Implementar decididamente soluciones para prevenir y gestionar la propiedad cruzada

Prevenir la propiedad cruzada y la propiedad manipuladora y dominante en las entidades de crédito .

En un informe enviado recientemente a la Asamblea Nacional sobre la implementación de la Resolución de la Asamblea Nacional sobre el cuestionamiento, el Banco Estatal de Vietnam dijo que en los últimos años, el Banco Estatal de Vietnam ha seguido mejorando la base legal e implementado decididamente soluciones para prevenir y manejar la propiedad de acciones que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y las inversiones en violación de las regulaciones, junto con el proceso de reestructuración de las instituciones crediticias.

Español En concreto, el Banco del Estado ha elaborado y presentado a las autoridades competentes documentos legales como: Se ha emitido la Ley de Entidades de Crédito de 2024 con regulaciones adicionales para ayudar a prevenir la inversión cruzada, la propiedad cruzada y la propiedad de naturaleza manipuladora y dominante en las entidades de crédito como: complementar la definición de personas relacionadas; regulaciones de restricción de crédito; regulaciones de límite de crédito; Reglamento sobre los límites a las aportaciones de capital y a la adquisición de acciones para limitar la propiedad de los principales accionistas en muchas entidades de crédito, limitar el abuso de las posiciones de gerentes, ejecutivos y principales accionistas al recibir crédito de las entidades de crédito; Especificar los casos en que los gerentes y ejecutivos de entidades de crédito no podrán desempeñar cargos concurrentes en otras entidades y empresas de crédito; normas sobre los casos identificados como personas relacionadas; Ajuste para reducir la relación de propiedad de los accionistas, accionistas y personas relacionadas con los accionistas. El Banco Estatal también emitió circulares pertinentes, especialmente la Circular 16/2024/TT-NHNN que regula el desarrollo e implementación de una hoja de ruta para el cumplimiento de las regulaciones sobre los límites de aportación de capital y compra de acciones de las entidades de crédito y filiales de entidades de crédito y la Circular 25/2024/TT-NHNN que regula las condiciones, expedientes, procedimientos y procedimientos para aprobar la aportación de capital y la compra de acciones de las entidades de crédito para contribuir a limitar la propiedad cruzada y la propiedad que controla las operaciones de las entidades de crédito; Completar el marco jurídico sobre las actividades de concesión de crédito y la Circular 52/2024/TT-NHNN, de 29 de noviembre de 2024, que regula los bancos comerciales con accionistas, accionistas y personas relacionadas que posean acciones que excedan el límite del artículo 55 de la Ley de Entidades de Crédito de 2010 (modificada y complementada) y la hoja de ruta para el cumplimiento de las disposiciones de la Ley de Entidades de Crédito de 2024.

El Banco Estatal continúa dirigiendo la prevención y el manejo de la propiedad de acciones que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y las inversiones que violan las regulaciones.

Al mismo tiempo, el Banco Estatal continúa dirigiendo la prevención y el manejo de la propiedad de acciones que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y las inversiones que violan las regulaciones. En consecuencia, se ha controlado gradualmente la propiedad de acciones que exceden el límite prescrito y la propiedad cruzada en el sistema de instituciones de crédito, y se ha limitado la situación de los grandes accionistas o grupos de accionistas que manipulan y dominan los bancos.

Gracias a la implementación de soluciones sincrónicas y drásticas, esta situación de propiedad ha disminuido significativamente, superando la situación en la que la propiedad de acciones de un banco comercial en otra institución de crédito excedía la proporción prescrita de más del 5% de las acciones con derecho a voto de otra institución de crédito. Los accionistas, accionistas y personas relacionadas que poseen acciones que exceden el límite prescrito, principalmente en corporaciones y empresas estatales, necesitan seguir dirigiendo y manejando para concentrar el capital en las actividades comerciales principales y usarlo de manera más efectiva.

Aunque surgieron principalmente antes de que entrara en vigor la Ley de Entidades de Crédito de 2010, la propiedad de acciones que excedía el límite prescrito y la propiedad cruzada directa entre entidades de crédito y entre entidades de crédito y empresas se fueron abordando gradualmente. Además, la Ley de Instituciones de Crédito de 2024 tiene regulaciones más estrictas sobre la propiedad de acciones, en consecuencia, las instituciones de crédito con una propiedad mayor que la prescrita en la Ley de Instituciones de Crédito de 2024 continuarán desarrollando una hoja de ruta para garantizar el cumplimiento de las disposiciones de la Ley de Instituciones de Crédito y las Circulares rectoras pertinentes del Banco Estatal.

Siguen existiendo desafíos para prevenir la propiedad cruzada

A pesar de los resultados positivos, el Banco Estatal de Vietnam dijo que el trabajo de detectar, prevenir y manejar la propiedad cruzada y la propiedad de naturaleza manipuladora y dominante en las instituciones crediticias todavía es difícil y problemático.

El control de la propiedad cruzada es muy difícil en los casos en que los accionistas y las personas relacionadas con los accionistas ocultan intencionalmente sus acciones o piden a otras personas u organizaciones que las registren para eludir las regulaciones legales sobre propiedad cruzada/propiedad que excede el nivel prescrito o eludir las regulaciones sobre límites de crédito para grupos de clientes relacionados y proporciones de propiedad de acciones de los accionistas y personas relacionadas. Esto genera el riesgo potencial de que las operaciones de la entidad de crédito carezcan de transparencia y apertura. Al mismo tiempo, esto sólo puede detectarse e identificarse mediante una investigación y verificación por parte del organismo investigador de acuerdo con las disposiciones de la ley.

Otra dificultad es que la detección de la relación entre empresas aún es limitada porque la información para determinar la relación de propiedad de las empresas, especialmente de las empresas que no son públicas, es muy difícil. El Banco Estatal no puede ser proactivo en la búsqueda de información, así como en la determinación de la exactitud y confiabilidad de las fuentes de información; Especialmente en el contexto del rápido desarrollo del mercado de valores y de la tecnología actual. La propiedad cruzada puede involucrar a muchas entidades bajo la gestión de ministerios o sectores, incluida la situación actual de exceso de propiedad de acciones en bancos comerciales que son empresas estatales con una proporción de propiedad bastante grande, lo que hace difícil que los bancos comerciales soliciten a estos accionistas que desinviertan capital.

Para prevenir la propiedad cruzada, en el futuro, el Banco Estatal continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones crediticias y a través de inspecciones de capital, propiedad accionaria de las instituciones crediticias, préstamos, inversiones, actividades de contribución de capital, etc. En caso de detectar riesgos o violaciones, el Banco Estatal ordenará a las instituciones crediticias que manejen los problemas existentes para prevenir riesgos. Al mismo tiempo, los ministerios, las sucursales y las unidades de gestión empresarial deben prestar atención a orientar a las empresas para que inviertan y aporten capital para comprar acciones en instituciones de crédito de conformidad con las regulaciones, utilicen el capital prestado, especialmente los préstamos de las instituciones de crédito para los fines correctos, de manera eficaz, garanticen la seguridad y paguen las deudas a tiempo a las instituciones de crédito.

El Banco Estatal continúa realizando inspecciones de acuerdo con el Plan de Inspección aprobado, o realiza inspecciones sorpresa (si es necesario), centrándose en inspeccionar el contenido de los índices de propiedad de acciones; Compra, venta, transferencia de acciones bancarias, concesión de créditos a grandes clientes/grupos de clientes (préstamos, inversiones en bonos corporativos...) para detectar y dirigir el tratamiento y la corrección de los problemas existentes y las infracciones en las operaciones, especialmente las infracciones en la concesión de créditos, inversiones, aportaciones de capital y actividades de compra de acciones de las entidades de crédito; Revisión e investigación para asesorar sobre modificaciones y adiciones a documentos legales en caso de ser necesario para perfeccionar el marco legal sobre propiedad accionaria según lo prescrito en la Ley de Instituciones de Crédito 2024.

Fuente: https://thoibaonganhang.vn/quyet-liet-trien-khai-cac-giai-phap-ngan-ngua-xu-ly-tinh-trang-so-huu-cheo-163881.html