Una zona del centro de Miami (Florida, EE.UU.)
Se espera que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos proponga pronto normas que pondrían fin a las compras anónimas de casas de lujo, cerrando así una laguna en el lavado de dinero que, según la agencia, ha permitido a capos corruptos, terroristas y otros delincuentes ocultar sus fondos ilícitos.
Se espera que la tan esperada regulación obligue a los profesionales del sector inmobiliario, como las aseguradoras de títulos, a informar las identidades de los propietarios beneficiarios de las empresas que compran propiedades en efectivo.
Se espera que esta información sea reportada a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, informó Reuters el 10 de agosto.
Brecha
Si bien desde hace mucho tiempo se exige a los bancos investigar las fuentes del dinero de sus clientes y denunciar las transacciones sospechosas, no existen reglas similares a nivel nacional para el sector inmobiliario.
En cambio, FinCEN tiene requisitos de divulgación de bienes raíces solo en unas pocas ciudades, incluidas Nueva York, Miami y Los Ángeles, que se implementaron en 2016 después de informes de prensa de que casi la mitad de los bienes raíces de lujo fueron comprados por empresas fantasma anónimas.
Los defensores de la transparencia han pedido una regulación a nivel nacional, señalando el caso del empresario chino exiliado Guo Wengui, quien, según los fiscales, utilizó una empresa fantasma para canalizar ganancias ilícitas para comprar una mansión de 26 millones de dólares en Nueva Jersey en diciembre de 2021.
Si el Sr. Guo hubiera comprado una propiedad al otro lado del río, en Manhattan, Nueva York, habría estado sujeto al requisito de divulgación. El Sr. Guo ha negado el fraude.
Mientras tanto, estados como Delaware, Nuevo México y Wyoming permiten a los compradores utilizar empresas anónimas y no exigen que las personas revelen su identidad al constituir sus entidades legales. Muchas personas ricas y famosas suelen utilizar estas empresas para comprar bienes raíces, principalmente para ocultar su identidad.
Lavado de dinero 2.300 millones de dólares
La FinCEN propondrá nuevas normas este mes, aunque el calendario podría cambiar, según fuentes. Activistas anticorrupción y legisladores han impulsado la aprobación de estas normas, que reemplazarían el actual sistema de denuncias, que es fragmentado.
La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, dijo en marzo que los delincuentes han ocultado y escondido durante décadas sus ganancias ilícitas en bienes raíces, con 2.300 millones de dólares lavados a través de bienes raíces estadounidenses entre 2015 y 2020.
“Es por eso que FinCEN está dando este importante paso para descartar formalmente el lavado de dinero en esta industria de una vez por todas”, dijo Erica Hanichak, del grupo de defensa FACT Coalition.
Algunos defensores afirman que la propuesta es demasiado lenta. Los funcionarios anunciaron en 2021 que planeaban adoptar la norma. Sin embargo, la FinCEN ha tenido dificultades para completar una norma relacionada que exponga a los propietarios de empresas fantasma. Un grupo bipartidista de legisladores ha presionado a la FinCEN para que avance. El debate ha ralentizado el trabajo de la FinCEN en la norma de declaración de bienes raíces.
La Asociación Americana de Títulos de Propiedad, que representa a las compañías de seguros de títulos, acogió con satisfacción la nueva norma, pero indicó que la FinCEN debería posponer la propuesta hasta que se complete la norma sobre empresas fantasma. La propuesta estará abierta a comentarios del público y del sector.
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