Desmantelar una red transnacional de prestamistas usureros con tasas de interés de hasta el 2.090% anual

El 21 de julio, el Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (Ministerio de Seguridad Pública) informó que acababa de coordinarse con el Departamento de Policía Criminal de la Policía Provincial de Lao Cai para desmantelar una red de usura a gran escala que operaba a través de la frontera con Vietnam mediante aplicaciones de teléfonos móviles.

Se trata de una red de crimen organizado transnacional, estrechamente organizada, liderada por extranjeros y con vínculos con sujetos nacionales. Estos establecieron departamentos especializados ubicados en tres provincias y ciudades, incluyendo: departamentos de administración, operaciones, tasación y apoyo crediticio en Ciudad Ho Chi Minh; y un departamento de intermediación de pagos para actividades de pago y cobro en Hanói .

El departamento de cobro y recordatorio de deudas de la provincia de Lao Cai está dirigido por Nguyen Thi Hoai Thuong (nacida en 1993, residente en el distrito 9, ciudad de Ho Chi Minh), Pham Thi Huyen (nacida en 1990, residente en la ciudad de Lao Cai, provincia de Lao Cai) y Chong Ngoc Phung (nacida en 1999, residente en el barrio 11, distrito de Binh Thanh, ciudad de Ho Chi Minh).

La policía arrestó a los sospechosos y encontró pruebas del caso.

Las autoridades dijeron que los sujetos establecieron Funmobi Technology Company Limited, utilizando cerca de 300 aplicaciones de préstamos para teléfonos móviles (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...); vinculadas con cerca de 200 casas de empeño y empresas financieras fintech para proporcionar paquetes de préstamos por un valor de entre 2 y 7 millones de VND, con un plazo de préstamo de 7 días y una tasa de interés de aproximadamente 2.090,93%/año.

Para pedir dinero prestado, los clientes son guiados por el departamento de atención al cliente y soporte para instalar la aplicación en su teléfono móvil, proporcionar información completa: nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento de identidad, documento de identidad ciudadano, pasaporte, número de cuenta bancaria, ocupación, lugar de trabajo, foto retrato, documentos personales; otorgar permiso para que la aplicación acceda a contactos, aplicaciones en el teléfono... y registrarse para un préstamo.

Posteriormente, el departamento de tasación revisará y evaluará la solicitud de préstamo del cliente. Si cumple con todos los requisitos, el préstamo será aprobado. El departamento de intermediación de pagos desembolsará (transferirá el importe del préstamo) a la cuenta bancaria del cliente por el 59,9 % del importe del préstamo.

Los prestamistas se benefician de un 40,1% de las comisiones e intereses por el préstamo a 7 días. En un plazo de 7 días, el cliente debe abonar el préstamo en la cuenta designada por los prestamistas.

Al vencimiento del préstamo, el personal se pondrá en contacto con el cliente para recordarle que debe pagar la deuda. Si el préstamo está vencido, el departamento de cobranza se pondrá en contacto con él y utilizará diversos métodos, como amenazas, terrorismo psicológico, difamación del prestatario, familiares y amigos, para recuperar el préstamo. La multa por mora es del 6%.

Según la policía, hasta ahora, alrededor de 159.000 clientes han pedido dinero prestado a través de las aplicaciones Vndong, Hitien, Zdong, Hvay con un monto total de préstamo de 1.802,1 mil millones de VND, el monto desembolsado es de 659,6 mil millones de VND, el monto real que los clientes han pagado es de 830,1 mil millones de VND, la multa es de 9,87 mil millones de VND, la cantidad de dinero apropiada es de 322,6 mil millones de VND.

El 12 de julio, la policía convocó y trabajó con 41 sujetos, confiscando 72 teléfonos móviles, 43 computadoras, numerosos documentos, sellos de dos empresas y papeles y documentos relacionados con los actos delictivos de esta red de usura. Durante el forcejeo, los sujetos admitieron haber violado la ley.

Actualmente, el Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología continúa coordinando con el Departamento de Policía Criminal de la Policía Provincial de Lao Cai para investigar y ampliar el caso para manejarlo estrictamente de acuerdo con las disposiciones de la ley.

El Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología recomienda que las personas estén alertas ante los trucos mencionados anteriormente; aconseja a las personas no pedir dinero prestado a través de aplicaciones que operan ilegalmente en el ciberespacio...

Fuente: https://khoahocdoisong.vn/pha-duong-day-cho-vay-lai-nang-xuyen-quoc-gia-lai-suat-den-2-090-nam-post1155615.html