En la conferencia de prensa del Día Sin Efectivo, organizada por el periódico Tuoi Tre el 2 de junio, el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos, informó que el Banco Estatal ha implementado un proyecto para almacenar datos de cuentas, tarjetas, monederos electrónicos y otros datos sospechosos de fraude, enviados por entidades de crédito. Actualmente, el almacén de datos cuenta con 350.000 cuentas sospechosas (cuentas negras) y se está compartiendo con las entidades de crédito para obtener más contribuciones.
El 1 de abril, el Banco de Inversión y Desarrollo de Vietnam ( BIDV ) fue la primera entidad en implementar la función de alertar a los clientes antes de transferir dinero a cuentas en la lista de sospechosos. Tras más de un mes de implementación, esta función ayudó a más de 40.000 clientes del BIDV a dejar de transferir dinero, evitando pérdidas de más de 160.000 millones de VND.
En junio y julio, el Sr. Tuan anunció que cuatro bancos más implementarán esta función, entre ellos Vietcombank, MB, Vietinbank y Agribank . Posteriormente, el Banco Estatal ampliará la implementación a todo el sector y la compartirá con las unidades que la necesiten. De esta forma, se evitará un aumento significativo en el número de transacciones fraudulentas, gracias a la función que avisa rápidamente a los clientes antes de presionar el botón para transferir dinero a cuentas en la lista negra.
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| El Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal, en la conferencia de prensa con motivo del Día Sin Efectivo, el 2 de junio. Foto: TTO |
El Director también informó que la agencia administradora planea restringir la apertura de cuentas corporativas próximamente. Actualmente, abrir cuentas corporativas a través de personas autorizadas sigue siendo relativamente fácil, por lo que muchos estafadores se aprovechan de ello para obtener dinero fraudulento. Sin embargo, la agencia administradora está modificando la normativa, exigiendo a los empresarios acudir personalmente a las sucursales bancarias para abrir cuentas, como una de las medidas para prevenir a los estafadores en línea.
Recientemente, la policía descubrió por primera vez una red que utiliza tecnología de inteligencia artificial para falsificar datos biométricos y lavar más de 1 billón de VND para un sitio web de juegos de azar en línea.
"También hemos tenido conocimiento de este incidente y hemos tomado medidas, exigiendo a los bancos que cumplan con las regulaciones biométricas. La lucha contra el ciberfraude es constante, y las entidades crediticias deben prestar atención", afirmó el Sr. Tuan.
En la conferencia, el Banco Estatal también informó que el país cuenta actualmente con 200 millones de cuentas bancarias. Sin embargo, tras la depuración de datos y la implementación de la biometría por parte del sector bancario, el número de cuentas activas restantes asciende a 113 millones de cuentas personales y más de 711.000 cuentas de organizaciones. Estas cuentas han comparado su información biométrica con la base de datos nacional de población. Se prevé que en septiembre el banco también cierre las cuentas sin autenticación biométrica para evitar que los delincuentes se aprovechen del fraude.
Según vnexpress.net
Fuente: https://baoapbac.vn/kinh-te/202506/nganh-ngan-hang-phat-hien-350000-tai-khoan-den-1044276/
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