Los tipos de interés no fluctúan mucho.

En comparación con la tabla de tasas de interés de principios de mayo y del mismo período de abril, en este momento, las tasas de interés no han fluctuado mucho. Las tasas de interés de depósitos y préstamos se mantienen estables.

Según la última encuesta realizada por los periodistas del periódico Hanoi Moi, las tasas de interés de movilización del grupo Big4 (incluido el Banco de Agricultura y Desarrollo Rural de Vietnam - Agribank , el Banco Comercial Conjunto de Vietnam para el Comercio Exterior - Vietcombank, el Banco Comercial Conjunto de Vietnam para la Inversión y el Desarrollo - BIDV y el Banco Comercial Conjunto de Vietnam para la Industria y el Comercio - VietinBank) fluctúan entre 1,6 - 4,8% / año para la forma de pago de intereses al final del plazo, aplicado en el mostrador para clientes individuales con plazos de 1 a 36 meses.

Transacción en un punto de transacción de Vietcombank .

Agribank sigue siendo el banco con la tasa de interés de ahorro más alta en el grupo Big4 para todos los plazos cortos y medianos, de los cuales la tasa de interés es del 2,1%/año para un plazo de 1-2 meses, los bancos restantes la mantienen en 1,6%/año. Para un plazo de 3-5 meses, la tasa de interés en Agribank es del 2,4%/año; VietinBank, Vietcombank, BIDV : 1,9%/año. Para un plazo de 6-11 meses, Agribank: 3,5%/año; los 3 bancos restantes: 2,9-3%/año. Sin embargo, para un plazo de 12 meses, Vietcombank aplica una tasa de interés del 4,6%/año, inferior al 4,7%/año en Agribank, VietinBank, BIDV; y para un plazo de 24 meses o más, Vietcombank: 4,7%/año, mientras que BIDV, VietinBank y Agribank: 4,8%/año.

Para el grupo de bancos comerciales, Vikki Bank Digital Bank aplica una tasa de interés del 7,5%/año para depósitos a plazo de 13 meses o más, con un monto mínimo de 999 mil millones de VND; LPBank aplica una tasa de interés de fin de plazo del 6,5%/año, un interés mensual del 6,3%/año y un interés inicial del 6,07%/año para depósitos de 300 mil millones de VND o más.

El vicepresidente y secretario general de la Asociación Bancaria, Nguyen Quoc Hung, afirmó que reducir las tasas de interés activas es necesario para alcanzar el objetivo de crecimiento económico. Sin embargo, en un contexto de dificultades para reducir aún más las tasas de interés pasivas, equilibrar la liquidez será un gran desafío para los bancos.

Los expertos de KB Securities Vietnam (KBSV) también coinciden en que, actualmente, los bancos comerciales no se ven sometidos a mucha presión para aumentar las tasas de interés de los depósitos y así competir por fuentes de capital, lo que contribuye a mantener un nivel de tasas de interés estable en un nivel bajo, en consonancia con la orientación actual de la política monetaria para impulsar el crecimiento. Sin embargo, a largo plazo, la incertidumbre sobre la política arancelaria estadounidense ejerce presión sobre la gestión de políticas del Banco Estatal. Se prevé que, en el futuro próximo, las tasas de interés de los depósitos podrían aumentar entre un 1 % y un 2 % anual, mientras que las tasas de interés de los préstamos aumentarán ligeramente y a un ritmo menor que las de los depósitos (entre un 0,5 % y un 1 %).

Fuente: https://hanoimoi.vn/lai-suat-khong-co-nhieu-bien-dong-703436.html