بانک‌ها با چالش‌های امنیت سایبری مواجه هستند

بانکداری هوشمند.JPG — کارشناسان در همایش بانکداری هوشمند ۲۰۲۵ با موضوع «پیشرفت در تحول دیجیتال صنعت بانکداری: داده‌ها پایه و اساس هستند، مشتریان مرکز» به بحث و گفتگو پرداختند.

در ۲۵ سپتامبر، اجلاس و نمایشگاه سالانه صنعت بانکداری - بانکداری هوشمند ۲۰۲۵ - رسماً با موضوع «پیشرفت در تحول دیجیتال صنعت بانکداری: داده‌ها پایه و اساس هستند، مشتریان مرکز» برگزار شد. این رویداد توسط انجمن بانکداری ویتنام با همکاری گروه IEC و با همراهی انجمن ملی داده‌ها و انجمن ملی امنیت سایبری برگزار شد.

معاون رئیس بانک دولتی ویتنام، فام تین دونگ، در سخنرانی خود در این رویداد گفت که داده‌ها پایه و اساس و منبعی ارزشمند هستند. با این حال، مشتریان در مرکز قرار دارند.

توسعه سریع استراتژی‌های کسب‌وکار مبتنی بر داده در صنعت بانکداری، مزایای قابل توجهی را ایجاد کرده است. به طور خاص، بانک‌ها می‌توانند دسترسی مشتری را افزایش دهند، محصولات و خدمات بسیار شخصی‌سازی‌شده ایجاد کنند، فرآیندهای تشخیص ریسک و پیشگیری از کلاهبرداری را بهینه کنند، پردازش وام و پردازش وام را بهبود بخشند و قابلیت‌های پیش‌بینی و تحلیل بازار را افزایش دهند.

بسیاری از بانک‌های بزرگ به لطف روی آوردن ۹۸ درصد از مشتریان به کانال‌های دیجیتال، بیش از ۱۰۰ دفتر تراکنش را حذف کرده‌اند. درصد بزرگسالان ویتنامی دارای حساب بانکی به نزدیک به ۸۸ درصد رسیده است - که پایه و اساس توسعه مالی فراگیر است. سیستم پرداخت بین بانکی در حال حاضر بیش از ۳۰ میلیون تراکنش در روز با ارزش حدود ۹۰۰ تریلیون دونگ ویتنامی، معادل بیش از ۴۰ میلیارد دلار آمریکا، ثبت می‌کند که به وضوح ظرفیت زیرساخت دیجیتال صنعت بانکداری را نشان می‌دهد.

آقای نگوین کواک هونگ، رئیس انجمن بانکداری ویتنام، تأکید کرد که در سال‌های اخیر، ویتنام شاهد انفجار اکوسیستم خدمات مالی دیجیتال بوده است. پرداخت‌های غیرنقدی به شدت توسعه یافته‌اند؛ بانکداری دیجیتال به کانال اصلی تراکنش تبدیل شده است؛ شناسایی و احراز هویت الکترونیکی پیشرفت زیادی داشته است؛ کاربردهای هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی در ارزیابی اعتبار، مدیریت ریسک، جلوگیری از کلاهبرداری، بهینه‌سازی عملیات و خدمات مشتری چندکاناله ارتقا یافته است.

با توجه به اینکه اکنون بیش از ۹۰٪ تراکنش‌ها به صورت دیجیتالی انجام می‌شود و بیش از ۸۷٪ از بزرگسالان دارای حساب بانکی هستند، داده‌های تولید شده روزانه به منبعی ارزشمند برای بانک‌ها تبدیل شده است تا محصولات و خدمات هوشمندانه‌تر، راحت‌تر و ایمن‌تری طراحی کنند. تطبیق ۱۱۹ میلیون حساب شخصی و ۱.۱ میلیون حساب شرکتی از پایگاه داده ملی جمعیت، به همراه داده‌های اعتباری بیش از ۵۴ میلیون مشتری، امکان ارائه خدمات دقیق‌تر، شفاف‌تر و شخصی‌سازی‌شده‌تر از همیشه را فراهم کرده است.

با این حال، صنعت بانکداری با چالش‌های بسیاری در بهره‌برداری مؤثر از منابع داده مواجه است: چگونگی تبدیل حجم عظیمی از داده‌ها به تجربیات یکپارچه و مشتری‌محور در هر نقطه تماس، چگونگی ترکیب هوش مصنوعی، تجزیه و تحلیل کلان‌داده و فناوری‌های جدید برای ارائه خدمات شخصی‌سازی‌شده در زمان واقعی، ضمن تضمین ایمنی و امنیت. این نه تنها یک مشکل فناوری است، بلکه یک استراتژی بلندمدت برای تبدیل داده‌ها به یک دارایی استراتژیک است که اعتماد و تعامل مشتری را پرورش می‌دهد.

در شرایطی که هوش مصنوعی فرصت‌های نوآورانه بسیاری را ایجاد می‌کند، داده‌کاوی هوشمند کلید ایجاد مزایای رقابتی برای صنعت بانکداری محسوب می‌شود، در عین حال چالش‌های امنیتی بی‌سابقه‌ای را نیز ایجاد می‌کند. در شرایطی که بانک‌ها در حال شتاب بخشیدن به تحول دیجیتال و مواجهه با چالش‌های امنیتی روزافزون هستند، این موضوع در جلسه بحث و گفتگو با موضوع «مدیریت امنیت سایبری در محیط پرخطر فعلی» مطرح شد که تحلیل‌های عملی، راه‌حل‌های فناوری و دیدگاه‌های استراتژیک را برای محافظت از داده‌ها، سیستم‌های پرداخت و همچنین تقویت اعتماد دیجیتال در صنعت مالی-بانکی به ارمغان آورد.

این بحث بر روی موضوعات اصلی از جمله: امنیت داده‌های دستگاه‌های تلفن همراه برای کسب‌وکارها، شناسایی خطرات داخلی با استفاده از هوش مصنوعی، جلوگیری از نشت داده‌ها در بخش خدمات مالی، تهدیدات بالقوه در ترافیک مالی، به اشتراک گذاشتن تجربیات در پاسخ به حملات باج‌افزاری و ... متمرکز بود.

آقای تران کواک لانگ، رئیس بخش فنی ویت‌سان‌شاین، در مورد خطرات احتمالی ناشی از ترافیک رمزگذاری شده و ترافیک داخلی که به صورت جانبی حرکت می‌کنند، که بزرگترین "نقاط کور" برای داده‌های مشتری و سیستم‌های پرداخت هستند، مطالبی را به اشتراک گذاشت.

آقای نگوین دوک تانگ، مدیر دپارتمان مشاوره آسیا- اقیانوسیه گروه IB، تصویر جامعی از چشم‌انداز امنیت سایبری در عصر بانکداری دیجیتال ارائه داد. این ارائه، روندهای نوظهور کلاهبرداری را همزمان با تغییر تاکتیک‌های مجرمان سایبری برای بهره‌برداری از پلتفرم‌های دیجیتال جدید، تجزیه و تحلیل کرد و چالش ایجاد تعادل بین امنیت و تجربه کاربری، به ویژه در چارچوب قانون اخیر ویتنام در مورد حفاظت از داده‌های شخصی در سال 2025 را مورد بحث قرار داد.

از منظر فناوری موبایل، آقای دین ترونگ دو، متخصص راهکارهای سازمانی، بخش دستگاه‌های موبایل سامسونگ وینا، به روند همگرایی عملکردها بین دستگاه‌های موبایل و کامپیوترهای سنتی اشاره کرد. وقتی کسب‌وکارها دستگاه‌های موبایل را به طور جامع در عملیات خود به کار می‌گیرند، چالش‌های امنیت داده‌ها، کنترل اطلاعات و مدیریت دستگاه به وظایف فوری تبدیل می‌شوند.

این برنامه با یک جلسه بحث عمیق به سرپرستی آقای وو نگوک سون، رئیس تحقیقات، مشاوره، توسعه فناوری و همکاری‌های بین‌المللی انجمن ملی امنیت سایبری، به پایان رسید. این جلسه بحث، متخصصان برجسته‌ای از بانک‌ها، شرکت‌های فناوری و سازمان‌های بین‌المللی را گرد هم آورد.

منبع: https://vietnamnet.vn/cac-ngan-hang-dang-doi-mat-voi-thach-thuc-ve-an-ninh-mang-2446120.html