چه کسی به خانم ترونگ مای لان در افزایش ارزش دارایی‌های رهنی کمک کرد؟

خانم ترونگ مای لان و همدستانش ارزش دارایی‌های رهنی سپرده‌شده در بانک SCB را برای برداشت پول برای مقاصد مختلف، افزایش دادند.

ارزش وثیقه فقط ۱/۶ وام است.

پس از آنکه آژانس تحقیقات پلیس وزارت امنیت عمومی در ۸ اکتبر ۲۰۲۲ پرونده‌ای با عنوان «تصرف غیرقانونی اموال» در گروه ون تین فات (VTP) آغاز کرد، رئیس بانک مرکزی (SBV) حکم شماره ۶۱ را در مورد کنترل ویژه بانک SCB صادر کرد. به منظور انجام گزارش بررسی برای اهداف ویژه در زمانی که بانک تحت کنترل ویژه است، تمام دارایی‌های وثیقه بدهی‌ها با مجموع مانده بیش از ۵۰ میلیارد دونگ ویتنام برای مشتریان شرکتی و بیش از ۱۰ میلیارد دونگ ویتنام برای مشتریان انفرادی، بنا به درخواست SBV مجدداً ارزیابی می‌شوند.

از تاریخ ۳ ژانویه ۲۰۲۳، بانک SCB قراردادی را برای استخدام شرکت Hoang Quan Valuation Company Limited جهت انجام ارزیابی دارایی‌ها از تاریخ ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۲ امضا کرد. در نتیجه، ارزش دارایی‌های بانک SCB بالغ بر ۲۹۵,۹۴۰ میلیارد دونگ ویتنامی است (دارایی‌های ثابت ۵۹۴۶ میلیارد دونگ ویتنامی؛ وثیقه برای وام‌های معوقه ۲۸۹,۹۹۴ میلیارد دونگ ویتنامی است).

Làm thế nào để bà Trương Mỹ Lan nâng khống giá trị tài sản thế chấp? - Ảnh 1. — خانم ترونگ مای لان و همدستانش ارزش بسیاری از دارایی‌های رهنی در بانک SCB را افزایش دادند.

در مورد وام‌های گروه ترونگ مای لان - گروه VTP، در بازه زمانی ۱ ژانویه ۲۰۱۲ تا ۷ اکتبر ۲۰۲۲، ۱۱۶۶ دارایی وجود دارد که ۱۲۸۴ وام را تضمین می‌کنند و کل بدهی معوق (تا ۱۷ اکتبر ۲۰۲۲) ۶۷۷،۲۸۶ میلیارد دونگ ویتنامی (شامل اصل و فرع) و ارزش دفتری ۱۲۶۵ میلیون میلیارد دونگ ویتنامی است. شرکت ارزیابی هوانگ کوان ۷۲۶/۱۱۶۶ دارایی را با ارزش تجدید ارزیابی تخصیص مجدد ۲۵۳۵۶۱ میلیارد دونگ ویتنامی ارزیابی کرد. شرکت ارزیابی هوانگ کوان ۴۴۰ دارایی باقی مانده را ارزیابی نکرد زیرا دارایی‌ها سهام، حقوق مالکیت، املاک و مستغلات بدون اسناد کافی، دارایی‌های قانونی بودند و برخی از دارایی‌ها در محدوده تجدید ارزیابی نبودند.

از 726 دارایی ارزش‌گذاری شده، طبق ارزیابی بانک SCB، 517 دارایی دارای رهن یا وثیقه قانونی کافی برای ارزش‌گذاری در هنگام ایجاد ذخایر ریسک هستند، ارزش اختصاص داده شده طبق قرارداد تسلیم و/یا رهن/وثیقه 179,196 میلیارد دانگ ویتنام است. 209 دارایی باقیمانده شرایط قانونی کافی ندارند (بدون قرارداد رهن یا وثیقه، قرارداد رهن محضری نشده است، دارایی‌ها طبق دستورالعمل برای معاملات تضمین شده ثبت نشده‌اند...). بنابراین، SCB نمی‌تواند واگذاری دارایی‌ها را ادامه دهد و واجد شرایط ارزش‌گذاری در هنگام ایجاد ذخایر ریسک نیستند.

نمای سریع ساعت ۸ شب ۲۰ نوامبر: رهبر سابق SCB مبلغ ۵.۲ میلیون دلار رشوه گرفت | بار کارائوکه برای حفظ موقعیت خود تلاش می‌کند

به این ترتیب، پس از ارزیابی مجدد دارایی‌هایی که بدهی‌های خانم ترونگ مای لان و همدستانش را تضمین می‌کرد، ارزش دارایی‌ها به طور قابل توجهی کاهش یافته است.

نمونه‌های بارز دارایی‌هایی که از نظر قانونی کافی نیستند و ارزش‌های متورمی دارند، وام‌های مربوط به وثیقه پروژه موی دن دو هستند. به طور خاص، بانک SCB 137 وام به 100 مشتری مربوط به وثیقه پروژه موی دن دو با بدهی معوقه 133710 میلیارد دونگ (شامل اصل و فرع) پرداخت کرده است که 22٪ از کل اصل معوقه گروه Truong My Lan - گروه VTP در SCB را تشکیل می‌دهد. بر این اساس، وثیقه در دفاتر 584487 میلیارد دونگ است که از این میزان وثیقه، سهم سرمایه و سهام به مبلغ 433473 میلیارد دونگ است. حقوق مالکیت ناشی از پروژه موی دن دو 147650 میلیارد دونگ است. املاک و مستغلات و سایر حقوق مالکیت 3363 میلیارد دونگ است.

با این حال، هنگامی که شرکت ارزیابی هوانگ کوان قیمت را مجدداً ارزیابی کرد، ارزش آن ۲۲,۰۰۳ میلیارد دانگ ویتنام تعیین شد؛ دارایی‌های وثیقه‌ای، مشارکت‌های سرمایه‌ای و سهامی بودند که قابل ارزش‌گذاری نبودند (زیرا سهام بر اساس حقوق مالکیت ناشی از پروژه موی دن دو به ارزش ۱۸,۳۱۷ میلیارد دانگ ویتنام ارزش‌گذاری شده بودند)؛ حقوق مالکیت ناشی از پروژه موی دن دو ۱۸,۳۱۷ میلیارد دانگ ویتنام بود؛ سایر املاک و مستغلات ۳۶۸۶ میلیارد دانگ ویتنام بودند. در این ارزیابی، بانک SCB ارزیابی کرد که دارایی‌های وثیقه‌ای مبنای قانونی کافی برای ایجاد ذخایر ریسک با ارزش ۱۷,۵۹۷ میلیارد دانگ ویتنام را دارند که از این مقدار، حقوق مالکیت ناشی از پروژه موی دن دو ۱۷,۵۹۷ میلیارد دانگ ویتنام و سایر املاک و مستغلات ۰ دانگ ویتنام بود.

شرکت ارزیابی برای افزایش ارزش دارایی‌های رهنی تبانی کرد

طبق گزارش آژانس تحقیقات، برای اینکه ترونگ مای لان و همدستانش بتوانند از طریق ترفندهای وام گرفتن، پول را از بانک SCB برداشت و تصاحب کنند، شرکت‌های ارزش‌گذاری به آنها کمک کرده‌اند.

شرکت‌های ارزیابی با افراد حاضر در بانک SCB تبانی کردند تا گواهی‌های ارزیابی را برای قانونی جلوه دادن اسناد گروه Truong My Lan و گروه VTP صادر کنند. این شرکت‌ها عبارتند از: شرکت Tam Nhin Moi، شرکت MHD، شرکت Thien Phu، شرکت E XIM و شرکت DATC که کار ارزیابی انجام ندادند، اما به درخواست بانک SCB گواهی‌های ارزیابی صادر کردند تا با هم تبانی کنند، رویه‌های وام را قانونی جلوه دهند و ارزش‌ها را افزایش دهند.

نتایج تحقیقات پرونده مشخص کرد: در اصل، عمل قرار دادن وثیقه در بانک SCB فقط یک روش و ترفند برای ارتکاب جرم است. وثیقه‌های زیادی وجود دارند که هیچ ارزش قانونی ندارند، شرایط رهن را ندارند، اما همچنان ارزش‌گذاری شده‌اند، ارزش آنها افزایش یافته و به عنوان گزینه وام در بانک SCB رهن داده شده‌اند.

به طور خاص، ۶۸۴ مورد از ۱۲۸۴ وام، هنگام پرداخت، رویه‌های مربوط به وام مسکن را نداشتند؛ بسیاری از وام‌ها ابتدا پرداخت شدند، سپس اسناد وام و وثیقه‌ها قانونی شدند. علاوه بر این، ۲۰۱ وام وجود داشت که توسط مقامات ذیصلاح برای وام دادن تأیید نشده بودند.

برای مثال، یکی از موارد صدور گواهی‌های ارزش متورم طبق نتایج تحقیقات این است که وو تان هوانگ ون - مدیر کل سابق بانک SCB - به له ون چان - مدیر سابق ارزیابی و دارایی‌های SCB - دستور داد تا پرونده ارزیابی دارایی‌ها را از اداره ارزیابی مجدد دریافت و به له کیو ترانگ - معاون مدیر شرکت E XIM - منتقل کند و از کیو ترانگ خواست تا ارزیابی را انجام دهد، ارزیاب را امضا کند تا شرکت E XIM بتواند 17 گواهی ارزش متورم دارایی را برای SCB به عنوان وثیقه صادر کند و وام‌هایی را برای 11 مشتری تضمین کند. کل مبلغ پرداخت شده برای 11 وام فوق بیش از 1140 میلیارد دانگ است. کل تعهد بازپرداخت بدهی تا 17 اکتبر 2022 بیش از 1550 میلیارد دانگ (شامل اصل و فرع) است. در همین حال، ارزش دارایی‌های وثیقه‌ای که برای تضمین این وام‌ها اختصاص داده شده است، طبق ارزیابی شرکت ارزیابی Hoang Quan و ارزیابی صلاحیت قانونی SCB، تنها نزدیک به ۵۶۵.۷ میلیارد دونگ ویتنام است.

متهمان بانک SCB همگی اعتراف کردند که فقط رویه‌های قانونی را امضا کرده‌اند، ارزیابی یا ارزیابی وام‌ها را طبق قانون و رویه‌های وام‌دهی SCB انجام نداده‌اند. بنابراین، آژانس تحقیقات مشخص کرد که کل مبلغ اصلی بیش از ۴۱۵،۶۶۶ میلیارد دانگ ویتنامی که ترونگ مای لان و همدستانش برای ثبت قانونی وام‌ها جهت برداشت از SCB، که هنوز بدهی معوق دارد، استفاده کرده‌اند، مبلغی است که ترونگ مای لان از بانک SCB تصاحب کرده است...

لینک منبع