La Sra. Mai Thuy Trang, cofundadora y directora de marketing de RIIN Group Investment and Consulting JSC (RIIN Group), declaró que en la tarde del 27 de febrero se retiró de la subcuenta de la empresa la cantidad de 95 millones de VND en dos cheques, en una oficina de transacciones del Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) en la calle Hoang Dao Thuy (Hanoi).

Según consta en la solicitud de emisión de cheques, el titular de la cuenta de esta empresa, Nguyen Duy Thinh, firmó y solicitó al banco la emisión de dos cheques para retiro de efectivo. La persona autorizada para recibir los cheques es el Sr. N.D.C., con número de identificación 024202006xxx, expedida el 9 de mayo de 2021.

Al final del formulario de solicitud, hay una declaración en la que ACB acepta suministrar cheques con el número de serie: AA20409331-50.

Sin embargo, en declaraciones a PV.VietNamNet la tarde del 4 de marzo, la Sra. Trang afirmó que esta empresa nunca antes había firmado ningún cheque.

Respecto al cheque utilizado en ACB Hoang Dao Thuy, el representante de la empresa dijo que la persona que retiró el dinero había falsificado el sello y la firma.

“A simple vista, este sello falso tiene líneas gruesas y marcadas, mientras que el sello auténtico de la empresa tiene líneas más finas y definidas. La firma es completamente falsa en comparación con la firma real. Pero no entiendo por qué el banco aprobó la solicitud de retiro de efectivo”, dijo la Sra. Trang.

Sec Gia 1.jpg
El cheque, que según la empresa tenía una firma falsificada, se utilizó para retirar dinero.

Según el representante del Grupo RIIN, tras recibir el SMS notificando el cambio de saldo, la empresa acudió de inmediato a una sucursal de ACB en el Distrito 2 de Ciudad Ho Chi Minh para informar del incidente. Allí, el personal de ACB le indicó a la Sra. Trang que presentara una denuncia ante la policía.

“¿Pero denunciar a una sucursal bancaria por perder el dinero de los clientes o denunciar a una persona falsa que retira dinero? Creo que el banco no ha cumplido con su responsabilidad y está trasladando el problema a los clientes”, dijo la Sra. Trang.

El 28 de febrero, un representante de esta empresa estuvo presente en la oficina de la ACB en la calle Bui Dinh Tuy, distrito de Binh Thanh, ciudad de Ho Chi Minh, y se le instruyó para que hiciera un informe detallado sobre la cuenta de la empresa donde un "tercero" retiró la cantidad total de 95 millones de VND.

Ante esto, ACB respondió que era necesaria una reunión interna y que "respondería más tarde".

“Somos una empresa pequeña, recién establecida, y perdimos dinero el día que pagamos a nuestros empleados, así que estamos afrontando muchas dificultades. Creo que si no lo hacemos correctamente, habrá muchas otras víctimas que perderán dinero como nosotros”, dijo la Sra. Trang.

Mientras esperaba la respuesta oficial de ACB al incidente, en declaraciones a PV.VietNamNet la tarde del 7 de marzo, la Sra. Mai Thuy Trang dijo repentinamente que el 5 de marzo, una persona se comunicó con la empresa por teléfono y afirmó ser "la persona que retiró el dinero del cheque" y devolvió voluntariamente la totalidad del monto.

Inmediatamente, la cuenta de la empresa recibió el importe total de 95 millones de VND, pero el contenido de la transferencia se registró como " Retiro de un cheque ".

“Tampoco pudimos identificar a la persona que realizó la transferencia y no estábamos de acuerdo con el contenido de la misma, que indicaba ‘Retiro de un cheque’. Dado que era el día de pago de la empresa, enviamos un correo electrónico a ACB solicitando su respuesta sobre este monto; de lo contrario, lo utilizaríamos para pagar a los empleados. Sin embargo, hasta el momento, ACB no ha respondido”, declaró la Sra. Trang.

Un representante del Grupo RIIN cuestionó la posibilidad de que el sujeto retirara el dinero después de darse cuenta de que el incidente se había compartido ampliamente en las redes sociales, para así "remediar las consecuencias" de manera proactiva.

Hasta el momento, la información sobre la persona que devolvió el dinero sigue siendo un misterio para la empresa de la Sra. Trang.

El 9 de marzo, en respuesta a VietNamNet , ACB dijo que el banco envió una carta de invitación al representante legal de Riin Group Company para trabajar el 5 de marzo, pero el cliente se negó a asistir.

"El 5 de marzo, el cliente informó a ACB que había recibido el dinero de vuelta del beneficiario del cheque. Esta fue una transacción en la que el beneficiario transfirió dinero directamente a la cuenta del cliente y no estaba relacionada con ACB", declaró ACB.

ACB también afirmó que siempre cumple íntegramente con su responsabilidad de brindar apoyo a sus clientes conforme al contrato suscrito entre el cliente y ACB sobre los términos y condiciones de uso de los servicios bancarios. Asimismo, ACB se ha coordinado con las autoridades para resolver el caso conforme a la ley y mantiene una total transparencia en la gestión del mismo con el cliente.

Actualmente, RIIN Group no ha hecho comentarios oficiales tras la respuesta de ACB.