La encuesta global anual de Finastra muestra que las instituciones financieras vietnamitas están mostrando un fuerte interés en las tecnologías emergentes y los modelos bancarios, aunque la inversión en tecnología está limitada por las difíciles condiciones económicas .
La 'Encuesta sobre el estado de la nación en 2023 sobre servicios financieros' descubrió que el 91 % de los directores financieros de Vietnam afirmaron que su organización está interesada en la IA generativa, la cifra más alta de todos los mercados encuestados. De estos, el 58% de las organizaciones han implementado IA generativa de alguna manera o están investigando y probando la tecnología.
Vietnam es líder mundial en la implementación de finanzas integradas y banca como servicio (BaaS).
Fuerte crecimiento en BaaS y finanzas integradas
Vietnam es líder mundial en la implementación de finanzas integradas y banca como servicio (BaaS). Según una encuesta de Finastra, el 58% de las instituciones financieras vietnamitas han implementado o mejorado capacidades financieras integradas en los últimos 12 meses, una cifra superior al promedio mundial del 41%, y también ocupa el segundo lugar en la implementación o mejora de capacidades BaaS (55%, en comparación con el 48% a nivel mundial). Esto refleja el fuerte interés de los ejecutivos de las instituciones financieras vietnamitas en los modelos bancarios emergentes: el 89% cita estos modelos como herramientas para generar crecimiento empresarial e ingresos, el segundo porcentaje más alto después de Hong Kong (95%).
Las condiciones económicas limitan los planes de inversión
La difícil situación económica mundial ha afectado los planes de inversión de los bancos, y un alto porcentaje de ellos en todos los mercados afirma que sus instituciones financieras tienen inversiones limitadas en tecnología y banca digital. La tasa más alta se registró en Vietnam, donde el 87% afirmó que la inversión institucional había sido restringida, de los cuales el 32% estaban severamente restringidos. Sin embargo, el 67% ya ha realizado la inversión completa o espera hacerlo en el segundo semestre de 2024.
Potencial de crecimiento de los préstamos verdes
Se espera que las finanzas centradas en los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) beneficien tanto a las instituciones financieras como a las comunidades; el 91 % de los vietnamitas está de acuerdo en que el enfoque en ESG y la sostenibilidad será la próxima gran disrupción en el sector financiero. Esta es la cifra más alta a nivel mundial y un 10% más alta que el promedio mundial (79%).
En concreto, el 82% de los líderes financieros de Vietnam creen que los préstamos verdes ofrecen oportunidades de crecimiento y generación de ingresos. Una de las claves para aprovechar este potencial es la IA generativa. Entre los bancos interesados en la tecnología, la aplicación más común de la IA generativa en préstamos verdes es la recopilación, el procesamiento y el análisis de datos ESG o la clasificación de criterios de préstamo (36%). En Vietnam, el 44% de los bancos planean utilizar IA generativa en préstamos verdes. Esta es la tasa más alta a nivel mundial, sólo superada por Arabia Saudita (47%).
“A pesar de las difíciles condiciones económicas, nuestra investigación muestra claramente que las inversiones en IA, BaaS y finanzas integradas siguen siendo las principales prioridades para las organizaciones de servicios financieros durante los próximos 12 meses, especialmente en su búsqueda de mejorar y personalizar la experiencia del cliente”, afirmó Simon Paris, director ejecutivo de Finastra. Estamos firmemente comprometidos con las iniciativas ESG, la colaboración en torno a las finanzas abiertas y el uso de tecnologías de vanguardia como la IA para aprovechar las oportunidades futuras.
La encuesta de Finastra involucró a un total de 956 profesionales (nivel gerencial) en instituciones financieras y bancarias en EE. UU., Reino Unido, Francia, Alemania, Hong Kong, Singapur, Arabia Saudita, Vietnam y los Emiratos Árabes Unidos. Estas instituciones financieras representan unos ingresos combinados de aproximadamente 33 mil millones de dólares en los últimos 12 meses, emplean a aproximadamente 2,4 millones de empleados y tienen aproximadamente 240 millones de relaciones de socios/clientes/miembros.
Tra Khanh
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