"A la caza" de cuentas bancarias con el mismo nombre para cometer fraudes

La Sra. Nguyen Thu Phuong (residente en la ciudad de Thu Duc, Ciudad Ho Chi Minh) dijo que recibió un mensaje en Facebook de su amiga cercana llamada M. pidiéndole prestados 30 millones de VND para pagar los intereses bancarios. Ella confió y realizó la transferencia de dinero porque vio que la cuenta bancaria proporcionada coincidía con el nombre real de su amiga cercana, NCM. Sin embargo, cuando vio que el Sr. M. se apresuraba a presionarla, detuvo temporalmente la transacción, llamó para confirmar y descubrió que la persona que le envió el mensaje de texto para pedirle dinero prestado era falsa.

Fácil de comprar una cuenta bancaria

"Algunos amigos del Sr. M fueron estafados, pero por suerte solo fueron uno o dos millones de VND. Si no hubiera tenido cuidado, habría perdido 30 millones de VND sin darme cuenta de las artimañas del delincuente", dijo la Sra. Phuong.

Recientemente, el Sr. Nguyen Quang Huy, un empleado bancario en Ciudad Ho Chi Minh, también dijo que le habían estafado 5 millones de VND utilizando un truco similar. No fue hasta que su amigo le informó en Zalo que su cuenta había sido "hackeada" que el Sr. Huy se dio cuenta de que había caído en una trampa. "Vi el nombre correcto de la cuenta bancaria para la transferencia. En ese momento, el estafador también hizo una videollamada intencionalmente para que viera su rostro y luego colgó, así que no tuve ninguna sospecha", dijo el Sr. Huy.

Según los registros del reportero, con solo ingresar la palabra clave "comprar cuenta bancaria" en la red social Facebook aparecerán una serie de grupos y asociaciones de compra y venta de cuentas bancarias. Entre ellos destaca el grupo “Compra y venta de cuentas bancarias, tarjetas ATM – Bancos de ventanilla – Bancos virtuales” con más de 100.000 miembros. Muchas publicaciones sobre la compra de cuentas bancarias en este grupo atrajeron cientos de comentarios solo una hora después de ser publicadas, principalmente solicitudes de cotizaciones en la bandeja de entrada.

Hablando con una cuenta de Facebook llamada Hoang Hieu, nos enteramos de que los clientes solo necesitan gastar 2,5 millones de VND para poder comprar un CCCD, una tarjeta SIM de teléfono, una cuenta bancaria en línea e incluso una tarjeta física de cualquier banco con el nombre del titular de la cuenta deseada. "Antes de pagar, los clientes pueden consultar. Garantizamos nuestra reputación", afirmó el contable Hoang Hieu.

El fraude en las plataformas de redes sociales se está volviendo cada vez más sofisticado, lo que requiere que las agencias de gestión tomen medidas más enérgicas. Foto: LE TINH

Un representante de un banco comercial estatal dijo que algunos bancos han implementado la función de crear apodos para las cuentas de los clientes, que los delincuentes pueden aprovechar para cometer fraudes. “Aunque los apodos son únicos y no se duplican, los delincuentes pueden usar esta función para hacer coincidir el nombre del cliente suplantado y luego defraudar a los familiares y parientes de la víctima para robarle dinero”, dijo un representante de este banco.

Un oficial de tecnología de la información de un banco comercial de acciones conjuntas también señaló que después de obtener una cuenta bancaria falsa, los delincuentes acudirán de forma proactiva a plataformas de redes sociales como Zalo y Facebook para encontrar cuentas con nombres similares. Después de “hackear” las cuentas de redes sociales, contactan a personas de la lista de amigos de la víctima para solicitar transferencias de dinero.

¿Es efectiva la autenticación biométrica?

Según un representante del Banco Comercial Conjunto Tien Phong ( TPBank ), los trucos mencionados anteriormente se podrán prevenir o minimizar después de que los bancos implementen las regulaciones del Banco Estatal que requieren autenticación biométrica (rostro) para transacciones de transferencia de dinero superiores a 10 millones de VND o valor total de transacción en un día superior a 20 millones de VND. "Con la autenticación biométrica al momento de transferir dinero, los delincuentes no podrán aprovecharla para cometer fraudes. Este es un avance importante en los esfuerzos para prevenir el fraude y proteger los activos de los clientes", afirmó un representante de TPBank.

En el taller "Mejora de la seguridad y protección de las transacciones sin efectivo" organizado por el Departamento de Pagos, el Departamento de Comunicaciones - Banco Estatal y el Periódico Tuoi Tre en coordinación con otras unidades en la tarde del 14 de junio, el Sr. Tu Tien Phat, Director General de Asia Commercial Joint Stock Bank ( ACB ), dijo que requerir autenticación facial en transacciones de transferencia de dinero de más de 10 millones de VND / vez o más de 20 millones de VND / día es necesario para evitar que los delincuentes roben dinero en las cuentas. ACB ha implementado un sistema de autenticación facial y ha recibido comentarios positivos de los clientes. "Tras tres días de aplicación, 30.000 clientes ya han realizado la autenticación facial en menos de 30 segundos", informó el Sr. Phat.

Según un experto en el ámbito de la valoración financiera y bancaria, el formulario de identificación electrónica (eKYC) aún presenta lagunas que pueden ser aprovechadas por los delincuentes. El truco de los estafadores es utilizar la información del CCCD de alguien y pegarla en su cara para abrir una cuenta. Hoy en día, algunos bancos sólo exigen a los usuarios que autentiquen sus rostros girando hacia la izquierda, la derecha, hacia arriba y hacia abajo, por lo que es totalmente posible utilizar inteligencia artificial (IA) para autenticar.

Para evitar esa laguna legal, los bancos deben exigir a los clientes que creen caras adicionales, ya sean sonrientes, enfadadas o llorando, para mostrar el estado de una persona real. Además, debe existir un vínculo con los datos de población del país, incluidos los datos faciales, para que, en caso de fraude, las autoridades puedan rastrear e identificar al sujeto, sugirió este experto.

El Sr. Nguyen Huu Nguyen, subdirector del Centro de Respuesta a Emergencias Cibernéticas de Vietnam (VNCERT), también dijo que el sistema bancario necesita estar vinculado con los datos de población nacional para poder detectar y prevenir la falsificación de cuentas bancarias, especialmente en el contexto de una tecnología cada vez más desarrollada. Los usuarios deben informar a la agencia administradora sobre grupos que compran y venden cuentas bancarias o muestran indicios de contribuir al fraude en redes sociales para que la agencia pueda solicitar a la plataforma que tome medidas. Al mismo tiempo, tengan especial cuidado cuando alguien les pida dinero prestado; lo mejor es contactar y verificar la información por teléfono o reunirse en persona, aconsejó el Sr. Nguyen.

Fuente: https://nld.com.vn/san-tai-khoan-ngan-hang-trung-ten-de-lua-dao-196240615201457199.htm