaciaron la cuenta.

Perdí dinero antes de pedirlo prestado

En la mañana del 12 de junio, la Sra. YP (Ciudad de Da Lat) se sorprendió cuando le estafaron 5 millones de VND, pero estaba aún más preocupada porque no sabía si le pedirían pagar la deuda nuevamente.

El problema es que la Sra. YP necesitaba dinero. Vio una foto del Banco MB en Facebook, así que buscó la información. Al ver el enlace https://taichinhivn.com, hizo clic para registrarse y obtener un contrato de 20 millones de VND.

Cuando se aprobó el préstamo, el asesor le aconsejó retirar dinero de la billetera electrónica de la empresa. Lo hizo y recibió un mensaje indicando que el número de cuenta era incorrecto. Para poder editar los datos, el asesor le pidió a la Sra. YP que se dirigiera a la empresa con sede en Ciudad Ho Chi Minh o que les transfiriera 5 millones de VND para que corrigieran la información del préstamo. Como se encontraba en otra provincia, la Sra. YP optó por transferir 5 millones de VND a la billetera.

Un estafador se hace pasar por un empleado bancario para robar dinero.

Al editar la información, el monto en la billetera electrónica aumentó a 25 millones de VND. Cuando la Sra. YP retiró 25 millones de VND, el sistema informó que el monto excedía el límite del contrato de préstamo y la cuenta fue congelada. En ese momento, el asesor le indicó que transfiriera el 50% del monto en la billetera electrónica, que ascendía a 12,5 millones de VND. En ese momento, la Sra. YP se dio cuenta de que había sido estafada.

He completado los trámites del contrato de préstamo, pero no he recibido el dinero. De hecho, les transferí 5 millones de VND. Esta tarde me enviaron un mensaje de texto preguntándome si lo había recibido. Temo que lo usen para cobrar la deuda. He fotografiado toda la información intercambiada para poder denunciarla a la policía, dijo la Sra. YP.

Otro caso de estafa de una gran suma de dinero al solicitar un préstamo en redes sociales. La Sra. TN (directora de una empresa privada con sede en Ciudad Ho Chi Minh) también acaba de perder unos 35 millones de VND debido a este tipo de estafa.

Según la Sra. TN, a través de la red social Facebook, hizo clic en una página con el logotipo de Vietcombank (posteriormente descubrió que se trataba de un banco falso) para enviar un mensaje: "Mi empresa necesita un préstamo. ¿Pueden ayudarme? Quiero pedir prestados 200 millones de VND". La otra parte respondió: "Por favor, contacten y agreguen al Sr. Pham Thanh Phong como amigo en Zalo". Tras descubrir que una persona llamada Pham Thanh Phong en Zalo tenía un número de tarjeta de empleado y fotos tomadas con líderes en una conferencia de Vietcombank, la Sra. TN confió en él y procedió con los trámites del préstamo.

Los estafadores bloquean llamadas y mensajes en los teléfonos después de estafar a personas.

Al formalizar el contrato, Phong le pidió a la Sra. TN su número de cuenta y el código de su tarjeta para facilitar la transferencia. Luego, le informó que se le había enviado un código de contrato a su teléfono y le pidió que respondiera por mensaje de texto. En ese momento, la Sra. TN desconocía que se trataba de un código OTP, así que siguió las instrucciones. Inmediatamente, se le debitaron casi 35 millones de VND de su cuenta, quedando solo más de 100.000 VND. Tras preguntarle a Phong por qué se le había deducido el dinero, Phong explicó que se trataba de un préstamo al consumo, así que tenía que ser así. Posteriormente, Phong envió el contrato y solicitó a TN la transferencia de 16 millones de VND adicionales en primas de seguro. En ese momento, TN no aceptó el préstamo y le pidió a Phong que devolviera todo el dinero transferido previamente. Inmediatamente, Phong desapareció, bloqueó Zalo, las llamadas telefónicas y borró toda la información intercambiada. La Sra. TN luego llamó a la centralita del Vietcombank para bloquear su cuenta y bloquear las transacciones.

Tenga cuidado de proteger la información personal

Ante las estafas que buscan apropiarse del dinero de la gente, varios bancos han advertido repetidamente a sus clientes recientemente. Mirae Asset Finance Company (MAFC) acaba de emitir una advertencia sobre el fenómeno de quienes, aprovechando la alta demanda de préstamos de muchas personas y pequeñas empresas, se han hecho pasar por bancos y entidades financieras para prestar dinero en línea con tasas de interés muy bajas y cometer fraudes. Los estafadores crean miles de cuentas de Facebook con información falsa, participan en grupos y foros, publican anuncios de préstamos sin garantía con tasas de interés bajas (solo el 1 % mensual), trámites sencillos, sin necesidad de reunirse en persona; incluso con deudas incobrables, se puede obtener un préstamo; sin hipoteca ni tasación, solo se necesita el DNI o el documento de identidad y una cuenta bancaria o tarjeta de cajero automático para solicitar un préstamo.

Cuando un prestatario se acerca, los sujetos lo atraen y le piden información personal para preparar una solicitud de préstamo. Durante el proceso de solicitud, se producen errores y el préstamo no se puede desembolsar. A partir de entonces, le piden al prestatario que pague más dinero para garantizar el préstamo o corregir el error del sistema, prometiendo reembolsar el monto enviado al cliente una vez desembolsado el préstamo. Sin embargo, cuando el prestatario transfiere dinero a la cuenta proporcionada por los sujetos, estos se lo apropian inmediatamente y cortan el contacto.

Con los sofisticados trucos de fraude mencionados anteriormente, las víctimas no solo pierden dinero sino también toda su información de identidad personal, con el riesgo potencial de ser explotadas continuamente para otras actividades ilegales, como registrar tarjetas SIM que no están a su nombre, registrarse para abrir cuentas bancarias, billeteras electrónicas para fraude, lavado de dinero, apuestas en línea, etc.

Ante el fraude sofisticado, la MAFC afirmó que, debido a la complejidad de los avances en el ciberespacio, las personas deben ser proactivas en la concienciación sobre el fraude y la apropiación de bienes. Si necesitan un préstamo, deben contactar directamente con las entidades de crédito y las sucursales bancarias para obtener asesoramiento y orientación sobre los procedimientos. Si los clientes descubren suplantación de identidad, fraude y apropiación de bienes, o si son víctimas de suplantación de identidad o apropiación fraudulenta, deben denunciarlo de inmediato a la comisaría más cercana.

Según Agribank , los clientes deben estar atentos a las ofertas de préstamos de particulares, solicitudes de ser amigos en Facebook, Zalo, solicitudes de transferencias de dinero por adelantado, tarifas, depósitos... Los clientes no deben bajo ninguna circunstancia proporcionar información personal, información de cuentas, información de seguridad de tarjetas, información sobre servicios de banca electrónica a nadie, ni siquiera a los empleados del banco.

Enlace de origen: https://thanhnien.vn/ket-tien-di-vay-dung-ngay-lua-dao-185230613111326162.htm