VIB Bank está liquidando un terreno de casi 540 metros cuadrados en la calle Nguyen Van Khoi (distrito 8 de Go Vap) por casi 60 mil millones de VND. En el distrito de Hoc Mon, el banco también está liquidando una casa y un almacén de 790 metros cuadrados por 28 mil millones de VND. Estos son activos que los clientes han hipotecado y ya no pueden pagar sus deudas.
Muchos terrenos en Ciudad Ho Chi Minh están siendo liquidados por los bancos debido a la morosidad. (Foto ilustrativa: D.V.)
Además de los activos mencionados, VIB Bank también está liquidando cerca de 800 inmuebles con precios que oscilan entre varios cientos de millones de VND y varias decenas de miles de millones de VND. Estos inmuebles se encuentran en diversas localidades, como Ciudad Ho Chi Minh, Dong Nai, Binh Duong , Binh Phuoc y Tay Ninh. Asimismo, VIB está liquidando 27 automóviles de diversos tipos con precios que oscilan entre 250 millones de VND y 1.400 millones de VND.
Vietinbank también acaba de anunciar la subasta de tres activos colaterales, entre ellos una casa en el distrito de Tan Phu y dos casas en la ciudad de Thu Duc, Ciudad Ho Chi Minh. El valor total de estos tres activos supera los 31.600 millones de VND.
Además, el banco también anunció la subasta de dos casas ubicadas una al lado de la otra en la calle Nguyen Kiem, distrito de Phu Nhuan, con un precio inicial de 14,5 mil millones de VND.
Además de las casas mencionadas, Vietinbank también está subastando, buscando organizaciones de subastas y liquidando cientos de activos de personas y empresas. El valor de los activos oscila entre varios miles de millones de dongs y cientos de miles de millones de dongs.
La casa en la calle Huynh Tan Phat (Distrito 7, Ciudad Ho Chi Minh) fue liquidada por el banco a principios de diciembre de 2024 por más de 6.800 millones de dongs. (Foto: D.V)
Cabe destacar que, entre los clientes con deudas incobrables, hay personas cuyos bienes han sido embargados. Un ejemplo típico es el caso de la Sra. PTHN y el Sr. LHH, cuyos 21 terrenos en la ciudad de Can Tho fueron embargados por LPbank. Los terrenos tienen una superficie de entre 87 y 8300 m² y están ubicados en el distrito de Thot Not.
Además, al Sr. H y a la Sra. N se les confiscó un apartamento de lujo de 187 metros cuadrados en Ciudad Ho Chi Minh y un automóvil de lujo. Se les confiscaron numerosos bienes por no haber cumplido con sus obligaciones de pago en virtud de los dos contratos de crédito firmados.
Otros bancos, como VietBank y OCB, también anuncian activamente la incautación, la gestión de activos en garantía y la liquidación de activos. Cientos de casas, terrenos, automóviles y maquinaria se anuncian para la venta a finales de año.
Muchos coches también están siendo liquidados y subastados por los bancos. (Foto: D.V.)
El Sr. Dinh Thanh Long, especialista en liquidación de deudas de un banco, afirmó que en 2024, la cantidad de activos de deudas incobrables que debían liquidarse mostró un aumento mayor que en años anteriores. El trabajo y los negocios de las personas se enfrentaron a numerosas dificultades, lo que les impidió pagar sus deudas.
Según el Sr. Long, la liquidación de deudas durante este período también enfrenta numerosos desafíos. Normalmente, la liquidación de activos tiene muy pocos compradores. Muchos activos se han subastado cuatro o cinco veces, pero nadie ha cerrado la operación, a pesar de que el precio se ha reducido en más del 10 %.
Subastamos una casa en el distrito de Phu Nhuan por 17 mil millones de VND, pero nadie la compró. La cuarta vez, redujimos el precio a 15 mil millones de VND, pero seguimos sin poder venderla. La liquidez es muy baja, dijo el Sr. Long.
Según el Sr. Long, algunos activos tardan mucho tiempo en procesarse porque depende del progreso del tribunal, la fuerza policial, etc. Este proceso puede tardar entre 2 y 3 años en completarse.
Los informes financieros de muchos bancos correspondientes a los primeros nueve meses muestran un aumento en la tasa de morosidad. Al 30 de septiembre, Vietinbank tenía una morosidad total de aproximadamente 23.225 billones de VND, lo que representa un aumento del 40 % con respecto a principios de año. La tasa de morosidad sobre la deuda total pendiente aumentó del 1,13 % a principios de año al 1,45 %.
En VPBank, la deuda incobrable total de este banco supera los 30.531 billones de VND, un aumento del 22 % con respecto a principios de año. De esta cantidad, la deuda con riesgo de pérdida de capital (deuda del grupo 5) aumentó drásticamente, de 4.362 billones de VND a 7.354 billones de VND en tan solo 9 meses.
Según el Banco Estatal, al cierre del tercer trimestre de 2024, la morosidad total de los bancos ascendía a aproximadamente 250 billones de VND, lo que equivale a una tasa del 2,26 %. El índice de morosidad en balance (cuya morosidad aún se monitorea) se situó en el 4,55 %, un fuerte aumento en comparación con el 2 % de 2022. La presión de la morosidad está aumentando en muchos bancos.
Al explicar el motivo del aumento de la morosidad, el Banco Estatal indicó que muchos clientes que habían estado en dificultades desde la pandemia de COVID-19 acaban de reanudar sus actividades productivas y comerciales gracias a la aplicación de políticas para reestructurar las condiciones de pago de la deuda, mantener los grupos de deuda y otorgar nuevos préstamos. Sin embargo, este grupo de clientes continuó sufriendo pérdidas debido a la reciente tormenta n.° 3, por lo que prácticamente no pueden recuperarse y no cumplen con las nuevas condiciones de los préstamos, lo que aumenta el riesgo de morosidad.
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Fuente: https://vtcnews.vn/ngan-hang-rao-riet-ban-ca-loat-nha-xe-dinh-no-xau-ar913006.html
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