EE.UU. quiere cerrar las lagunas legales del blanqueo de dinero en el sector inmobiliario

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Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — Una zona del centro de Miami (Florida, EE.UU.)

Se espera que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos proponga pronto normas que pondrían fin a las compras anónimas de casas de lujo, cerrando una laguna en el lavado de dinero que, según la agencia, ha permitido a capos corruptos, terroristas y otros criminales ocultar sus fondos ilícitos.

Se espera que la tan esperada regulación obligue a los profesionales del sector inmobiliario, como las aseguradoras de títulos, a informar las identidades de los propietarios beneficiarios de las empresas que compran propiedades en efectivo.

Se espera que esta información sea reportada a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, informó Reuters el 10 de agosto.

Brecha

Si bien desde hace mucho tiempo se exige a los bancos investigar las fuentes del dinero de sus clientes y denunciar las transacciones sospechosas, no existen reglas similares a nivel nacional para el sector inmobiliario.

En cambio, FinCEN ha ordenado la divulgación de información sobre bienes raíces en solo unas pocas ciudades, incluidas Nueva York, Miami y Los Ángeles, desde 2016, después de que informes de los medios revelaran que casi la mitad de los bienes raíces de lujo fueron comprados por empresas fantasma anónimas.

Los defensores de la transparencia han pedido una regulación a nivel nacional, señalando el caso del empresario chino exiliado Guo Wengui, quien, según los fiscales, utilizó una empresa fantasma para canalizar ganancias ilícitas para comprar una mansión de 26 millones de dólares en Nueva Jersey en diciembre de 2021.

Si el Sr. Quach hubiera comprado una propiedad en Manhattan, Nueva York, al otro lado del río, habría estado sujeto a las normas de divulgación. El Sr. Quach ha negado el fraude.

Mientras tanto, estados como Delaware, Nuevo México y Wyoming permiten que los compradores sean empresas anónimas y no exigen que las personas revelen su identidad al constituir una entidad legal. Muchas personas ricas y famosas suelen utilizar estas empresas para comprar bienes raíces, principalmente para ocultar su identidad.

Lavado de dinero 2.300 millones de dólares

La FinCEN propondrá nuevas normas este mes, aunque el calendario podría cambiar, según fuentes. Activistas anticorrupción y legisladores han impulsado la aprobación de estas normas, que reemplazarían el actual sistema de denuncias, que es fragmentado.

La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, dijo en marzo que los delincuentes han ocultado durante décadas sus ganancias ilícitas en bienes raíces, y que entre 2015 y 2020 se lavaron 2.300 millones de dólares a través de bienes raíces estadounidenses.

“Es por eso que FinCEN está dando este importante paso para dictaminar formalmente la eliminación del lavado de dinero en esta industria de una vez por todas”, dijo Erica Hanichak de la organización de defensa FACT Coalition.

Algunos defensores afirman que la propuesta es demasiado lenta. En 2021, las autoridades anunciaron planes para adoptar la norma. Sin embargo, la FinCEN ha tenido dificultades para completar una norma relacionada que exponga a los propietarios de empresas fantasma. Un grupo bipartidista de legisladores ha presionado a la FinCEN para que avance. El debate ha ralentizado el trabajo de la FinCEN en la norma de declaración de bienes raíces.

La Asociación Americana de Títulos de Propiedad, que representa a las compañías de seguros de títulos, acogió con satisfacción la nueva norma, pero indicó que la FinCEN debería posponer la propuesta hasta que se complete la norma sobre empresas fantasma. La propuesta estará abierta a comentarios del público y del sector.

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