اتهام دادستانی عالی خلق این است که خانم ترونگ مای لان افراد مورد اعتماد و دارای صلاحیت در زمینه‌های مالی و بانکی را که از دستورالعمل‌ها پیروی می‌کردند، در سمت‌های کلیدی رهبری در بانک SCB انتخاب و منصوب کرده، حقوق‌هایی بین ۲۰۰ تا ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام در ماه پرداخت کرده، پول و سهام SCB را اهدا و پاداش داده است، به طوری که از طریق این افراد، می‌توانست تمام فعالیت‌های SCB، از جمله فعالیت‌های وام‌دهی را مدیریت کند.

خانم ترونگ مای لان با خرید، نگهداری سهام، کنترل و اجرای عملیات بانکی از طریق نهادهای کلیدی، از بانک SCB به عنوان یک ابزار مالی استفاده کرد، سپرده‌ها و سرمایه را از منابع دیگر بسیج کرد و سپس با ایجاد وام‌های جعلی برای اهداف شخصی، برداشت‌ها را هدایت کرد.

خانم لان برای برداشت پول از بانک SCB، افراد مورد اعتمادی را که نقش‌های کلیدی در SCB و گروه ون تین فات داشتند، مدیریت و هدایت کرد تا این افراد را برای سازماندهی تأسیس بسیاری از ادارات، واحدها و شرکت‌ها، استخدام و استفاده از هزاران نفر، تبانی نزدیک با یکدیگر، تبانی با شرکت‌های ارزیابی و برداشت پول از SCB هدایت کنند.

۳۷۱۵۱۳۱۱۸ ۳۶۲۷۰۱۵۰۶۱۶۱۶۶۱ ۵۴۴۷۶۳۸۴۰۵۵۱۲۱۲۵۵۸۲ n.jpeg
خانم ترونگ مای لان و همدستان

طبق کیفرخواست، خانم ترونگ مای لان هر بار که نیاز به برداشت پول از بانک SCB داشت، به زیردستان خود دستور می‌داد تا با هماهنگی و تبانی با یکدیگر، اسناد وام جعلی و برنامه‌هایی برای قانونی جلوه دادن آنها ایجاد کنند؛ افرادی را استخدام/از آنها خواسته بود تا اسناد وام، اسناد املاک و نمایندگان شرکت‌های «شبه» را برای امضای اسناد وام و اسناد وام مسکن جعلی، عمدتاً روی برگه‌های خالی با محل‌های امضای مورد نیاز، امضا کنند.

نمایندگان قانونی و افرادی که نامشان در وام ذکر شده، حق استفاده و بهره‌مندی از پول را ندارند، نمی‌دانند که مبلغ هنگفتی را قرض گرفته‌اند و به بانک مرکزی سنگاپور بدهکارند؛ افرادی که نامشان در دارایی‌ها ذکر شده، همگی تأیید می‌کنند که این دارایی‌ها، دارایی‌های آنها نیستند.

بیشتر وام‌های خانم ترونگ مای لان، گروه ون تین فات، ابتدا پرداخت و سپس قانونی شدند. در اسناد، زمان پرداخت وام‌ها همزمان با امضای قرارداد اعتباری و قرارداد وام مسکن نشان داده شده است. اما در واقعیت، برداشت پول در بانک SCB قبل از تکمیل و قانونی شدن مراحل قرارداد اعتباری و وام مسکن انجام شده است.

از ۱۲۸۴ وام تحت مسئولیت خانم ترونگ مای لان که هنوز بدهی معوق دارند، ۶۸۴ وام/بدهی با مانده بیش از ۳۲۸ تریلیون دانگ ویتنام وجود دارد که هنگام پرداخت، مراحل وام مسکن را طی نکرده‌اند و وثیقه باقی‌مانده عمدتاً سهام و حقوق مالکیت است.

۲۰۱ وام/بدهی معوق به ارزش بیش از ۱۱۶۸۶ میلیارد دانگ ویتنام وجود دارد، درخواست‌های وام توسط مقامات ذیصلاح در بانک SCB تأیید نمی‌شوند.

افزایش قیمت وثیقه

در این اتهام همچنین آمده است که خانم ترونگ مای لان، برای برداشت پول از بانک SCB از طریق ترفند ایجاد اسناد وام جعلی، به کارکنان بانک SCB دستور داده است تا با افراد تحت پوشش در شرکت‌های ارزیابی تبانی کنند تا گواهی‌های ارزیابی را برای مشروعیت بخشیدن به اسناد وام خانم لان صادر کنند.

در این پرونده، رهبران بانک SCB به طور مستقیم یا از طریق واسطه‌ها به زیردستان خود دستور دادند تا با شرکت‌های ارزیابی تماس بگیرند، تبانی کنند، قیمت دارایی‌ها را بارها افزایش دهند و تاریخ و ماه صدور گواهی‌ها را طبق الزامات بانک SCB برای قانونی کردن رویه‌های وام ثبت کنند.

نتایج تحقیقات مشخص کرد که بانک مرکزی سنگاپور ۱۹ شرکت ارزیابی/۴۶ نفر از جمله مدیران، معاونان مدیران، ارزیابان و کارکنان صدور اوراق بهادار را برای شرکت در صدور ۳۷۸ گواهی مربوط به وام‌های معوق گروه خانم ترونگ مای لان استخدام کرده است.

تاکنون مشخص شده است که ۵ شرکت ارزیابی/۷ شخص حقیقی شامل مدیران، معاونان مدیران، ارزیابان و کارگزاران، ۲۳ گواهی ارزیابی معتبر برای وام‌های گروه Truong My Lan صادر کرده‌اند. این ۵ شرکت ارزیابی عبارتند از: شرکت New Vision، شرکت MHD، شرکت Thien Phu، شرکت Exim و شرکت DATC.

برای قانونی کردن اسناد و برداشت پول از بانک SCB، خانم ترونگ مای لان و همدستانش از دارایی‌های زیادی که الزامات قانونی را برآورده نمی‌کردند استفاده کردند و قیمت آنها را برای وثیقه وام‌ها افزایش دادند.

برای ۱۲۸۴ وام معوقه تحت مسئولیت خانم ترونگ مای لان، ۱۱۶۶ کد دارایی با ارزش دفتری ثبت‌شده بیش از ۱.۲ میلیون میلیارد دانگ ویتنام وجود دارد، اما شرکت ارزیابی هوانگ کوان تنها ۷۲۶/۱۱۶۶ کد دارایی را ارزش‌گذاری کرده است، ۴۴۰/۱۱۶۶ کد دارایی باقی‌مانده را شرکت ارزیابی هوانگ کوان ارزش‌گذاری نکرده است زیرا دارایی‌ها سهام، اوراق بهادار، حقوق مالکیت، املاک و مستغلات بدون اسناد کافی، قانونی بودن ملک هستند...

وقتی لازم بود دارایی‌های قانونی و ارزشمند برای فروش یا استفاده برای مقاصد دیگر برداشت شوند، خانم ترونگ مای لان به همدستان خود دستور می‌داد تا دارایی‌های وثیقه‌ای ارزشمند را از بانک SCB مبادله و برداشت کنند و آنها را با دارایی‌های دیگری جایگزین کنند که بیشتر آنها ارزش کمتری نسبت به دارایی‌های برداشت شده داشتند.

برای سهولت در تبادل وثیقه، رئیس ون تین فات و همدستانش در بانک SCB، تراکنش وثیقه را ثبت نکردند.

از ۱۲۸۴ وام تحت مسئولیت خانم ترونگ مای لان، ۲۴۰ دارایی تضمین‌شده با ارزش دفتری کل بیش از ۴۸۷ تریلیون دونگ ویتنام به ۲۷۸ دارایی تضمین‌شده با ارزش دفتری بیش از ۳۵۱ تریلیون دونگ ویتنام تبدیل شد؛ شرکت ارزیابی هوانگ کوان تنها ۲۶۰/۲۷۸ دارایی با ارزش کل بیش از ۱۰۸ تریلیون دونگ ویتنام را ارزیابی کرد.