Caso de juego de 1.000 billones de VND que 'elude' a las instituciones de crédito: ¿Qué dice el Banco Estatal?

El 2 de junio por la tarde, en la conferencia de prensa para anunciar el programa "Día sin efectivo 2025", el director del Departamento de Pagos del Banco Estatal evaluó que los delitos de juego y lavado de dinero por un valor de 1 billón de VND habían pasado por alto a las instituciones de crédito debido a lagunas de "seguridad deficiente".

En concreto, los sujetos de la red de apuestas y blanqueo de capitales utilizaron inteligencia artificial (IA) para crear vídeos biométricos falsos y así evadir el sistema de autenticación biométrica del banco. Esta es la primera vez que se registra este método en Vietnam.

Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal. (Foto: Dai Viet)

El Sr. Pham Anh Tuan admitió que actualmente existe una situación en la que algunas aplicaciones de proveedores de servicios de pago no han alcanzado los más altos estándares de seguridad y no han cumplido con los estándares internacionales sobre eKYC (Electronic Know Your Customer - solución de identificación y autenticación electrónica de clientes).

Según el Sr. Tuan, debido a la falta de seguridad, los delincuentes han utilizado inteligencia artificial para eludir a los proveedores de servicios de pago. El Banco Estatal ha obtenido información específica de los proveedores y ha corregido esta laguna. Sin embargo, la información de las organizaciones no se hace pública.

“En el futuro, si el Banco Estatal reexamina a los proveedores de servicios de pago y estas organizaciones no cumplen con las condiciones estándar, deberán dejar de brindar servicios en línea para evitar ser explotadas por delincuentes”, dijo el Sr. Tuan.

Según el Sr. Tuan, la Circular 50/2024/TT-NHNN del Banco Estatal ha establecido una hoja de ruta para que los proveedores de servicios de pago garanticen certificaciones internacionales. Por ejemplo, con el estándar eKYC, si el sistema del proveedor cumple con los estándares internacionales, podrá impedir las aplicaciones de IA y Deepface (medios sintéticos controlados digitalmente para reemplazar el retrato de una persona por otro).

El Sr. Tuan explicó que los delitos tecnológicos están en aumento y que los fraudes digitales son cada vez más impredecibles. Por lo tanto, las empresas proveedoras también necesitan invertir y fortalecer sus sistemas técnicos para combatir a las organizaciones criminales que utilizan las nuevas tecnologías para cometer fraudes.

Si usamos la IA con fines benéficos, los delincuentes también pueden usarla para sus fines fraudulentos. Por lo tanto, esta será una guerra sin fin. Los proveedores de servicios de pago deben prestar mucha atención a este campo, afirmó el Sr. Tuan.

Recientemente, la Policía Provincial de Thai Binh dijo que esta unidad decidió iniciar un proceso penal, procesando a 14 acusados por juego y a 7 acusados por lavado de dinero.

A través de un trabajo profesional, la Policía Provincial de Thai Binh identificó que KUBET es un sitio web con un servidor ubicado en el extranjero, en el sitio hay muchos juegos de apuestas y juegos de azar por dinero a través de juegos como: lotería, apuestas de fútbol, más o menos...

La agencia policial determinó que en el sitio KUBET, con más de 1 millón de cuentas participantes, la cantidad de dinero que los jugadores depositaron en las cuentas de juego en el sitio desde enero de 2025 hasta abril de 2025 fue de más de 1.000 billones de VND.

La agencia de investigación descubrió un detalle crucial: los sujetos utilizaron IA para crear videos biométricos falsos, evadiendo así el sistema de autenticación biométrica del banco. Esta es la primera vez que se registra este método en Vietnam. Esto demuestra la sofisticación y complejidad de las actividades de lavado de dinero en la era digital .

DAI VIET

Fuente: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html